VTI vs VOO: Apakah ETF terbaik untuk bertaruh di Amerika?

Warren Buffett sentiasa memberi amaran kepada pelabur tentang risiko pertaruhan terhadap Amerika selama beberapa dekad. Keyakinannya telah membuahkan hasil seperti yang dibuktikan oleh prestasi Berkshire Hathaway, sebuah syarikat yang telah mencapai paras pasaran melebihi $1 trilion.

Lebih banyak syarikat seperti Apple, Nvidia, dan Microsoft kini bernilai lebih $3 trilion, manakala Amazon dan Google semakin hampir dengan penilaian $2 trilion. Begitu juga, indeks S&P 500 telah melonjak daripada kira-kira $68 pada tahun 1975 kepada hampir $6,000 hari ini.

Terdapat banyak cara untuk bertaruh di Amerika. Salah satunya adalah untuk melabur dalam semua saham Amerika dan satu lagi adalah untuk memberi tumpuan kepada subset syarikat AS. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) dan Vanguard S&P 500 ETF (VOO) adalah dua daripada dana paling murah untuk bertaruh di Amerika.

Vanguard Jumlah Pasaran Saham | VTI

Vanguard Total Stock Market ETF ialah salah satu dana terbesar dalam pasaran dengan lebih $440 bilion aset di bawah pengurusan.

Ia adalah dana popular yang menjejaki Indeks Pasaran Jumlah AS CRSP, yang memfokuskan kepada semua syarikat Amerika yang disenaraikan di AS.

Menurut laman webnya, ia mempunyai nisbah perbelanjaan kecil sebanyak 0.03%, dan telah melabur dalam 3,654 saham Amerika. Ia mempunyai nisbah harga kepada pendapatan 26.5 dan nisbah harga kepada buku sebanyak 4.3, dan pulangan ke atas ekuiti sebanyak 24.

Dengan memberi tumpuan kepada semua syarikat Amerika, ini bermakna teknologi adalah bahagian terbesar dana dengan 33.45 pegangan. Segmen terbesar lain dalam dana ialah budi bicara pengguna, perindustrian, penjagaan kesihatan, kewangan dan keperluan pengguna.

Syarikat terbesar dalam dana adalah seperti Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon, Meta Platforms dan Alphabet. Oleh itu, sementara dana menjejaki semua syarikat dalam dana, sepuluh firma teratas menyumbang 29% daripada dana.

Purata pulangan tahunan VTI adalah kira-kira 8.8%. Jumlah pulangan lima tahunnya ialah 104.46%, manakala pulangannya tahun ini ialah 22.5%.

Vanguard S&P 500 ETF | WOO

Seperti VTI, VOO ETF adalah satu lagi dana murah yang popular di pasaran. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan 0.03% dan menjejaki 500 syarikat terbesar di AS.

Data menunjukkan bahawa ia mempunyai lebih $528 bilion dalam aset, dan merupakan salah satu dana yang paling pesat berkembang dalam pasaran dari segi aliran masuk. Dana itu telah menambah lebih $50 bilion dalam aset tahun ini, dan menutup S&P 500 ETF kerana kelebihan kosnya.

Daripada menjejaki semua syarikat, ia memberi tumpuan kepada 500 syarikat terbesar di AS. Akibatnya, struktur konstituennya adalah serupa dengan dana VTI. Syarikat terbesar dalam dana adalah dalam sektor teknologi (31.67%), diikuti oleh perkhidmatan kewangan, penjagaan kesihatan, budi bicara pengguna dan komunikasi.

Nama yang paling ketara dalam dana ialah Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta Platforms dan Alphabet. Pegangan sepuluh teratasnya menyumbang 34% daripada keseluruhan dana.

VOO ETF lebih mahal daripada VTI, dengan nisbah P/E sebanyak 27.4 dan nisbah harga kepada buku sebanyak 4.8%

Baca lebih lanjut: 4 pemangkin utama untuk Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Beli yang lebih baik antara VTI dan VOO ETF

Jadi, yang manakah ETF yang lebih baik untuk dibeli jika anda bertaruh di Amerika? VOO ETF telah menunjukkan prestasi yang lebih baik dalam tempoh lima tahun yang lalu kerana jumlah pulangannya ialah 110% berbanding VTI 104%. Seperti yang ditunjukkan di atas, trend ini telah berlaku tahun ini kerana kedua-duanya telah meningkat masing-masing sebanyak 23.7% dan 22.54%.

Kedua-dua ETF sangat berkorelasi, bermakna mereka sentiasa mempunyai prestasi yang sama dari semasa ke semasa. Selain itu, sepuluh pegangan teratas menyumbang lebih 25% daripada keseluruhan dana.

Namun begitu, Vanguard S&P 500 ETF kelihatan seperti dana yang lebih baik kerana ia memberi tumpuan kepada syarikat Amerika yang lebih besar.

Ini juga menjelaskan mengapa ETF Invesco NASDAQ 100 (QQQM) telah menjadi dana yang lebih baik daripada kedua-duanya. Ia menjejaki 100 syarikat, dengan 52% daripadanya berada dalam sektor teknologi. Selebihnya syarikat berada dalam sektor komunikasi, kitaran pengguna dan pertahanan pengguna.

Memandang ke hadapan, VTI dan VOO ETF berkemungkinan akan terus menunjukkan prestasi yang baik dalam jangka panjang, dibantu oleh beberapa pemangkin. Pendapatan korporat agak kukuh dalam beberapa minggu kebelakangan ini, AS telah mengelakkan pendaratan sukar, dan kadar faedah semakin menurun.

Kadar yang lebih rendah mungkin akan mendorong dana yang telah dilaburkan dalam dana pasaran wang ke dalam pasaran saham. Data terkini menunjukkan bahawa dana ini bernilai kira-kira $6.7 trilion. Dalam nota baru-baru ini, penganalisis di Goldman Sachs menganggarkan bahawa indeks S&P 500 akan meningkat kepada $6,200 menjelang akhir tahun, berkata: