Aandelen Ally Financial dalen 18% vanwege kredietproblemen: tijd om te kopen?

De aandelen van Ally Financial Inc. (NYSE: ALLY) daalden vandaag met maar liefst 18% na opmerkingen van Russell Hutchinson, de Chief Financial Officer van het bedrijf.

Hutchinson schreef de scherpe daling toe aan toenemende kredietproblemen als gevolg van de stijgende inflatie en de hogere kosten van levensonderhoud.

De afgelopen maanden overtroffen de wanbetalingen in het autosegment van Ally Financial de verwachtingen met 20 basispunten, wat tot bezorgdheid leidde bij beleggers.

Daarnaast benadrukte Hutchinson dat er sprake is van een "verslechterend werkgelegenheidsbeeld" dat gevolgen begint te hebben voor de kredietnemers van het bedrijf, zoals dinsdag tijdens een financiële conferentie werd bekendgemaakt.

Het op de NYSE genoteerde bedrijf worstelt ook met een class action-rechtszaak met betrekking tot een datalek, wat de problemen alleen maar groter maakt. Als gevolg hiervan is de aandelenkoers van Ally Financial ongeveer 30% gedaald ten opzichte van de hoogste stand dit jaar op 31 juli.

RBC ziet een stijging in Ally Financial-aandelen tot $ 49

Ally Financial meldde een stijging van de netto afschrijvingen die de eigen ramingen in juli en augustus met 10 basispunten overtrof.

Het management had eerder al een margegroei van maximaal 15 basispunten voor het derde kwartaal voorspeld, maar verwacht nu dat deze maatstaf ook op kwartaalbasis zal dalen.

Toch is er reden om aan te nemen dat de uitverkoop van de aandelenkoers vanmorgen een koopkans kan zijn. Om te beginnen blijven RBC-analisten een stijging zien in ALLY tot $49, wat duidt op een potentieel voor een winst van meer dan 50% vanaf hier.

De update van vandaag is een teleurstelling, zo gaf de investeringsmaatschappij toe, maar herhaalde haar optimistische visie omdat "dit allemaal beheersbaar lijkt". RBC's optimisme over Ally Financial-aandelen wordt ook gedeeld door Warren Buffett, die momenteel een belang van 9,5% heeft in de kredietverstrekker voor consumenten, gevestigd in Detroit, Michigan.

ALLY betaalt een gezond dividendrendement van 3,59%

In juli rapporteerde Ally Financial een winst van 97 cent per aandeel voor het tweede financiële kwartaal, wat ruimschoots boven de verwachtingen van Wall Street lag.

Het in New York genoteerde bedrijf heeft 54.000 nieuwe klanten toegevoegd en sloot het laatste kwartaal af met in totaal 3,2 miljoen klanten. Dat is een stijging van 11% op jaarbasis, wat duidt op een solide vraag naar zijn diensten.

ALLY is de grootste bank in de competitie van volledig digitale Amerikaanse banken. Daarmee heeft het een belangrijk voordeel ten opzichte van conventionele banken, die nog maar net beginnen met het aanbieden van digitale diensten.

Ten slotte is Ally Financial een dividendaandeel dat een behoorlijk indrukwekkende 3,59% oplevert op het moment van schrijven. Investeren in het aandeel op de zwakte van vandaag zal u daarom positioneren voor betrouwbare totale rendementen, zelfs als de Amerikaanse economie in de komende maanden vertraagt.

Het is ook opmerkelijk dat dit financiële dienstverleningsbedrijf sinds 2016 geen dividendbetaling heeft gemist. Sindsdien heeft het zijn dividend met maar liefst 275% verhoogd. Dus, zijn trackrecord met dividendbetalingen is briljant vergeleken met andere financiële aandelen.