Met pensioen met dividend: 3 fondsen die 8%+ betalen, maandelijks uitbetalen

Staatsobligaties betalen niet meer wat ze een paar maanden geleden deden, omdat de Federal Reserve de rentetarieven begint te verlagen. De 10-jaarsrente is gedaald van 5% in 2023 naar 4,075% vandaag, terwijl de 30-jaars en de 5-jaars naar respectievelijk 4,38% en 3,88% zijn gegaan.

Deze trend kan zich voortzetten, aangezien de Federal Reserve naar verwachting de rentetarieven in de komende maanden zal blijven verlagen. De CME FedWatch-tool schat dat de rentetarieven in december volgend jaar tussen de 3,25% en 3,50% zullen liggen. Een teken dat de economie het niet zo goed doet, zou deze veel lager kunnen duwen

Daarom kan het vinden van kwaliteitsactiva die mooie beloningen opleveren een goede zaak zijn. Vrijdag hebben we een aantal van de topbedrijven besproken die meer dan 8% rendement opleveren om te overwegen. De uitdaging bij het investeren in individuele aandelen is dat één enkele gebeurtenis het veel lager kan duwen. We hebben dat onlangs gezien bij bedrijven als GoPro en Medical Properties Trust (MPW).

Een betere aanpak is om te investeren in ETF's of closed-end funds (CEF), die bestaan uit veel aandelen. Hier zijn enkele van de beste fondsen die maandelijkse uitbetalingen doen om te overwegen.

BNY Mellon High Yield Strategies Fonds | DHF

Het BNY Mellon High Yield Strategies Fund is een klein closed-end fonds dat jaarlijks ongeveer 8% uitbetaalt. Dit betekent dat $ 100.000 geïnvesteerd in het fonds u ongeveer $ 665 per maand oplevert, wat een goed rendement is. Natuurlijk moet u rekening houden met andere kosten zoals belastingen en de 1,36%.

Volgens de website zou $ 10.000 geïnvesteerd in het fonds bij de oprichting in 1998 nu meer dan $ 30.000 waard zijn. Zoals bij andere closed-end fondsen, wordt het vaak verhandeld met een korting van ongeveer 6,14%.

Het fonds doet dit door te investeren in obligaties van 356 bedrijven en past een hefboom van 26,70% toe. De meeste bedrijven in het fonds hebben een high-grade of junkstatus. 12% van deze bedrijven bevindt zich in de energiesector, gevolgd door bedrijven in de telecommunicatie, financiën, industrie, materialen en gezondheidszorg.

Enkele van de topbedrijven in het fonds zijn TransDigm, CCO Holdings, Ardonagh, AthenaHealth, Vistra en Paramount Global.

Het voordeel van dit fonds is dat de meeste bedrijven in de VS wanbetalingen hebben vermeden, zelfs toen de rentetarieven naar het hoogste punt in meer dan twee decennia sprongen. Het DHF-fonds heeft het dit jaar goed gedaan, met een totaalrendement van 21,2% en technische gegevens wijzen op meer winst.

Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust | GBAB

De Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust is een fonds dat in 2010 is opgericht om investeerders maandelijks inkomen te bieden. Het tweede doel is om op de lange termijn kapitaalgroei te bieden. Het heeft meer dan $ 389 miljoen, een dividendrendement van 8,95% en een kostenratio van 1,20%.

Dat doet het door ten minste 80% van zijn fondsen te investeren in belastbare gemeentelijke effecten. De investeringen omvatten obligaties van organisaties zoals scholen, ziekenhuizen en huisvesting.

Als onderdeel van de diversificatiestrategie investeert het fonds niet meer dan 25% van zijn activa in gemeenten in één staat. De meeste van zijn activa, of 53%, zijn in Build America Bonds (BAB), gevolgd door investment grade bedrijfsobligaties, asset-backed securities, high-yield bedrijfsobligaties, bankleningen en andere.

De grootste delen van het fonds bevinden zich in West Virginia, Dallas, Philadelphia, Oklahoma en Oakland. GBAB's totale rendement is dit jaar 12% en met 25% in de laatste 12 maanden.

Eaton Vance Belastingvoordeel Wereldwijd Dividend Inkomensfonds | ETG

Het Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund is een ander fonds dat een rendement van 8% biedt. Het heeft een kostenratio van 1,26% en meer dan $ 1,6 miljard aan activa.

Het fonds genereert zijn rendement door te investeren in wereldwijde aandelen. Het verstrekt vervolgens het grootste deel van zijn uitbetalingen via gekwalificeerde dividendinkomsten (QDI), die vaak tegen een lager tarief worden belast dan andere fondsen.

De meeste bedrijven in het fonds bevinden zich in de technologiesector, gevolgd door de gezondheidszorg, financiële instellingen, industriële instellingen en cyclische consumentengoederen.

Enkele van de topconstituenten zijn bekende merken zoals Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Apple, AstraZeneca en Compass Group. De top tien holdings zijn goed voor ongeveer 27% van het fonds. Het heeft ook ongeveer 11,15% van zijn fondsen geïnvesteerd in bedrijfsobligaties. Het ETG-fonds heeft dit jaar een totaalrendement van 20,17% behaald en meer dan 74% in de afgelopen vijf jaar.

De DHF-, GBAB- en ETG-fondsen zijn ideale activa voor op inkomsten gerichte beleggers. Voor mensen die echter op de lange termijn beleggen, is de makkelijkste manier om fondsen te alloceren in basisfondsen zoals de S&P 500 en de Nasdaq 100.

Hoewel deze fondsen een klein dividend uitkeren, hebben ze een lange staat van dienst van goede prestaties. Zoals hierboven is weergegeven, heeft het Vanguard S&P 500 (VOO)-fonds bijvoorbeeld een totaalrendement van 112% behaald in de afgelopen vijf jaar.