Adakah SCHD benar-benar ETF Sleep Well at Night (SWAN) yang bagus?

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) telah melonjak ke paras tertinggi tahun ini walaupun ia terus berprestasi rendah dalam pasaran yang lebih luas. Ia telah meningkat sebanyak 2.65% pada 2024 manakala ETF generik lain seperti Vanguard Total Stock Market Index (VTI), SPDR S&P 500 (SPY), dan Invesco QQQ (QQQ) telah melonjak lebih 9%.

Adakah ia SWAN ETF?

ETF SCHD telah mencapai prestasi yang baik tahun ini kerana asetnya melonjak kepada lebih $55 bilion. Ia telah melonjak ke rekod tertinggi dan meningkat lebih 132% daripada titik terendahnya pada 2020.

Prestasi ini berlaku kerana sejarah pertumbuhan dan hasil dividen yang kukuh. Data menunjukkan bahawa hasil dividen berada pada 3.40%, bermakna $100k yang dilaburkan dalam dana membawa masuk kira-kira $3,400.

Hasil dividen, bersama-sama dengan CAGR 5 tahun sebanyak 11.80%, telah menjadikannya ETF Sleep at Well at Night (SWAN) yang baik di kalangan pelabur.

Walau bagaimanapun, sesetengah pelabur masih mempersoalkan sama ada SCHD benar-benar ETF yang bagus untuk dilaburkan. Dalam artikel baru-baru ini , saya menerangkan sebab dana tersebut kurang berprestasi dana generik seperti SPY, QQQ dan VTI. Walaupun dana ini mempunyai hasil yang lebih rendah, ia terkenal dengan pertumbuhan yang kukuh.

Kebimbangan lain ialah banyak syarikat yang menghasilkan hasil tinggi mempunyai rekod prestasi yang panjang untuk menjana pulangan yang kukuh. Beberapa syarikat ini berada dalam industri seperti hartanah dan perkongsian terhad induk (MLP).

Pemindahan Tenaga ( NYSE: ET ), MLP terkemuka, mempunyai hasil dividen hadapan sebanyak 8.10% manakala Rakan Kongsi Produk Perusahaan (EPD) menghasilkan 7.23%. Kinder Morgan dan MPLX mempunyai hasil hadapan sebanyak 5.90% dan 8.36%. Semua saham ini mempunyai hasil yang lebih tinggi daripada Schwab US Dividend Equity ETF.

Begitu juga dengan syarikat REIT yang lain. Pendapatan Realty menghasilkan kira-kira 5.95% manakala Simon Property, NNN dan VICI Properties menghasilkan lebih 5%. ETF SCHD mengalahkan syarikat ini kerana kepelbagaiannya. Ia mempunyai lebih 100 syarikat dalam semua industri seperti kewangan, budi bicara pengguna dan utiliti.

Terdapat alternatif lain yang menghasilkan hasil tinggi. VanEck Fallen Angel High Yield Bond ETF (ANGL), iShares Fallen Angels US Bond ETF (FALN), dan iShares High Yield Systematic Bond ETF juga menghasilkan lebih 6%.

Bon AS juga menghasilkan lebih baik daripada SCHD kerana kadar faedah yang lebih tinggi. Bil Perbendaharaan sebulan menghasilkan 5.4% manakala 10 tahun dan lima tahun menghasilkan 4.3% dan 4.41%. Oleh itu, walaupun bon ini mempunyai sedikit pertumbuhan, saya percaya bahawa ia adalah alternatif yang lebih baik buat masa ini.

Analisis ETF SCHD

Carta SCHD oleh TradingView

Carta mingguan menunjukkan bahawa Schwab US Dividend Equity ETF telah berada dalam aliran kenaikan yang kukuh dalam beberapa bulan yang lalu. Ia baru-baru ini melonjak di atas rintangan penting pada $76, paras tertinggi sepanjang masa sebelumnya.

ETF juga telah membentuk corak rehat dan ujian semula dengan menguji semula sokongan sekarang pada $76. Dalam kebanyakan kes, ini adalah salah satu tanda kesinambungan yang paling popular di pasaran. Walau bagaimanapun, ia juga telah membentuk corak carta double-top kecil.

Oleh itu, lebih banyak kenaikan akan disahkan jika dana meningkat di atas tahap dua teratas pada $80.80. Jika ini berlaku, dana akan mempunyai lebih banyak peningkatan. Walau bagaimanapun, sebagai pelaburan, saya percaya bahawa terdapat alternatif yang lebih baik seperti ETF generik seperti SPY dan QQQ.