Analisis harga saham Standard Chartered: adakah StanChart pembelian selepas pendapatan?

Harga saham Standard Chartered meneruskan kenaikan harga yang kukuh apabila pelabur bertindak balas terhadap keputusan suku tahunan yang kukuh. Ia melonjak kepada 1,520p, meningkat lebih 12% daripada paras terendah bulan ini dan 75% di atas titik terendah tahun ini.

Perniagaan Standard Chartered berkembang pesat

Perniagaan StanChart berkembang pesat, seperti yang dibuktikan oleh keputusan kewangan baru-baru ini, yang lebih kukuh daripada yang dijangkakan. Pertumbuhan ini didorong oleh tumpuannya pada pembayaran rentas sempadan dan pelanggan mewah. Ia mendapat manfaat daripada penyelesaian kekayaan, perbankan global.

Keputusan menunjukkan bahawa pendapatan operasinya melonjak kepada $5.1 bilion, meningkat sebanyak 5% daripada tempoh yang sama tahun lepas. Pertumbuhan ini berlaku apabila pendapatan faedah bukan bersih (NII) melonjak sebanyak 12% kepada $2.4 bilion sebagai Perbankan Global dan Pengurusan Kekayaan.

Perbankan Global meningkat sebanyak 23% apabila asal dan pengagihan melonjak, manakala penyelesaian kekayaan meningkat sebanyak 27%.

Sebaliknya, kejatuhan kadar faedah dalam pasaran utama membawa kepada penurunan 1% dalam pendapatan faedah bersih (NII) kepada $2.7 bilion. Dalam satu kenyataan, Bill Winters, Ketua Pegawai Eksekutif, berkata:

Paling penting, Standard Chartered meningkatkan anggarannya dari segi pendapatan dan pulangan. Ia kini menjangkakan bahawa RoTE akan menjadi kira-kira 13% tahun ini, lebih awal daripada yang dijangkakan. 

Strategi pemulihan Fit for Growth berfungsi

Keputusan ini menunjukkan bahawa strategi syarikat, yang dikenali sebagai Fit for Growth, yang berada di tahun kedua ketiga, mencapai hasil. 

Pendekatan ini termasuk mengurangkan kos merentas semua perniagaannya, meningkatkan prestasinya dalam bidang utama seperti pengurusan kekayaan dan pembayaran rentas sempadan. 

Seperti HSBC, bahagian pengurusan kekayaan berjalan dengan baik kerana perniagaannya di Hong Kong. Sesetengah penganalisis percaya bahawa berbilion dolar akan mengalir ke Hong Kong, yang mereka jangkakan akan melepasi Switzerland selama bertahun-tahun. 

Ia kebanyakannya menarik orang kaya dari tanah besar China dan telah meletakkan rancangan untuk membawa masuk kira-kira $200 bilion wang baharu sehingga 2029

Pada masa yang sama, syarikat itu memperdalam kehadirannya di kawasan pertumbuhan tinggi di Asia, Afrika dan Timur Tengah, di mana ia menjangkakan pertumbuhan paling banyak. Pelan itu juga memerlukan lebih banyak pulangan pemegang saham. Ia kini menjangkakan untuk mengembalikan kira-kira $8 bilion antara 2024 dan 2026.

Analisis harga saham Standard Chartered

Carta jangka masa mingguan menunjukkan bahawa harga saham STAN telah berada dalam arah aliran kenaikkan harga yang kukuh dalam beberapa tahun kebelakangan ini, mencerminkan prestasi bank-bank Eropah yang lain. Ia bergerak daripada paras terendah 297p pada 2020 kepada 1,512p hari ini.

Saham Standard Chartered telah bergerak di atas semua purata bergerak, tanda bahawa kenaikan harga mengawal. Ia juga telah bergerak di atas paras rintangan penting pada 1,512p, membatalkan corak dua atas.  

Oleh itu, senario yang paling mungkin ialah di mana ia terus meningkat, dengan tahap utama seterusnya untuk diperhatikan ialah pada 1,600p. Penurunan di bawah sokongan utama pada 1,450p akan membatalkan prospek menaik. Salah satu sebab mengapa ini mungkin berlaku ialah ia telah membentuk corak perbezaan menurun, yang berlaku apabila Indeks Kekuatan Relatif (RSI) dan MACD bergerak ke bawah.