Suka ETF SCHD? Lihatlah dana dividen yang berkualiti ini juga

Schwab US Dividend ETF (SCHD) dilihat secara meluas sebagai dana standard emas untuk pelabur dividen. Ia mempunyai hasil dividen sebanyak 3.5%, lebih tinggi daripada dana lain yang serupa. Paling penting, ia mempunyai rekod peningkatan pulangannya dalam dekad yang lalu. Jumlah pulangannya juga sepadan dengan indeks S&P 500.

Dalam tempoh lima tahun yang lalu, jumlah pulangannya ialah 83% manakala indeks S&P 500 meningkat sebanyak 85%. Ini adalah pulangan yang menakjubkan untuk ETF yang tidak mempunyai elemen teknologi yang besar. Ia tidak melabur dalam nama teknologi popular seperti Nvidia, Microsoft, Google dan Netflix yang telah berjaya selama bertahun-tahun.

Terdapat ETF dividen lain yang boleh dipertimbangkan untuk persaraan yang kaya dengan pendapatan. Antara yang paling ketara ialah SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPDR), Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM), Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG) dan WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW).

SPDR Portfolio S&P 500 Dividen Tinggi ETF (SPDR)

SPDR Portfolio S&P 500 Dividen Tinggi ETF ialah dana popular di kalangan pelabur pendapatan, yang telah memperuntukkan lebih $6.7 bilion di dalamnya. Ini adalah dana mudah yang menjejaki 80 syarikat yang membentuk Indeks Dividen Tinggi S&P 500.

Indeks ini menjejaki 80 syarikat dalam indeks S&P 500 yang mempunyai hasil dividen yang tinggi. Hasil ini dikira dengan mengambil dividen terkini dan membahagikan dengan harga saham. Kebanyakan syarikat dalam dana adalah dalam industri hartanah diikuti oleh utiliti, kewangan, keperluan pengguna dan penjagaan kesihatan.

Beberapa syarikat yang paling terkenal dalam dana itu ialah Kellanova, Kenvue, Ventas, Stanley Black + Decker, Pusat Regency dan Hasbro. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan kecil hanya 0.07%, nisbah harga kepada pendapatan (P/E) sebanyak 15, menjadikannya murah, dan hasil dividen sebanyak 4.5%.

Dana Indeks Hasil Dividen Tinggi Vanguard ETF (VYM)

Dana Indeks Hasil Dividen Tinggi Vanguard (VYM) ialah satu lagi ETF yang akan disukai pelabur SCHD. Ia menjejaki Indeks Hasil Dividen Tinggi FTSE, yang melihat syarikat yang mempunyai rekod yang baik dalam membayar dividen kepada pelabur.

Ia adalah ETF murah dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.06%, penarafan Morningstar lima bintang, dan lebih $66.7 bilion dalam aset.

Tidak seperti SPDR ETF, ini adalah dana yang lebih pelbagai yang terdiri daripada 553 syarikat. Kebanyakan syarikatnya berada dalam segmen kewangan diikuti oleh perindustrian, keperluan pengguna dan teknologi.

Nama terbesar dalam dana itu ialah Broadcom, JPMorgan, ExxonMobil, Procter & Gamble dan Johnson & Johnson. Jumlah pulangan VYM ETF dalam tempoh lima tahun yang lalu berjumlah 65% berbanding 83% SCHD.

Dana Indeks Penghargaan Dividen Vanguard (VIG)

Dana Indeks Penghargaan Dividen Vanguard (VIG) ialah satu lagi ETF dividen berkualiti untuk dipertimbangkan. Ia adalah dana yang besar dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.06% dan lebih $93 bilion dalam aset di bawah pengurusan. Ia mempunyai nisbah P/E sebanyak 24x dan hasil dividen 1.8%.

Dana ini menjejaki Indeks Penanam Dividen AS S&P, yang memberi tumpuan kepada syarikat yang mempunyai rekod prestasi yang baik dalam meningkatkan pembayaran mereka kepada pelabur. Ia mempunyai 339 syarikat dalam semua industri. Kebanyakan mereka berada dalam industri seperti teknologi maklumat, kewangan, penjagaan kesihatan dan keperluan pengguna.

Syarikat konstituen utama VIG ETF adalah seperti Apple, Microsoft, Broadcom, JPMorgan dan Exxon. Walaupun dana ini tidak mempunyai hasil dividen yang tinggi, ia mempunyai rekod prestasi yang baik kerana elemen teknologinya. Jumlah pulangannya dalam tempoh lima tahun yang lalu berjumlah 76%.

Dana Pertumbuhan Dividen Kualiti AS (DGRW) WisdomTree

WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW) ialah satu lagi dana yang mungkin digemari oleh pelabur SCHD ETF. Ia adalah dana yang menapis syarikat untuk kualiti dan pertumbuhan dividen mereka.

Ia adalah dana yang besar dengan lebih $13.4 bilion dalam aset di bawah pengurusan dan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.18%. Dari segi penilaian, dana mempunyai anggaran nisbah harga kepada pendapatan sebanyak 19.5, lebih rendah daripada purata indeks S&P 500 sebanyak 19.5, dan nisbah harga kepada buku sebanyak 6.4.

Sektor IT ialah elemen terbesar DGRW ETF, dengan syarikat dalam industri menyumbang 28%. Ia diikuti oleh syarikat-syarikat dalam industri seperti penjagaan kesihatan, perindustrian, kewangan dan keperluan pengguna.

Nama yang paling ketara dalam ETF ialah Microsoft, Apple, AbbVie, Broadcom, Nvidia dan Procter & Gamble. Hasilnya, prestasi dana adalah cemerlang, kerana ia meningkat sebanyak 100% dalam tempoh lima tahun yang lalu.

Melabur dalam SCHD dan ETF lain ialah cara yang baik untuk anda meningkatkan pulangan anda. Walau bagaimanapun, saya percaya bahawa dana ini harus digunakan untuk melengkapkan dana generik lain seperti S&P 500, Nasdaq 100 dan Dow Jones.