DIVO: Adakah alternatif JEPI ETF ini merupakan dana dividen yang bagus?

Dana Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO) telah menunjukkan prestasi yang baik, meningkat ke tahap tertinggi dalam rekod. Ia meningkat kepada paras tertinggi $41.80, bermakna ia telah melonjak sebanyak 13.5% tahun ini. Perhimpunan ini telah menjadikan paras pasarannya kepada lebih $3.69 bilion. Jumlah pulangannya telah meningkat sebanyak 17.7% tahun ini.

Apakah itu ETF Amplify CWP Enhanced Dividend Income?

DIVO ialah salah satu dana yang diuruskan secara aktif terkemuka di pasaran hari ini. Ia adalah penemuan popular yang mempunyai lebih $282 juta dalam aliran masuk tahun ini.

Dana ini bertujuan untuk menyediakan pelabur dengan dividen bulanan tetap dengan melabur dalam kumpulan syarikat yang membayar dividen dan menjual pilihan panggilan.

Menurut prospektusnya, DIVO mendapat manfaat apabila saham ini meningkat dan apabila mereka membayar dividennya. Ia juga menjana pulangan dengan menggunakan strategi panggilan tertutup, di mana ia menjual secara oportunis pilihan panggilan tertutup pada syarikat tertentu dalam portfolio. Dengan berbuat demikian, syarikat menjana premium pada pilihan.

Pilihan panggilan dilindungi telah menjadi sangat popular tahun ini, terbukti dengan kejayaan dana seperti JEPI, JEPQ dan QYLD.

Ideanya ialah dana akan melabur dalam sekuriti atau indeks dan mendapat manfaat apabila ia meningkat. Pilihan panggilan memberi pengurus dana hak tetapi bukan kewajipan untuk membeli aset. Oleh itu, jika saham jatuh, perdagangan opsyen panggilan menjadi tidak sah.

Jika ia meningkat, dana mendapat manfaat dengan berpeluang membelinya pada harga yang lebih rendah. Walau bagaimanapun, jika aset meningkat terlalu banyak dan melepasi harga mogok, maka pelabur terlepas peluang.

Portfolio DIVO terdiri daripada 35 syarikat mewah. Antara yang paling ketara ialah Caterpillar, UnitedHealth, Visa, Apple, Microsoft, Home Depot, Honeywell dan International Business Machines.

DIVO, seperti dana lain yang diurus secara aktif, adalah lebih mahal daripada ETF pasif lain seperti Vanguard S&P 500 (VOO) dan Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQ).

Oleh itu, dana itu bertindak balas terhadap musim pendapatan yang berterusan. Beberapa konstituen teratas seperti Goldman Sachs dan UnitedHealth telah melaporkan keputusan yang kukuh, manakala yang lain seperti Procter & Gamble dan JP Morgan menerbitkan nombor yang lemah.

Baca lebih lanjut: Kad skor ETF JEPI, JEPQ dan JPIE untuk 2024 setakat ini

Adakah DIVO ETF pelaburan yang baik?

DIVO dan ETF panggilan tertutup lain telah menjadi lebih popular kerana hasil dan pertumbuhan dividen yang tinggi.

Dalam kesnya, DIVO mempunyai hasil dividen kira-kira 4.4%, yang setanding dengan apa yang dibayar oleh bon kerajaan 30 tahun. Bon jangka pendek seperti 2 tahun dan 10 tahun mempunyai 4.05% dan 4.2%.

Namun, dalam kes ini, DIVO adalah pelaburan yang lebih baik kerana potensi pertumbuhan saham jika syarikat konstituennya berjaya.

Oleh itu, persoalan yang tepat ialah sama ada DIVO lebih baik daripada dana lain yang diurus secara aktif seperti JEPI, JEPQ dan QYLD. Paling penting, seseorang harus bertanya sama ada ia adalah dana yang lebih baik daripada dana lain yang diuruskan secara pasif.

ETF Pendapatan Premium Ekuiti JPMorgan (JEPI) mempunyai hasil dividen sebanyak 7.08% dan nisbah perbelanjaan yang lebih kecil sebanyak 0.35%.

Melihat kepada jumlah pulangan, DIVO telah mencatatkan prestasi yang lebih baik daripada JEPI tahun ini kerana ia telah meningkat sebanyak 17.7% berbanding 14.3% JEPI. DIVO juga telah menunjukkan prestasi yang lebih baik dalam tempoh tiga tahun kebelakangan ini kerana ia telah meningkat sebanyak 29%, manakala JEPI telah melonjak sebanyak 25.86%.

DIVO juga telah menunjukkan prestasi yang lebih baik daripada Global X S&P 500 Covered Call ETF (XYLD), yang telah meningkat hanya sebanyak 13.8% dalam tempoh tiga tahun yang lalu.

Oleh itu, dalam hal ini, kita dapat melihat bahawa dana DIVO telah melakukan lebih baik daripada dana lain yang serupa.

Walau bagaimanapun, dana itu telah mengekori VOO ETF yang lebih murah, yang telah meningkat sebanyak 34% dalam tempoh tiga tahun yang lalu. VOO juga telah meningkat sebanyak 23% tahun ini, manakala DIVO telah melonjak sebanyak 17%. Oleh itu, memandangkan peluang 4.4% menghasilkan DIVO dan 1.2% menghasilkan VOO, kami percaya bahawa yang kedua adalah lebih baik.