Suka ETF SCHD? SCHK, SCHB, SCHX dan HYT juga bagus

ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) mempunyai aliran masuk yang teguh tahun ini apabila ia bergerak ke paras tertinggi sepanjang masa. Jumlah pulangannya tahun ini mencapai hampir 10%, bermakna ia telah ketinggalan prestasi dana arus perdana yang menjejaki indeks S&P 500 dan Nasdaq 100.

Dalam dua artikel sebelumnya, saya menyerlahkan beberapa ETF teratas yang saya percaya adalah alternatif yang lebih baik kepada SCHD, yang telah meningkatkan asetnya kepada lebih $58 bilion dalam aset.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) telah menunjukkan prestasi yang baik, meningkat lebih 10% tahun ini. Begitu juga, Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) telah meningkat sebanyak 21%, dibantu oleh pelaburannya dalam syarikat teknologi.

Dana lain yang telah saya ketengahkan sebelum ini seperti Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), iShares Core Dividend Growth (DGRO), dan Vanguard High Dividend Fund (VYM) telah mencapai prestasi yang lebih baik. Hanya dana Pacer US Cash Cows (COWZ) telah ketinggalan daripada dana SCHD.

Artikel ini melihat beberapa lagi dana untuk melengkapkan ETF SCHD, termasuk SCHX, SCHK, SCHB dan HYT.

Schwab US Large-Cap ETF | SCHX

SCHX ialah salah satu daripada ETF teratas untuk melengkapkan pelaburan SCHD anda. Ia menjejaki Indeks Pasaran Jumlah Permodalan Besar AS Dow Jones dan telah mengumpul lebih $44 bilion aset.

Ia adalah dana yang sangat murah dengan nisbah perbelanjaan hanya 0.03% dan lebih 753 syarikat dalam portfolionya.

Teknologi ialah bahagian terbesar dana, dengan syarikat dalam industri menyumbang kira-kira 31% daripada dana. Ia kemudian diikuti oleh kewangan, penjagaan kesihatan dan budi bicara pengguna.

Beberapa syarikat yang paling terkenal dalam dana itu ialah Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet, dan Berkshire Hathaway. Yang lain adalah nama popular seperti Eli Lilly dan Broadcom.

Dana ini adalah pelengkap kepada SCHD ETF kerana pendedahannya kepada syarikat teknologi, yang SCHD kekurangan. SCHD kebanyakannya terdiri daripada syarikat dalam industri seperti kewangan, penjagaan kesihatan, keperluan pengguna dan industri. Seperti yang ditunjukkan di bawah, jumlah pulangan SCHX dalam tempoh lima tahun yang lalu adalah pada 104% berbanding 84% SCHD.

Indeks Schwab 1000 ETF | SCHK

ETF Indeks Schwab 1000 (SCHK) adalah satu lagi dana untuk melengkapkan ETF SCHD. Ia menjejaki indeks Schwab 1000 yang memberikan pengguna akses kepada 1000 syarikat terbesar di Amerika Syarikat. Ia meliputi kira-kira 90% daripada jumlah had pasaran AS, menjadikannya pertaruhan yang ideal di AS.

Dana ini mengenakan caj 0.05% dan mempunyai nisbah harga kepada pendapatan sebanyak 26. Ditubuhkan pada tahun 2007, dana itu telah mengumpulkan lebih daripada $3.6 bilion aset.

Dengan menjejaki kebanyakan syarikat di AS, ini bermakna teknologi merupakan bahagian utama dana. Firma teknologi menyumbang kira-kira 31% daripada dana, yang menjelaskan mengapa nisbah PEnya adalah besar.

Kumpulan lain ialah kewangan, yang menyumbang 12.76% daripada dana dan penjagaan kesihatan (11.5%) dan budi bicara pengguna (10%.

Dengan kehadiran yang besar dalam teknologi, SCHK ETF secara sejarah telah melakukan lebih baik daripada dana SCHD. Dalam tempoh lima tahun yang lalu, jumlah pulangannya ialah 101% berbanding 84% SCHD.

Schwab US Broad Market ETF | SCHB

Schwab US Broad Market ETF ialah satu lagi ETF berkualiti untuk melabur bagi melengkapkan dana SCHD. Ia adalah dana kos rendah yang memberi anda akses kepada 2,500 syarikat terbesar di Amerika Syarikat. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.03%, menjadikannya sangat berpatutan.

ETF SCHB telah mengumpul lebih $30 bilion aset dan nisbah harga kepada ekuiti 25.7, menjadikannya lebih murah sedikit daripada SCHK.

Seperti dua dana lain dalam senarai ini, SCHD terdiri daripada syarikat dalam semua industri, dengan yang teknologi menjadi yang paling menonjol. Firma teknologi menyumbang kira-kira 30.67% daripada dana dan diikuti oleh kewangan, penjagaan kesihatan dan budi bicara pengguna. Dana ini telah kembali 99% dalam tempoh lima tahun yang lalu.

Dana Hasil Tinggi Korporat Blackrock | HYT

Tidak seperti tiga dana lain dalam senarai ini, Dana Hasil Tinggi Korporat Blackrock (HYT) bukanlah ETF. Ia adalah dana tertutup yang melabur dalam bon sampah, pinjaman korporat dan sekuriti pilihan yang berada di bawah gred pelaburan.

Dana itu mempunyai lebih $1.4 bilion dalam aset dan melabur dalam 1,109 aset. Pegangan utamanya ialah syarikat seperti Cloud Software Group, Hub International, Transdigm dan Venture Global. 85% daripada semua pegangannya adalah dari Amerika Syarikat manakala selebihnya dari Kanada, UK dan Luxemburg.

Dana ini melengkapkan SCHD kerana dividennya memandangkan, syarikat sampah biasanya membayar dividen yang lebih tinggi. Ia mempunyai hasil dividen sebanyak 9.45%, bermakna pelaburan $10,000 akan membawa pulangan tahunan $945.

Walau bagaimanapun, seperti CEF lain, ia mempunyai kos yang besar dengan nisbah perbelanjaannya berada pada 1.51%. Selepas yuran, pembayaran dividen dana sebanyak $794 juga bagus. Dana HYT mempunyai jumlah pulangan sebanyak 51.14%, lebih rendah daripada 84% SCHD.