SCHD ETF ialah impian pelabur nilai: tetapi adakah ia pembelian yang bagus?

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) ialah salah satu dana yang paling popular di kalangan pelabur pendapatan kerana rekod prestasi panjang pertumbuhan dividen yang kukuh. Ia telah mengembangkan asetnya di bawah pengurusan kepada lebih $55 bilion, menjadikannya salah satu dana terbesar dalam industri.

Stok bernilai baik pada harga yang berpatutan

ETF SCHD terdiri daripada 103 syarikat merentas kebanyakan sektor dalam ekonomi Amerika seperti kewangan, penjagaan kesihatan, keperluan pengguna, perindustrian dan tenaga.

Kebanyakan syarikat ini mempunyai sejarah panjang pertumbuhan dividen, penjanaan aliran tunai percuma dan keuntungan bahagian pasaran. Beberapa firma teratas dalam ETF ialah Texas Instrument, Amgen, Lockheed Martin, PepsiCo, Chevron, dan Coca-Cola.

Texas Instrument ialah pengeluar gergasi komponen telekomunikasi seperti penukar data, penguat dan pengasing digital yang digunakan untuk menggerakkan kebanyakan industri hari ini. Amgen ialah syarikat farmaseutikal utama yang memasuki industri penurunan berat badan.

Lockheed Martin ialah salah satu syarikat terbesar di kompleks industri ketenteraan manakala PepsiCo dan Coca-Cola ialah syarikat minuman terbesar di dunia. Nama menonjol lain dalam SCHD ETF ialah Blackrock, Ford, Darden Restaurants dan Packaging Corp of America.

SCHD adalah murah berbanding pasaran yang lebih luas. Pengiraan kami mendapati bahawa ia didagangkan pada nisbah harga kepada pendapatan kira-kira 15, yang jauh lebih rendah daripada purata indeks S&P 500 sebanyak 23.

Paling ketara, ETF telah menjana wang dalam 9 daripada 12 tahun kewujudannya dan kini menghampiri paras tertinggi sepanjang masa sebanyak $80.87. Prestasi ini menjadikannya ETF Sleep Well at Night (SWAN) yang popular di kalangan pelabur.

Adakah SCHD ETF pembelian yang baik?

Sekarang, persoalannya ialah sama ada SCHD ETF adalah aset yang baik untuk dibeli untuk pelabur jangka panjang. Apabila melakukan penilaian ini, saya percaya bahawa pendekatan terbaik ialah melihat jumlah pulangannya dan membandingkannya dengan dana penanda aras teratas seperti SPY dan QQQ.

Bagi pemula, jumlah pulangan adalah angka yang melihat keuntungan dan dividen harga saham. Carta di bawah menunjukkan pulangan tahunan setiap tahun sejak penubuhannya.

Pulangan tahunan SCHD

Sekarang, mari bandingkan dengan pulangan SPDR S&P 500 ETF sejak 2012. Dalam hal ini, kita melihat bahawa 2013 adalah tahun terbaiknya kerana pulangan 32.89% berbanding SPY 32.3%. Prestasi tahunan terburuknya ialah pada 2018 apabila ia turun sebanyak 5.56%. Sebaliknya, prestasi SPY yang paling teruk adalah pada 2022 apabila ia menurun sebanyak 18% dalam setahun yang SCHD menurun sebanyak 3.23%.

Pulangan tahunan SPY ETF

Di samping itu, kami melihat bahawa SPY ETF hanya mengalami 2 tahun ke bawah manakala SCHD mempunyai tiga tahun. Pada carta di bawah, kami melihat pulangan harga kedua-dua aset, yang menunjukkan korelasi yang rapat. Ini penting kerana tidak seperti SPY, SCHD ETF tidak mempunyai banyak syarikat teknologi.

Pulangan harga SCHD vs SPY

Prestasi masa lalu tidak selalunya merupakan petunjuk yang baik tentang apa yang akan berlaku pada masa hadapan. Walau bagaimanapun, saya percaya bahawa SCHD adalah pelaburan yang baik untuk pelabur jangka panjang kerana ia telah menepati gembar-gemburnya sebelum ini.

Walau bagaimanapun, pada pendapat saya, saya lebih suka memperuntukkan lebih banyak wang pada ETF arus perdana seperti SPY dan QQQ dan sebahagian kecil kepada SCHD.