CFPB dagvaardt Capital One wegens vermeende fraude van $2 miljard ten koste van klanten

Capital One Financial Corp (NYSE: COF) is door het Consumer Financial Protection Bureau aangeklaagd voor het “bedriegen” van zijn rekeninghouders van maar liefst $ 2,0 miljard.

De bankholdingmaatschappij promootte haar “360 Savings”- en verbeterde “360 Performance Savings”-rekeningen op dezelfde manier en heeft de rekeninghouders nooit op de hoogte gesteld van de nieuwere optie.

Volgens de CFPB leidde dit tot de misvatting dat de twee producten in wezen hetzelfde waren. De aandelen van Capital One noteerden vandaag nog steeds in het groen.

Aanklachten van de CFPB tegen Capital One

De 360 Savings-rekening van Capital One heeft de afgelopen vijf jaar een rentepercentage van slechts 0,3% opgeleverd.

Ter vergelijking: het rentepercentage van de 360 Performance Savings-rekening van het bedrijf werd in januari 2024 enorm verhoogd naar 4,35%.

Toch bleef Capital One zijn 360 Savings-rekening adverteren als een product met een hoog rentetarief en verbood het zijn werknemers om consumenten te informeren over het grote verschil in rentetarief tussen de twee producten, aldus de toezichthouder.

"De CFPB dagvaardt Capital One wegens het oplichten van gezinnen voor miljarden dollars op hun spaarrekeningen. Banken mogen mensen niet lokken met beloftes die ze niet kunnen waarmaken", zei Rohit Chopra, directeur van de CFPB, dinsdag in een verklaring.

Het aandeel Capital One is momenteel met ongeveer 5,0% gestegen ten opzichte van het dieptepunt van dit jaar.

Capital One ontkent de beschuldigingen van de CFPB

Capital One heeft de beschuldigingen van de toezichthouder al als ongegrond afgedaan en stelt dat het bedrijf absoluut transparant is geweest bij de reclame voor zijn verbeterde 360 Performance Savings-rekening.

"We zijn teleurgesteld dat de CFPB zijn patroon van het indienen van rechtszaken op het laatste moment voor een verandering van bestuur voortzet. Wij zijn het niet eens met hun beweringen en zullen ons in de rechtbank verdedigen", voegde de financiële dienstverlener toe in zijn persbericht.

Volgens Capital One werd het 360 Performance Savings-aanbod op een toegankelijke manier gepromoot, zelfs op de nationale televisie.

Let op: de aandelen van Capital One leveren momenteel een dividendrendement van 1,31% op, wat ze bijzonder aantrekkelijk maakt voor mensen die op zoek zijn naar een extra bron van passief inkomen.

Voorspellingen voor het aandeel Capital One

Het aandeel Capital One heeft de afgelopen weken een opwaartse trend laten zien, grotendeels door de verwachting dat het Trump-bestuur een meer accommoderende houding zal aannemen ten aanzien van fusies en overnames.

De aandelen van het bedrijf zijn sinds de Amerikaanse verkiezingsuitslag met ongeveer 13% gestegen.

De nieuwe regering zou dus een zegen kunnen zijn voor de nog lopende overeenkomst tussen de bank en Discover Financial.

Toch is het risico-rendement in combinatie met de COF na de recente stijging beter in evenwicht, aldus Mihir Bhatia van Bank of America Securities.

Bhatia verlaagde vorige maand het advies voor Capital One naar 'neutraal' en verlaagde zijn koersdoel naar $ 200.

Zijn nieuwe koersdoel voorspelt nog steeds een stijging van ongeveer 10% ten opzichte van het huidige niveau. In 2024 beëindigde de retailgigant Walmart zijn jarenlange partnerschap met Capital One voor consumentencreditcards.