L'ED indiana congela 350 milioni di dollari di beni del Reliance Group di Anil Ambani in un'indagine bancaria

L'agenzia indiana per i reati finanziari ha provvisoriamente congelato 30,84 miliardi di rupie (350,87 milioni di dollari) di beni legati al Reliance Group di Ani Ambani.

L'Enforcement Directorate (ED) ha avviato l'azione nell'ambito di un'ampia indagine sul riciclaggio di denaro sui prestiti emessi da YES Bank Ltd tra il 2017 e il 2019 per un importo di oltre 568,86 milioni di dollari.

I funzionari sostengono, secondo un rapporto di Reuters, che i fondi presi in prestito sono stati spostati attraverso una rete di entità di comodo, mascherati da investimenti e infine utilizzati in modo improprio.

Lo sviluppo rappresenta una delle indagini più significative sulla cattiva condotta finanziaria delle aziende in India negli ultimi anni.

ED blocca le proprietà nelle principali città dell'India

Secondo fonti governative citate da Reuters, l'ED ha vietato qualsiasi transazione che coinvolga più attività residenziali e commerciali a Mumbai, Delhi e Chennai.

Tra questi c'è la residenza della famiglia di Anil Ambani a Mumbai, insieme a lotti di terreno e proprietà collegate alle filiali di Reliance Group.

Gli investigatori ritengono che Reliance Home Finance Ltd e Reliance Commercial Finance Ltd abbiano reindirizzato i fondi raccolti da YES Bank in società di comodo instradando il capitale attraverso fondi comuni di investimento e altri veicoli di investimento.

Questi trasferimenti, sostiene l'ED, sono stati effettuati in violazione delle norme finanziarie esistenti e senza una legittima giustificazione commerciale.

30 miliardi di rupie sarebbero stati instradati attraverso società di comodo

Le autorità suggeriscono, secondo Reuters, che circa 30 miliardi di rupie (350 milioni di dollari) siano stati incanalati attraverso entità di comodo come parte di quella che descrivono come una diversione strutturata dei proventi dei prestiti.

I risultati dell'ED indicano mutuatari con credenziali finanziarie deboli, documentazione del prestito mancante e prove di appropriazione indebita di fondi.

Gli investigatori hanno anche citato pagamenti sospetti effettuati ai funzionari di YES Bank prima dell'approvazione del prestito, indicando una potenziale collusione tra il prestatore e le entità mutuatarie.

Reliance Group non ha ancora rilasciato una dichiarazione pubblica in merito alle accuse. L'audit forense dell'agenzia dovrebbe determinare l'intera portata della diversione dei fondi tra le varie strutture di gruppo.

Indagine più ampia su Reliance Communications e aziende collegate

L'ambito dell'indagine si estende al di là delle controllate finanziarie. Anche Reliance Communications Ltd e le entità associate sono sotto esame per la sospetta diversione di oltre 136 miliardi di rupie (1,55 miliardi di dollari).

Il presunto meccanismo prevedeva l'evergreening dei prestiti, in cui i debiti più vecchi venivano rimborsati attraverso nuovi prestiti per nascondere le insolvenze e sostenere le linee di credito.

Le autorità di regolamentazione hanno identificato questa pratica, osserva Reuters, come un fattore chiave che contribuisce all'accumulo di asset stressati all'interno del sistema finanziario indiano.

Gli investigatori stanno valutando se le operazioni con parti correlate siano state impiegate per mantenere artificialmente i registri dei rimborsi e preservare l'apparenza di solvibilità.

Se dimostrati, tali risultati potrebbero rafforzare la tesi dell'ED secondo cui il gruppo ha utilizzato trasferimenti interni di fondi per mascherare le carenze di liquidità, continuando al contempo a raccogliere credito esterno.

L'agenzia è tenuta a presentare rapporti dettagliati ai sensi della legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro (2002), che costituisce la base per i procedimenti giudiziari.

L'esposizione di YES Bank ai prestiti ad alto rischio

YES Bank, un tempo uno dei principali istituti di credito privato in India, è stata ripetutamente criticata per la sua esposizione a mutuatari finanziariamente fragili prima del suo salvataggio sostenuto dallo Stato nel 2020.

Il portafoglio di crediti della banca in quel periodo comprendeva ingenti prestiti a diversi conglomerati commerciali nei settori delle infrastrutture, delle telecomunicazioni e dell'edilizia abitativa.

Molti di questi prestiti si sono successivamente trasformati in deteriorati, spingendo la Reserve Bank of India a intervenire e coordinare una ricapitalizzazione.

Il caso attuale riapre l'esame della cultura del prestito che prevaleva nel settore bancario privato indiano all'epoca.

Gli esperti suggeriscono che l'indagine potrebbe rafforzare i futuri quadri normativi che regolano la valutazione del credito aziendale e la trasparenza, in particolare quando i conglomerati operano attraverso una rete di filiali che oscurano l'uso finale dei fondi.

Crescente controllo sulla gestione dei fondi pubblici

L'obiettivo dell'ED rimane quello di stabilire in che modo i fondi pubblici, prestati attraverso canali finanziari regolamentati, possano essere stati dirottati e reintrodotti nel sistema come capitale apparentemente legittimo.

L'agenzia sta esaminando l'ampia documentazione di istituti di credito, intermediari e conti dei mutuatari per determinare i destinatari finali dei fondi.

Tutti i beni identificati rimangono sotto sequestro provvisorio e qualsiasi vendita o trasferimento richiederà l'autorizzazione giudiziaria.

Si prevede che i risultati informeranno le future decisioni politiche riguardanti le pratiche di prestito delle imprese e il monitoraggio delle transazioni di alto valore.

Questo caso esemplifica gli sforzi intensificati dell'India per far rispettare la responsabilità nel suo ecosistema finanziario.

Segnala inoltre un impegno più ampio da parte delle autorità ad affrontare le vulnerabilità strutturali che consentono la diversione di fondi su larga scala con il pretesto di un'impresa legittima.