FCA UK mendenda Barclays £42 juta kerana luput jenayah kewangan 'ketara'

Pengawal selia kewangan UK telah mengenakan denda £42 juta ($56 juta) yang besar ke atas Barclays Plc kerana kegagalan ketara dalam mengenal pasti dan mengurus risiko jenayah kewangan yang berkaitan dengan dua pelanggannya.

Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) memperincikan kesilapan itu dalam satu kenyataan pada hari Rabu, menekankan bagaimana gergasi perbankan itu memudahkan pergerakan dana yang dikaitkan dengan aktiviti jenayah.

Majoriti denda itu dikaitkan secara langsung dengan pengurusan risiko pengubahan wang haram Barclays yang tidak mencukupi yang berkaitan dengan pelanggan bernama Stunt & Co.

Menurut kenyataan FCA, dalam tempoh setahun, Stunt & Co. menerima £46.8 juta yang besar daripada Fowler Oldfield, sebuah syarikat yang kemudiannya didapati berada di tengah-tengah salah satu perbicaraan pengubahan wang haram terbesar di United Kingdom.

Penemuan pengawal selia adalah mengutuk. FCA menyatakan bahawa "Barclays gagal mempertimbangkan dengan betul risiko pengubahan wang haram yang berkaitan dengan firma itu walaupun selepas menerima maklumat daripada penguatkuasaan undang-undang mengenai pengubahan wang haram yang disyaki melalui Fowler Oldfield, dan selepas mengetahui bahawa polis telah menyerbu kedua-dua firma."

Badan pemerhati menyimpulkan bahawa "dengan menyediakan perkhidmatan perbankan berterusan kepada Stunt & Co, Barclays memudahkan pergerakan dana yang dikaitkan dengan jenayah kewangan," pelanggaran teruk terhadap kewajipan kawal selianya.

Luput dalam usaha wajar: akaun WealthTek

Dalam contoh berasingan, Barclays didapati gagal dalam usaha wajarnya apabila membuka akaun wang untuk pelanggan lain, WealthTek.

FCA menyatakan bahawa Barclays gagal mengumpulkan maklumat yang mencukupi tentang WealthTek dengan betul sebelum menyertai syarikat itu. Yang penting, WealthTek tidak dibenarkan oleh FCA untuk memegang wang pelanggan pada masa Barclays memberikannya akaun itu.

Pengawal selia menegaskan bahawa langkah asas tetapi kritikal telah terlepas. "Satu semakan mudah yang boleh dilakukan ialah melihat Daftar Perkhidmatan Kewangan sebelum membuka akaun," kata FCA.

Respons Barclays

Dalam usaha untuk mengurangkan kemudaratan yang ditimbulkan, Barclays telah bersetuju untuk membuat pembayaran sukarela sebanyak £6.3 juta kepada pelanggan WealthTek yang telah mengalami kekurangan wang yang dapat mereka tuntut semula daripada firma yang kini tidak berfungsi.

Langkah proaktif ini, menurut kenyataan FCA, membantu Barclays mendapatkan pengurangan denda muktamad yang dihadapinya daripada pengawal selia.

Sebagai tindak balas kepada denda itu, jurucakap Barclays menyatakan bahawa bank itu "tetap komited untuk memerangi jenayah kewangan dan penipuan," sambil menambah bahawa isu-isu itu semuanya tertumpu pada aktiviti pengubahan wang haram sejarah.

Wakil itu menegaskan bahawa pemberi pinjaman "bekerjasama sepenuhnya dengan kedua-dua penyiasatan dan telah mengukuhkan lagi jenayah kewangan dan keupayaan kawalan lain."