Coinbase-afdeling heeft een boete van £3,5 miljoen gekregen van de Britse waakhond wegens diensten aan klanten met een hoog risico

De Britse Financial Conduct Authority (FCA) heeft CB Payments Ltd (CBPL), een dochteronderneming van het cryptocurrency-handelsplatform Coinbase, een boete van £3,5 miljoen opgelegd wegens het niet naleven van de regelgeving met betrekking tot klanten met een hoog risico.

Deze handhavingsactie onderstreept de voortdurende uitdagingen op het gebied van de regelgeving binnen de snel evoluerende crypto-industrie en benadrukt de aanzienlijke nalevingsverwachtingen die aan financiële dienstverleners worden gesteld.

Wat heeft CB Payments gedaan?

CB Payments Ltd fungeert, ondanks dat het niet rechtstreeks betrokken is bij cryptocurrency-transacties, als een cruciale toegangspoort binnen de wereldwijde Coinbase Group en faciliteert e-gelddiensten voor zijn klanten.

In oktober 2020 uitte de FCA haar bezorgdheid over de effectiviteit van het CBPL-kader voor de beheersing van financiële criminaliteit.

Bijgevolg sloot het bedrijf een "vrijwillige vereiste" -overeenkomst met de FCA, waarin werd bepaald dat het geen diensten zou aanbieden aan nieuwe klanten met een hoog risico totdat deze problemen waren opgelost.

De FCA ontdekte echter dat CBPL deze overeenkomst had geschonden en diensten bleef verlenen aan klanten met een hoog risico.

Concreet stelde de waakhond vast dat CBPL diensten had gefaciliteerd voor 13.416 klanten met een hoog risico, waarbij bijna een derde van deze klanten ongeveer $ 24,9 miljoen stortte.

Deze fondsen werden vervolgens gebruikt om meerdere cryptoasset-transacties uit te voeren via andere entiteiten binnen de Coinbase Group, voor een totaalbedrag van ongeveer $226 miljoen.

De FCA noemde een "gebrek aan gepaste vaardigheid, zorg en toewijding" van de kant van CBPL bij het naleven van de overeengekomen vereisten.

Handhaving van de regelgeving en financiële sancties

Deze handhavingsactie door de FCA markeert de eerste significante straf tegen een bedrijf dat betrokken is bij de handel in crypto-activa.

Therese Chambers, de gezamenlijke uitvoerend directeur handhaving van de FCA, benadrukte dat de controles van de CBPL aanzienlijke tekortkomingen vertoonden, wat aanleiding gaf tot de noodzaak van de oorspronkelijke vereisten.

Ondanks deze richtlijnen heeft de CBPL herhaaldelijk verzuimd hieraan te voldoen, wat tot de aanzienlijke boete heeft geleid.

CBPL stemde ermee in de zaak te schikken en kreeg een boetevermindering van 30%, die anders £ 5 miljoen zou zijn geweest.

Deze schikking weerspiegelt de erkenning door CBPL van haar tekortkomingen en haar inzet om de geïdentificeerde problemen aan te pakken.

De reactie van Coinbase en uitdagingen op regelgevingsgebied

In reactie op de boete heeft Coinbase zich bereid verklaard verantwoordelijkheid te nemen en noodzakelijke verbeteringen door te voeren.

Het bedrijf herhaalde zijn inzet voor naleving van de regelgeving en benadrukte zijn proactieve betrokkenheid bij mondiale financiële toezichthouders, waaronder de FCA.

De verklaring van Coinbase benadrukte haar toewijding aan het aanbieden van een conform, vertrouwd en veilig platform voor haar klanten.

De boete tegen CBPL is niet alleen een aanzienlijke financiële straf, maar ook een duidelijke herinnering aan de strenge regelgeving waarin cryptocurrency-bedrijven opereren.

De acties van de FCA demonstreren haar rigoureuze aanpak om naleving te garanderen en de risico's op financiële criminaliteit binnen de sector te beperken.

Gevolgen voor de crypto-industrie

De boete die aan CBPL is opgelegd, heeft bredere gevolgen voor de cryptocurrency-industrie. Het onderstreept het belang van robuuste kaders voor de beheersing van financiële criminaliteit en de noodzaak van voortdurende waakzaamheid en naleving.

Naarmate de crypto-industrie blijft groeien en evolueren, zal het toezicht door de toezichthouders waarschijnlijk toenemen, waarbij toezichthouders wereldwijd zich steeds meer gaan richten op maatregelen tegen het witwassen van geld (AML) en de financiering van terrorisme (CTF).