SCHD capai paras tertinggi: Mengapa DIVB pilihan yang lebih baik

Schwab US Dividend Equity ETF SCHD telah menunjukkan prestasi baik tahun ini dan kini berada pada paras tertinggi sepanjang masa. Ia meningkat sebanyak 25% tahun ini, mengatasi indeks Nasdaq 100 dan S&P 500 walaupun pendedahannya kepada industri kecerdasan buatan (AI) adalah terhad. 

Ia telah menjadi ETF dividen kedua terbesar di dunia selepas Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG). Walaupun SCHD adalah dana dividen yang baik, data menunjukkan iShares Core Dividend ETF (DIVB) adalah pembelian yang lebih baik. 

Apakah ETF SCHD?

Dana SCHD adalah dana teratas yang menjejak Dow Jones US Dividend 100 Index, yang terdiri daripada 100 syarikat yang mempunyai rekod jangka panjang dalam menaikkan dividen mereka. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan hanya 0.06%, menjadikannya dana yang sangat murah untuk dimiliki.

Dana ini memiliki 100 syarikat merentasi pelbagai sektor, dengan syarikat terbesar termasuk Abbott Laboratories, Amgen dan Merck. Nama besar lain dalam dana ini ialah Coca-Cola, Home Depot, UnitedHealth dan Chevron. 

Sektor penjagaan kesihatan dan barangan keperluan pengguna menyumbang kira-kira 40% daripada dana, manakala sektor utama lain termasuk tenaga, industri, kewangan dan teknologi. Pendedahannya terhadap industri kecerdasan buatan (AI) yang sedang berkembang adalah kecil, yang menerangkan mengapa ia sering dilihat sebagai dana anti-AI.

Apakah ETF DIVB?

Sebaliknya, DIVB adalah dana yang menjejak Morningstar US Dividend and Buyback Index. Dana ini terdiri daripada lebih $300 syarikat yang mempunyai rekod panjang dalam membayar dividen dan melakukan pembelian balik saham. Pembelian balik saham membantu meningkatkan harga saham dengan menambah pendapatan sesaham (EPS).

Sektor teknologi maklumat membentuk bahagian terbesar dana dengan 18.8% kepentingan. Ia diikuti oleh sektor seperti kewangan, industri, penjagaan kesihatan, barangan keperluan pengguna dan tenaga. 

Syarikat terbesar dalam dana ini termasuk ADP, Accenture, IBM, JPMorgan, HP, Paychex, Cognizant, ExxonMobil dan Johnson & Johnson. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan 0.05%, menjadikannya lebih murah daripada SCHD. Walau bagaimanapun, hasil dividennya 2.8% sedikit lebih rendah berbanding 3% SCHD.

DIVB mengatasi ETF SCHD

Data sejarah menunjukkan DIVB adalah dana yang lebih baik berbanding SCHD dari segi pulangan keseluruhan. Pulangan keseluruhan ialah yang merangkumi prestasi harga saham dan dividen yang dibayar. 

Pulangan harga DIVB dalam lima tahun terakhir ialah 67.6%, dua kali ganda apa yang dikembalikan oleh SCHD. Trend sama berlaku tahun ini apabila DIVB meningkat 28% berbanding 25% SCHD.

Apabila melihat pulangan keseluruhan, DIVB mencatatkan pulangan keseluruhan 30% tahun ini, lebih tinggi berbanding 27% SCHD. Dalam lima tahun lalu, pulangan keseluruhan DIVB ialah 90%, lebih tinggi berbanding 58% SCHD. Perlu diperhatikan, dana ini turut mengatasi Indeks S&P 500, yang meningkat 87% dalam tempoh yang sama. 

Prestasi ETF VOO vs SCHD vs DIVB | Sumber: SeekingAlpha

Oleh itu, walaupun prestasi jangka panjang bukan petunjuk apa yang akan berlaku, selalunya lebih selamat melabur dalam dana yang mempunyai sejarah prestasi yang kukuh.