Adakah selamat untuk melabur dalam ETF JEPQ yang menghasilkan 10% pada tahun 2025?

ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) menunjukkan prestasi yang agak baik tahun ini dari segi aliran masuk dan jumlah pulangan. Ia telah membawa masuk lebih $3.5 bilion dalam jumlah aliran masuk kerana pelabur terus mencari hasilnya. Aliran masuknya pada Januari berjumlah $1.6 bilion, diikuti oleh $1.3 bilion dan $634 juta dalam dua bulan akan datang.

JEPQ ETF juga mempunyai prestasi yang lebih baik berbanding dengan indeks 100 Nasdaq. Jumlah pulangannya adalah negatif 4.78% berbanding Invesco QQQ (QQQ) tolak 6%. Jadi, adakah JEPQ pelaburan yang baik kerana turun naik dalam pasaran meningkat?

Apakah itu JEPQ ETF?

ETF JEPQ ialah salah satu daripada ETF panggilan tertutup terbesar di Wall Street dengan lebih $23 bilion aset.

Seperti JEPI, dana saudaranya, ia membantu pelabur memperoleh akses kepada indeks 100 Nasdaq dan pulangan yang lebih baik.

Oleh itu, walaupun QQQ ETF menghasilkan kurang daripada 1%, pelabur ETF JEPQ menerima kira-kira 10.7% dalam pengagihan tahunan, yang datang setiap bulan. Pulangan 10% adalah besar memandangkan kadar bebas risiko 10% berada pada kurang daripada 4.5% hari ini.

JEPQ ETF menjana pulangannya dalam dua cara. Ia menerima dividen daripada syarikat portfolio yang telah dilaburkannya. Pada masa yang sama, dana menjana wang daripada menggunakan strategi panggilan tertutup.

Panggilan dilindungi ialah pendekatan di mana pelabur membeli aset dan kemudian menjual pilihan panggilan aset yang sama. Dalam kes ini, JEPQ ETF menjual pilihan panggilan indeks Nasdaq 100, iaitu nama popular yang menjejaki syarikat teknologi terbesar di AS. Selepas menulis strategi panggilan, dana menerima bayaran premium, yang diagihkan kepada pelabur.

Baca lebih lanjut: JEPQ lwn JEPI: Adakah ETF gula-gula boomer ini boleh dibeli dengan baik pada tahun 2025?

Mengapa melabur dalam JEPQ?

Terdapat beberapa sebab mengapa melabur dalam JEPQ masuk akal kepada kebanyakan pelabur. Pertama, dana sentiasa menyediakan pembayaran dividen bulanan kepada pelabur. Dari segi sejarah, pulangan ini lebih baik daripada yang ditawarkan oleh aset tetap seperti bon dan dana pasaran wang. Oleh itu, dana itu dilihat sebagai alternatif yang lebih baik kepada dana ini.

Kedua, indeks menjejaki syarikat paling futuristik di AS. Ini termasuk syarikat seperti NVIDIA, Microsoft dan Apple yang mempunyai rekod prestasi yang baik. Syarikat-syarikat ini telah melabur dalam kebanyakan industri yang akan menguasai teknologi masa depan.

Selanjutnya, JEPQ ETF dilihat secara meluas sebagai rakan yang lebih baik untuk QQQ dan ETF berteknologi tinggi lain yang menawarkan hasil yang rendah. Oleh itu, jika anda dilaburkan dalam QQQ, anda boleh menambah pulangan dengan memperuntukkan modal anda kepada dana JEPQ untuk pulangan yang lebih tinggi.

Ketiga, ETF mempunyai korelasi dengan QQQ ETF, terutamanya apabila anda melihat jumlah pulangan. Seperti yang ditunjukkan di bawah, jumlah pulangan JEPQ ETF dalam tiga tahun lepas ialah 41%, manakala QQQ kembali 39%.

Trend yang sama telah berlaku tahun ini kerana jumlah pulangan JEPQ adalah tolak 4.8% berbanding QQQ 5.9%. Ini bermakna dana mungkin akan terus berfungsi dengan baik dari semasa ke semasa, terutamanya apabila pembetulan ini berakhir.

Baca lebih lanjut: Saham ETF JEPQ berada pada paras tertinggi sepanjang masa: 3 pemangkin untuk ditonton