Analisis harga saham Allianz: adakah ia beli, jual atau tahan?

Harga saham Allianz telah berundur daripada titik tertinggi tahun ini, sejajar dengan kebanyakan syarikat Jerman. Selepas menjunam ke paras terendah €274.8 pada bulan April berikutan tarif "Hari Pembebasan" Donald Trump, saham itu melonjak sebanyak 34%, mencapai paras tertinggi €368. Ia kini telah berundur kepada €335 apabila pelabur memerhatikan krisis di Timur Tengah. 

Perniagaan Alianz berkembang dan menghadapi cabaran

Allianz Holdings ialah syarikat insurans tersenarai awam ketiga di seluruh dunia selepas UnitedHealth Holdings dan Progressive, dengan permodalan pasaran kira-kira $150 bilion.

Syarikat itu beroperasi merentasi benua, menyediakan penyelesaian insurans yang pelbagai merentas segmennya seperti Allianz Life, Allianz Partners dan lain-lain Ia juga merupakan pengurus aset yang besar melalui perniagaan PIMCOnya, yang mempunyai lebih $1.5 trilion dalam aset.

Perniagaan Allianz berjalan lancar kerana kos insurans melonjak di kebanyakan negara. Walau bagaimanapun, syarikat itu juga menghadapi cabaran kerana kos untuk melambung tuntutan melambung tinggi. Selain itu, ia menyaksikan risiko berkaitan iklim yang lebih tinggi di negara-negara utama. 

Keputusan terkini menunjukkan bahawa jumlah volum perniagaan Allianz meningkat sebanyak 11% pada suku pertama kepada €54 bilion. Pertumbuhan ini kebanyakannya disebabkan oleh segmen Hayat dan Kesihatannya, yang perniagaannya berkembang sebanyak 18% kepada €25 bilion. Ia diikuti oleh harta benda dan mangsa, yang meningkat sebanyak 7% kepada €27 bilion, dan pengurusan aset, yang meningkat sebanyak 3% kepada €2 bilion.

Baca lebih lanjut: Naik 180% pada 2025, bolehkah harga saham Rheinmetall meningkat lagi?

Keuntungan Allianz juga berterusan, dengan pendapatan bersih meningkat sebanyak 1.5% kepada €2.5 bilion. Pertumbuhan itu terjejas oleh peruntukan penstrukturan semula kerana ia menjual usaha sama Indianya. 

Hartanah dan mangsa mencatatkan keuntungan operasi sebanyak €2.17 bilion, peningkatan 5%, dan suku terbaik yang pernah ada. Keuntungan operasi Life and Health meningkat sebanyak 8% kepada €1.42 bilion.

Pengurusan asetnya, yang termasuk PIMCO dan AllianzGI mempunyai keuntungan operasi yang lebih tinggi sebanyak €811 juta, peningkatan 5% walaupun aset di bawah pengurusannya merosot sedikit kepada €1.9 bilion. 

Pengurusan Allianz percaya bahawa syarikat itu mempunyai lebih banyak ruang untuk berkembang walaupun menghadapi cabaran yang semakin meningkat. Ia menjangkakan bahawa keuntungan operasi setahun penuhnya akan menjadi kira-kira €16 bilion, dan berdasarkan prestasi masa lalunya, terdapat kemungkinan ia akan melakukan lebih baik daripada anggaran. 

Allianz juga membeli semula saham yang besar, satu langkah yang bertujuan untuk meningkatkan pendapatan sesahamnya. Ia membeli saham bernilai €2 bilion tahun ini. Syarikat itu juga mempunyai hasil dividen yang tinggi kira-kira 4.50%.

Analisis harga saham Allianz

Analisis teknikal boleh membantu seseorang mengenal pasti sasaran saham syarikat yang berpotensi. Dalam kes ini, carta harian menunjukkan bahawa harga saham Allianz memuncak pada €368 pada bulan Mei dan kemudian ditarik semula ke €337 semasa, paras terendah sejak 22 April. 

Saham telah bergerak di bawah Purata Pergerakan Eksponen (EMA) 50 hari, manakala Indeks Kekuatan Relatif (RSI) dan MACD semuanya telah menunjuk ke bawah. 

Dari segi positif, harga saham Allianz kekal di atas Purata Pergerakan Eksponen 200 hari. Oleh itu, prospek saham adalah neutral buat masa ini. Penembusan di bawah purata 200 pada €311 akan mengesahkan prospek menurun. Sebaliknya, pergerakan di atas paras rintangan utama pada €368 akan menunjukkan lebih banyak kenaikan, berpotensi kepada €400.

Baca lebih lanjut: Inilah sebabnya harga saham SAP mungkin jatuh kepada €208 tidak lama lagi