Bank pusat Botswana mendorong pengawasan kripto walaupun risiko terhad

Bank pusat negara Afrika Selatan Botswana berkata mata wang kripto menimbulkan risiko terhad kepada kestabilan ekonominya tetapi telah menyokong langkah-langkah untuk mengawal selia sektor itu.

Menurut Bank of Botswana, pasaran aset maya domestik kekal kecil dan agak tidak canggih dan, oleh itu, tidak menimbulkan ancaman segera kepada kesejahteraan kewangan negara.

Walau bagaimanapun, evolusi pesat pasaran crypto global dan peningkatan integrasi sektor crypto dengan sistem kewangan tradisional boleh memperkenalkan risiko sistemik dari semasa ke semasa.

Dalam Laporan Kestabilan Kewangan terbaharunya, bank pusat itu memberi amaran bahawa risiko ini, jika dibiarkan, mungkin berlarutan kepada kelemahan ekonomi yang lebih luas.

Walaupun pendedahan terhad semasa, bank pusat menekankan kepentingan tindakan pencegahan, menyeru rangka kerja pengawasan yang disesuaikan yang menangani salah laku pasaran di samping risiko lain seperti pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas yang didorong oleh transaksi crypto tanpa nama. Ia menyatakan:

Pengubahan wang haram menggunakan saluran pembayaran digital telah dibenderakan sebagai kebimbangan utama bagi Bostwanan, dengan bank pusat memberi amaran bahawa ketaknamaan yang ditawarkan oleh platform digital tertentu mewujudkan tanah subur untuk aliran kewangan haram.

Saluran ini, kata bank itu, membolehkan dana dialihkan merentasi sempadan dengan "risiko pengesanan yang agak rendah," merumitkan usaha untuk mengesan dan memintas transaksi yang mencurigakan.

Untuk mengurangkan aktiviti sedemikian, bank pusat menggesa pewujudan peraturan yang jelas untuk meningkatkan pemantauan pasaran dan mengukuhkan kerjasama antara pengawal selia kewangan dan agensi penguatkuasaan undang-undang.

Selanjutnya, ia juga mahu pengawal selia memastikan bahawa Pembekal Perkhidmatan Aset Maya mematuhi sepenuhnya peraturan Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan Pembiayaan Pengganas.

Mata wang kripto dan pengubahan wang haram

Mata wang kripto, kerana sifat samarannya dan struktur terdesentralisasi, telah lama dikritik kerana peranannya dalam memudahkan pengubahan wang haram, penipuan dan aktiviti haram yang lain.

Ini telah membawa kepada peningkatan tindakan penguatkuasaan, pengenalan langkah pengawalseliaan yang lebih ketat dan pengemaskinian undang-undang sedia ada untuk menangani risiko yang semakin berkembang yang ditimbulkan oleh aset digital dengan lebih baik.

Walaupun Bank Pusat Botswana mengakui risiko ini, penilaiannya lebih diukur berbanding dengan amaran segera dan pendirian yang lebih ketat yang sering dilihat di seluruh bidang kuasa lain.

Sebagai contoh, pada bulan September, penguatkuasaan undang-undang di Sweden melabelkan beberapa pertukaran mata wang kripto sebagai "pengubahan wang haram profesional" kerana membenarkan transaksi haram selepas memulakan siasatan ke atas platform tidak berlesen.

Pihak Berkuasa Penyeliaan Pasaran Kewangan negara sebelum ini telah membunyikan penggera mengenai peningkatan penyalahgunaan aset digital, terutamanya stablecoin, dalam menyemarakkan serangan siber, urus niaga web gelap haram dan pengelakan sekatan yang dikaitkan dengan konflik geopolitik.

Bulan lalu, Kumpulan Eurasia mengenai Membanteras Pengubahan Wang Haram mengeluarkan amaran yang sama, menekankan bahawa pelakon jahat semakin mengambil jalan kripto untuk mengaburkan jejak kewangan dan mencuci dana haram menggunakan identiti palsu dan transaksi berbilang lapisan merentas beberapa platform.