Peminat SCHD ETF yang dihormati, beli COWZ dan MOAT juga

ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) telah mencatat prestasi yang baik tahun ini apabila ia melonjak ke tahap tertinggi dalam rekod. Ia melonjak sebanyak 2.15% sahaja, mengatasi prestasi SPDR S&P 500 (SPY) yang popular dan Invesco QQQ ETF (QQQ) yang melonjak lebih 10%.

Aliran masuknya telah melonjak kepada lebih $55 bilion, menjadikannya salah satu dana dividen terbesar di dunia. Pada masa lalu, saya telah menulis bahawa, walaupun hasil dan pertumbuhan dividennya tinggi, SPY generik dan QQQ ETF adalah alternatif yang lebih baik.

Seperti yang ditunjukkan di bawah, jumlah pulangan SCHD dalam tempoh lima tahun yang lalu berjumlah 74% manakala SPY dan QQQ masing-masing melonjak sebanyak 100% dan 162%. Artikel ini menerangkan sebab VanEck Morningstar Wide Moat (MOAT) dan Pacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ) ialah alternatif yang hebat.

SPY lwn QQQ lwn SCHD ETF

Pacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ)

Pacer US Cash Cows 100 ETF ialah salah satu alternatif terbaik kepada SCHD ETF. Ia adalah dana terkemuka dengan lebih $23 bilion dalam aset di bawah pengurusan dan nisbah perbelanjaan kira-kira 0.49%.

Ini adalah salah satu ETF terbaik dalam pasaran kerana cara ia distrukturkan. Tidak seperti kebanyakan dana lain, COWZ memfokuskan pada syarikat dengan aliran tunai percuma (FCF) yang semakin meningkat. FCF ialah metrik penting yang melihat semua dana yang tinggal selepas syarikat melakukan segala-galanya untuk mengembangkan asas asetnya. Ia dikira dengan menolak perbelanjaan modal dan aliran tunai operasi.

ETF bermula dengan indeks Russell 1,000 dan melihat syarikat yang mempunyai aliran tunai percuma (FCF) 12 bulan yang paling tinggi. Firma ini mempunyai purata hasil aliran tunai percuma kira-kira 7.88% dan nisbah P/E 11.7, yang lebih rendah daripada gandaan indeks S&P 500 lebih 20.

Dengan memberi tumpuan kepada FCF, tenaga ialah bahagian terbesar ETF diikuti oleh budi bicara pengguna, penjagaan kesihatan, perindustrian dan teknologi maklumat. Syarikat terbesar dalam indeks adalah seperti Vistra, HP, Altria, 3M, dan Valero Energy.

Semua faktor ini telah membawa kepada pulangan yang kukuh. COWZ mempunyai jumlah pulangan sebanyak 118% dalam tempoh lima tahun yang lalu manakala SCHD telah kembali 74%. SPY dan QQQ telah mengembalikan 100% dan 162%, dalam tempoh yang sama.

VanEck Wide Moat ETF (MOAT)

VanEck Wide Moat ETF (MOAT) juga merupakan satu lagi alternatif kepada dana SCHD. Ia adalah ETF terkemuka dengan aset lebih $14 bilion dan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.46%.

Dana ini melihat kepada syarikat yang mempunyai parit yang luas dalam industri mereka dan yang sukar untuk diganggu. Kebanyakan syarikat dalam ETF berada dalam industri penjagaan kesihatan diikuti oleh perindustrian, teknologi, kewangan dan pertahanan pengguna.

Beberapa syarikat teratas dalam dana itu ialah Teradyne, Alphabet, International Flavours & Fragrances, RTX dan Tyler Technologies. Semua syarikat ini mempunyai parit yang kuat yang sukar untuk digulingkan. Contohnya, Alphabet mendominasi industri enjin carian manakala RTX ialah syarikat terbesar dalam industri pertahanan.

SPY lwn SCHD lwn QQQ lwn COWZ lwn MOAT

ETF MOAT telah mencapai prestasi yang baik selama ini. Jumlah pulangannya dalam tempoh lima tahun yang lalu berjumlah 95% manakala SCHD telah memperoleh 74%. Seperti yang ditunjukkan di atas, jumlah pulangan dana dalam tempoh tiga tahun lepas ialah 19.3%, lebih tinggi daripada 10.6% SCHD.

Oleh itu, sebagai tambahan kepada QQQ dan SPY, adalah wajar untuk menambah COWZ dan MOAT ETF, yang mempunyai rekod prestasi mengembangkan dana mereka.