Harga saham Robinhood mempunyai peningkatan sebanyak 42% tetapi menghadapi risiko utama

Harga saham Robinhood meningkat pada semua silinder, dibantu oleh pasaran ekuiti dan crypto yang kukuh. HOOD melonjak sebanyak 206% pada 2024, melonjakkan penilaian pasarannya kepada lebih $34 bilion. Jadi, adakah pengganggu ini pelaburan yang baik?

Robinhood ialah kisah pertumbuhan yang baik

Robinhood Markets ialah syarikat fintech popular yang berjaya mengganggu industri kewangan. Model perniagaannya membolehkan pelanggan membeli saham, mata wang kripto dan pilihan melalui apl mereka dan tapak webnya.

HOOD memperkenalkan saham pembelian tanpa komisen, pendekatan yang telah diterima pakai oleh syarikat lain seperti Schwab dan Broker Interaktif. Ia juga mempelopori konsep gamifikasi yang menjadikannya sangat popular di kalangan golongan muda.

HOOD menghasilkan sebahagian besar wangnya melalui konsep yang dikenali sebagai Payment for Order Flow (PFOF), yang membolehkan pembuat pasaran seperti Virtu Finance dan Citadel membayarnya untuk mengarahkan pesanan kepada mereka. Pembuat pasaran ini beroperasi sebagai kedai borong dan membayar Robinhood komisen kecil.

Syarikat itu telah mengembangkan tawarannya dan kini menjadi pemain utama dalam industri langganan. Melalui Robinhood Gold, firma itu mengenakan bayaran kepada pelanggan $5 sebulan dan kemudian menawarkan pulangan kepada mereka dengan melabur dalam bon kerajaan yang selamat. Perniagaan langganan membantunya menjana model berulang yang berkualiti dan boleh diramal.

Kejayaan Robinhood juga adalah kerana rekod inovasinya yang kukuh. Ia melancarkan Robinhood Legend, penyelesaian yang ditujukan kepada peniaga harian yang membolehkan mereka membeli dan aset pendek pada penyemak imbas mereka. Ia juga mempunyai kad kredit yang menawarkan pulangan tunai 3% untuk semua pembelian.

Kesemua inisiatif ini telah menjadikan HOOD sebuah syarikat pertumbuhan tinggi apabila pendapatan tahunannya meningkat daripada $277 juta pada 2019 kepada lebih $2.4 bilion dalam dua belas bulan terakhir (TTM).

Pertumbuhan HOOD berterusan

Angka suku ketiga Robinhood menunjukkan perniagaannya terus berkembang dengan baik kerana pendapatannya melonjak sebanyak 36% kepada $637 juta.

Kebanyakan hasil ini datang daripada perniagaan transaksinya, yang menghasilkan lebih $319 juta. Hasil faedah bersih meningkat kepada $274 juta, dibantu oleh deposit dan kadar faedah yang lebih tinggi.

Fed telah mengekalkan kadar faedah yang lebih tinggi dalam beberapa tahun kebelakangan ini, membantu syarikat menjana pendapatan faedah. Dalam kes Robinhood, jumlah wang dalam jagaannya meningkat lebih 76% kepada $152.2 bilion.

Segmen lain memperoleh $44 juta, dibantu oleh langganan emas lain, yang pelanggannya meningkat kepada 860,000. Penganalisis menjangkakan bahawa perniagaan ini akan terus berjalan dengan baik, kerana syarikat itu menggunakan model Netflix untuk menaikkan harga secara beransur-ansur.

Penganalisis yakin perniagaan Robinhood akan terus berkembang dengan baik pada masa hadapan. Anggaran purata 14 penganalisis yang menjejaki syarikat itu ialah pendapatan tahunannya akan meningkat kepada $2.74 bilion tahun ini dan $3.11 bilion tahun depan.

Robinhood juga dijangka sangat menguntungkan. Perolehan sesaham (EPS) untuk tahun ini dijangka $1.14, diikuti oleh $1.3 pada 2025. Robinhood mempunyai rekod panjang mengatasi ramalan penganalisis, bermakna perniagaannya mungkin akan menjadi lebih baik.

Walau bagaimanapun, risikonya ialah HOOD berfungsi dengan baik apabila saham dan mata wang kripto berkembang maju. Jika saham jatuh seperti yang kami ramalkan, terdapat risiko bahawa ia juga akan berundur kerana selalunya adalah perkara biasa bagi pemain terbaik setahun untuk ketinggalan dalam yang berikut.

Analisis harga saham Robinhood

Carta mingguan menunjukkan bahawa harga saham HOOD mencecah paras $7.62 pada 2023 dan telah berada dalam aliran menaik yang perlahan sejak itu. Ia telah bergerak melebihi paras 38.2% Fibonacci Retracement dan Purata Pergerakan Eksponen (EMA) 25 minggu.

HOOD perlahan-lahan membentuk corak panji kenaikkan, tanda kesinambungan kenaikkan harga yang popular. Oleh itu, saham mungkin akan terus melonjak pada tahun 2024, dengan titik rujukan berdaya maju seterusnya ialah titik anjakan 61.8% pada $55.30. Henti rugi dagangan ini adalah pada $36, titik anjakan 38.83%, iaitu 42% lebih tinggi daripada tahap semasa.