Adakah SCHG pelengkap yang baik kepada ETF SCHD?

Schwab US Large-Growth ETF (SCHG) meneruskan rali yang luar biasa minggu ini apabila ia melonjak ke paras tertinggi dalam rekod. Ia telah melonjak lebih 82% daripada titik terendahnya pada 2022, dibantu oleh prestasi kukuh syarikat teknologi bermodal besar.

Apakah SCHG dan SCHD ETF?

Schwab US Large-Growth ETF ialah ETF terkemuka yang melabur dalam syarikat pertumbuhan terbesar di Amerika Syarikat. Beberapa syarikat terbesarnya dalam indeks adalah seperti Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon, dan Alphabet.

Matlamatnya adalah untuk melabur dalam syarikat yang mempunyai kunci kira-kira yang kukuh dan syarikat yang menjana pendapatan dan pertumbuhan pendapatan yang kukuh. Ia terdiri daripada 250 syarikat, lebih daripada $28 bilion dalam aset, dan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.04%.

46% daripada syarikatnya adalah dalam teknologi maklumat diikuti oleh perkhidmatan komunikasi, budi bicara pengguna dan penjagaan kesihatan.

Schwab US Dividend Equity (SCHD), sebaliknya, adalah dana gergasi dengan aset lebih $60 bilion. Ia menjejaki Indeks 100 Dividen AS Dow Jones, yang menjejaki syarikat yang mempunyai rekod prestasi menjana pertumbuhan dividen yang kukuh.

Syarikat konstituen terbesarnya ialah firma seperti Texas Instrument, Amgen, Pfizer, PepsiCo dan Lockheed Martin. Kebanyakan firma ini mempunyai parit yang luas dalam industri mereka dan penimbal tunai yang besar dalam kunci kira-kira mereka.

Menurut laman webnya, kebanyakan syarikat dalam ETF adalah dalam industri kewangan diikuti oleh penjagaan kesihatan, bahan makanan pengguna, perindustrian dan tenaga.

Oleh itu, SCHD dan SCHG mempunyai jenis syarikat yang sangat berbeza kerana matlamat mereka yang berbeza. Matlamat SCHG adalah untuk menjana pulangan kepada pemegangnya manakala matlamat SCHD adalah untuk menyediakan pertumbuhan dividen tetap kepada pelaburnya.

Adakah mereka saling melengkapi?

SCHD dan SCHG mempunyai prestasi yang kukuh selama ini, dibantu oleh aliran yang lebih luas dalam ekuiti AS. Jumlah pulangan SCHD ETF dalam tempoh lima tahun yang lalu berjumlah 78% manakala SCHG mempunyai 145.9%.

Trend ini berterusan baru-baru ini, dengan SCHG ETF meningkat sebanyak 40% manakala SCHD telah melonjak sebanyak 14.8%. Perbezaan itu berlaku kerana kebanyakan kenaikan harga dalam dekad yang lalu didorong oleh sektor teknologi. Semua syarikat dengan had pasaran melebihi $1 trilion berada dalam industri teknologi.

Prestasi lima tahun SCHG vs SCHD ETF

Oleh itu, seperti yang saya tulis sebelum ini , saya percaya bahawa pelaburan dalam SCHD sahaja berisiko dan tidak membawa kepada keuntungan yang kukuh. Cabaran terbesarnya ialah ia mempunyai pendedahan minimum kepada sektor teknologi yang berpandangan ke hadapan.

Oleh itu, ia sentiasa baik untuk mencari ETF yang mempunyai unsur pertumbuhan. SCHG adalah alternatif yang lebih murah untuk ini. Ia juga sering mengalahkan Nasdaq 100 ETF (QQQ) dan S&P 500 (SPY) ETF. Sebagai contoh, jumlah pulangannya dalam tempoh tiga tahun lepas ialah 42.4% manakala dua lagi menjana masing-masing 40% dan 32%.

Oleh itu, jika anda melabur dalam ETF Ekuiti Dividen Schwab, masuk akal untuk turut melabur sama ada dalam SCHG atau ETF lain yang berkaitan seperti QQQ dan Invesco Large Cap Growth ETF (PWB).