Buffetts BAC-belang daalt onder de 10%: wat dit betekent voor beleggers

In de afgelopen drie dagen heeft Berkshire Hathaway van Warren Buffett ongeveer 9,54 miljoen aandelen Bank of America Corporation verkocht.

Het bedrijf bezit nog steeds 775 miljoen aandelen, die momenteel een waarde van 31 miljard dollar vertegenwoordigen.

Deze trend begon in juli, toen Buffett de verkoop van 33,9 miljoen aandelen meldde.

Vervolgens verkocht hij tussen half juli en begin september nog eens 174 miljoen aandelen.

Onlangs heeft hij meer dan 14 miljoen aandelen verkocht, waardoor zijn totale belang in de bank onder de 10% ligt.

Dit cijfer is van belang omdat Buffett, nu zijn belang onder de drempel van 10% ligt, zijn verkopen niet langer aan toezichthouders hoeft bekend te maken.

Voor beleggers betekent dit dat zij niet langer direct kunnen zien of Buffett meer aandelen verkoopt.

Buffett heeft onlangs ook bijna de helft van zijn belang in Apple verkocht, dat ooit bijna 50% van zijn portefeuille uitmaakte.

Buffett mist AI-groei

Ondanks dat Buffett miljarden verdient met zijn belang in Apple, is hij geen groot fan van technologie.

Nu hij zijn belang in Bank of America heeft teruggebracht, loopt hij mogelijk deels de volgende groeimotor van de bank mis: Erica AI.

Erica is niet nieuw voor aandeelhouders van BAC, maar het AI-potentieel ervan is dat wel.

Erica werd in 2018 gelanceerd en is bedoeld om de interactie met klanten te vergemakkelijken en hen te helpen met hun financiële behoeften.

Met de opkomst van AI heeft Bank of America de kans om een product te verbeteren waar haar klanten al bekend mee zijn.

De bank heeft al 4 miljard dollar vrijgemaakt om haar AI-capaciteiten te verbeteren.

Erica heeft er in de loop der jaren voor gezorgd dat de klantverwerkingstijd is teruggebracht tot minder dan een minuut. 98% van de klantvragen wordt snel beantwoord.

Dankzij de AI-mogelijkheden voor klantenondersteuning kan Erica AI callcenters vervangen, de klantenservice verbeteren en tegelijkertijd de bijbehorende kosten verlagen.

Als Erica zo succesvol wordt als de bank denkt, zal Buffett een deel van de winst mislopen, hoewel hij voorlopig nog steeds een aanzienlijk deel van de aandelen van de bank in zijn portefeuille heeft.

Winstverwachtingen volgende week

Bank of America zal naar verwachting volgende week haar kwartaalcijfers bekendmaken.

Analisten schatten een daling van de winst per aandeel van ruim 13%, ondanks een licht stijgende omzet.

De EPS-raming is de afgelopen 30 dagen al naar beneden bijgesteld, wat erop duidt dat de markt relatief slechte prestaties verwacht van de op één na grootste bank van Amerika.

Een daling van de winst per aandeel zou nadelig zijn voor beleggers, vooral gezien de verkopen van Buffett in het gerapporteerde kwartaal.

Nu investeerders geen inzicht meer hebben in de verkopen van Buffett, moeten ze de fundamentele gegevens van de bank nauwlettend in de gaten houden om vertrouwen in hun investeringen te behouden.

Wat de reden ook is achter Buffetts verkopen, een lagere rente op de korte termijn zou de aandelenkoers kunnen doen stijgen. Hierdoor zou de koers zelfs bij lagere winsten kunnen stijgen.