Centrale bank van Botswana pleit voor toezicht op cryptovaluta ondanks beperkte risico's

De centrale bank van de Zuid-Afrikaanse staat Botswana stelt dat cryptocurrencies beperkte risico's vormen voor de economische stabiliteit, maar pleit wel voor maatregelen om de sector te reguleren.

Volgens de Bank of Botswana is de binnenlandse markt voor virtuele activa nog klein en relatief onontwikkeld. Daarom vormt deze markt geen onmiddellijke bedreiging voor de financiële welvaart van het land.

De snelle evolutie van de wereldwijde cryptomarkten en de toenemende integratie van de cryptosector met traditionele financiële systemen kunnen echter op termijn systemische risico's met zich meebrengen.

In het laatste rapport over financiële stabiliteit waarschuwde de centrale bank dat deze risico's, als ze niet worden aangepakt, kunnen leiden tot bredere economische kwetsbaarheden.

Ondanks de huidige beperkte blootstelling benadrukte de centrale bank het belang van preventieve maatregelen en riep op tot op maat gemaakte toezichtkaders die marktmisdrijven aanpakken naast andere risico's zoals witwassen en terrorismefinanciering die worden gevoed door anonieme cryptotransacties. De bank merkte op:

Witwassen via digitale betaalkanalen werd door de centrale bank van Botswana aangemerkt als een groot probleem. De bank waarschuwde dat de anonimiteit die bepaalde digitale platforms bieden, een voedingsbodem vormt voor illegale financiële stromen.

Volgens de bank maken deze kanalen het mogelijk om geld over de grenzen te verplaatsen met “relatief lage detectierisico’s”, wat de pogingen om verdachte transacties op te sporen en te onderscheppen bemoeilijkt.

Om dergelijke activiteiten te beperken, drong de centrale bank aan op het opstellen van duidelijke regels om de marktbewaking te verbeteren en de samenwerking tussen financiële toezichthouders en wetshandhavingsinstanties te versterken.

Bovendien wil de organisatie dat toezichthouders ervoor zorgen dat aanbieders van virtuele activa volledig voldoen aan de regelgeving tegen witwassen en terrorismefinanciering.

Cryptovaluta en witwassen

Cryptovaluta worden al lang bekritiseerd vanwege hun rol bij het faciliteren van witwassen, fraude en andere illegale activiteiten. Dit komt door hun pseudonieme aard en decentrale structuur.

Dit heeft geleid tot meer handhavingsmaatregelen, strengere regelgeving en de actualisering van bestaande wetten om de zich ontwikkelende risico's van digitale activa beter aan te pakken.

Hoewel de Centrale Bank van Botswana deze risico's erkent, is de beoordeling aanzienlijk nuchterder dan de dringende waarschuwingen en strengere standpunten die we vaak in andere rechtsgebieden zien.

Zo noemde de Zweedse politie in september een aantal cryptocurrency exchanges ‘professionele geldwassers’ nadat er een onderzoek was gestart naar niet-gelicentieerde platforms.

De Financiële Marktautoriteit van het land had eerder al alarm geslagen over het toenemende misbruik van digitale activa, met name stablecoins, om cyberaanvallen, illegale transacties op het dark web en sanctiesontduiking in verband met geopolitieke conflicten te financieren.

Vorige maand waarschuwde de Euraziatische Groep voor de Bestrijding van Geldwitwassen voor hetzelfde probleem. De groep benadrukte dat kwaadwillenden steeds vaker de cryptoweg bewandelen om hun financiële sporen te verbergen en illegaal geld wit te wassen met behulp van valse identiteiten en meervoudige transacties via verschillende platforms.