Berita buruk untuk ETF SCHD yang popular

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) telah mencapai prestasi yang baik tahun ini dan berlegar hampir pada paras tertinggi sepanjang masa sebanyak $29.33. Ia telah meningkat sebanyak 16.2% pada 2024, melepasi prestasi indeks S&P 500, yang meningkat lebih 25% tahun ini.

SCHD ETF telah membentuk corak berisiko

Selain ketinggalan pasaran yang lebih luas, SCHD ETF berisiko mengalami pembalikan besar selepas membentuk corak baji yang semakin meningkat.

Pada carta di bawah, kami telah melukis garis arah aliran yang menghubungkan semua tahap tertinggi yang lebih tinggi sejak 16 Mei tahun ini. Kami juga menghubungkan semua paras rendah yang lebih tinggi sejak tempoh itu.

Melihat lebih dekat menunjukkan bahawa dana itu kekal di dalam saluran menaik itu, yang biasanya dikenali sebagai corak baji meningkat. Dalam kebanyakan tempoh, ini adalah salah satu corak yang paling menurun dalam pasaran.

Pandangan menurun biasanya disahkan apabila dua garisan menghampiri penumpuan mereka, yang akan berlaku.

Lebih membimbangkan ialah hakikat bahawa SCHD ETF telah membentuk corak perbezaan menurun. Carta menunjukkan bahawa dua baris penunjuk MACD telah terus membentuk satu siri rendah rendah dan tinggi rendah. Malah dua bar telah berpindah ke kawasan merah.

Indeks Relative Strength Index (RSI) juga terus membentuk corak perbezaan menurun.

Oleh itu, terdapat risiko bahawa ETF Ekuiti Dividen AS Schwab akan jatuh secara mendadak dalam beberapa bulan atau minggu akan datang. Penurunan ini akan menjadi sebahagian daripada pulangan purata kerana dana kekal kira-kira 8% di atas purata pergerakan 200 hari pada $26.70.

Pandangan menurun akan menjadi tidak sah jika dana SCHD meningkat melebihi paras psikologi $30, iaitu pada bahagian atas corak baji. Jika ini berlaku, ia akan meningkat kepada tahap rintangan utama pada $35.

Baca lebih lanjut: Ramalan ETF SCHD dan VYM untuk November 2024

Adakah Schwab US Dividend Equity ETF benar-benar dana dividen?

Pada masa yang sama, terdapat persoalan mengenai sama ada SCHD ETF adalah dividen atau dana pendapatan yang baik di tempat pertama.

Dalam kebanyakan kes, pelabur membeli dana kerana rekod prestasinya yang panjang dalam membayar dan meningkatkan pembayarannya kepada pelabur.

SCHD telah mencapai yang terakhir kerana ia telah meningkatkan dividen selama 12 tahun berturut-turut. Kadar CAGR sepuluh tahunnya ialah 11.1%, jauh lebih tinggi daripada median semua ETF pada 6.30%. Selain itu, kadar pertumbuhan dividennya lebih baik daripada dana setanding yang lain.

Cabarannya, bagaimanapun, adalah bahawa SCHD mempunyai hasil dividen hanya 3.4%, yang lebih tinggi daripada indeks S&P 500, yang mempunyai 1.25%.

Walau bagaimanapun, bagi pelabur yang memfokuskan dividen, terdapat cara lain yang lebih mudah untuk menjana dividen dari semasa ke semasa. Satu contoh yang baik ialah VanEck High Yield Muni ETF (HYD), yang mempunyai hasil dividen sebanyak 4.23%.

Columbia Multi-Sector Municipal Income ETF (MUST) menghasilkan 3.50%, manakala Vanguard Tax-Exempt Bond Index Fund (VTEB) menghasilkan 3.10%. Manfaat dana ini berbanding dengan SCHD ETF ialah mereka melabur dalam bon perbandaran yang dikecualikan cukai.

Alternatif lain yang memberi hasil tinggi untuk SCHD ialah bon kerajaan AS, dengan 10 tahun menghasilkan 4.40% dan 30 tahun menghasilkan 4.60%.

Baca lebih lanjut: Sukakan ETF SCHD? CLM dan CRF adalah alternatif yang lebih baik

Yang pasti, pelaburan dalam bon kerajaan mempunyai hadnya, terutamanya sekarang bahawa Rizab Persekutuan telah mula mengurangkan kadar faedah. Selain itu, bon tidak mempunyai penghargaan yang dimiliki oleh dana seperti SCHD dari semasa ke semasa.

Sesungguhnya, jumlah pulangan SCHD ETF adalah kukuh selama ini. Ia telah melonjak sebanyak 81% dalam tempoh lima tahun yang lalu, menjadikannya prestasi yang lebih baik daripada bon perbandaran dan bon kerajaan AS. Walau bagaimanapun, jumlah pulangannya sentiasa kurang berprestasi indeks S&P 500, menjadikan yang kedua sebagai ETF yang lebih baik untuk dibeli.