La Corea del Sud multa Coinone per $3,5M e sospende servizi per lacune AML

I regolatori sudcoreani hanno deciso di sanzionare Coinone per carenze nell'antiriciclaggio, aggiungendosi a una serie di provvedimenti contro exchange di criptovalute locali.

Secondo resoconti della stampa locale di lunedì, la Financial Intelligence Unit (FIU) sotto la Financial Services Commission ha rilevato che Coinone non ha rispettato obblighi chiave in materia di antiriciclaggio, inclusa la verifica dell'identità degli utenti in circa 70.000 casi.

Le autorità hanno inoltre affermato che l'exchange ha processato oltre 10.000 transazioni coinvolgendo 16 piattaforme estere non registrate presso i regolatori domestici, nonostante avvertimenti precedenti.

I regolatori hanno inoltre richiamato l'attenzione su carenze nella due diligence dei clienti, rilevando che alcuni account risultavano completamente verificati anche quando mancavano informazioni essenziali.

In altri casi, le transazioni non sono state limitate per utenti il cui processo di verifica non era stato completato, sollevando preoccupazioni sui controlli di conformità interni.

La FIU avrebbe imposto una multa di 5,2 miliardi di won, circa $3,5 milioni, insieme a una sospensione parziale di tre mesi.

Durante questo periodo, i nuovi clienti non potranno depositare né prelevare fondi.

Il CEO di Coinone, Cha Myung-hoon, ha inoltre ricevuto una censura ufficiale, sebbene l'azione sia di natura amministrativa e non penale.

All'exchange sono stati concessi 10 giorni per impugnare la decisione prima che venga finalizzata.

Controlli più rigidi dopo i precedenti fallimenti degli exchange

La pressione su Coinone arriva a seguito dell'azione contro Bithumb, che è stata multata per $24 milioni e colpita a marzo da una sospensione parziale di sei mesi per simili problemi antiriciclaggio.

Bithumb ha attirato molta attenzione dopo che l'exchange aveva inviato per errore 620.000 Bitcoin, valutati allora circa $42 miliardi, invece di 620.000 won coreani durante un evento promozionale.

I regolatori hanno detto che l'incidente ha messo in luce gravi lacune nei controlli interni, spingendo a invocare misure di salvaguardia più severe per l'intero settore.

La Bank of Korea ha quindi esortato i legislatori a valutare regole che consentano agli exchange di sospendere il trading in caso di attività anomala o di repentini movimenti di prezzo.

Ora agli exchange è richiesto riconciliare i registri interni con le effettive detenzioni patrimoniali ogni cinque minuti, un cambiamento importante rispetto alla pratica precedente in cui alcune piattaforme controllavano i saldi solo una volta ogni 24 ore.

I funzionari hanno avvertito che tali ritardi rendevano più difficile rilevare le discrepanze in tempo e intervenire prima che i problemi degenerassero.

Secondo il nuovo quadro normativo, le società devono fissare soglie chiare che possano automaticamente attivare la sospensione delle transazioni se le discrepanze superano i limiti definiti.

La vigilanza ora si estende anche ai processi interni, con attività ad alto rischio come i pagamenti promozionali che richiedono approvazioni multilivello e verifiche da terze parti.

I cicli di audit sono inoltre accorciati, passando dalle revisioni trimestrali a quelle mensili, mentre le regole di disclosure richiederanno reporting più dettagliati dei saldi dei wallet e dei registri interni.

"Le autorità finanziarie e la DAXA prevedono di completare le modifiche regolamentari necessarie per implementare le misure di miglioramento entro aprile di quest'anno", ha dichiarato la FSC.

I dati della FSC mostrano che il capitale ha continuato a uscire dalle piattaforme locali, con deflussi crypto che hanno raggiunto 90 trilioni di won, circa $60 miliardi, nella seconda metà del 2025, rispetto a 78,9 trilioni di won nella prima metà.

La tendenza ha aumentato l'urgenza degli sforzi regolamentari mentre i funzionari cercano di ristabilire la fiducia nelle operazioni degli exchange.