Waarom Russische crypto exchanges zonder KYC-verificatie ondanks harde aanpak steeds weer opduiken

Ondanks internationale inspanningen om de Russische crypto exchanges zonder KYC-procedure (Know Your Customer) aan te pakken, blijven er nieuwe platforms opduiken die de gesloten platforms vervangen.

Een rapport van blockchain-analysebedrijf Chainalysis benadrukt dat, hoewel de totale instroom naar deze platforms is afgenomen, er nieuwe Russische beurzen opduiken om cryptotransacties buiten het traditionele financiële toezicht te faciliteren.

Bron: Chainanalysis

Met meer dan $1,5 miljard aan transacties alleen al in 2024, opereren deze platforms zonder formele registratie, waardoor het voor toezichthouders moeilijk is om hun jurisdictie te bepalen.

De harde aanpak, geleid door Amerikaanse autoriteiten en internationale financiële waakhonden, heeft tot enige verstoringen geleid, maar de sector niet uitgeroeid.

In plaats daarvan stappen Russische gebruikers over op alternatieve methoden, wat de veerkracht van de markt zonder KYC versterkt.

Nieuwe beurzen ontstaan door aanhoudende regelgevingslacunes.

De opkomst van niet-geregistreerde beurzen in Rusland wijst op aanhoudende lacunes in de regelgeving.

Chainalysis ontdekte dat er in 2024 meer dan 100 van dergelijke platforms actief waren, die een gebruikersgroep bedienen die anonieme transacties verkiest.

Deze platforms werken nauw samen met gesanctioneerde Russische banken, waardoor deze de beperkingen van internationale financiële instellingen kunnen omzeilen.

Begin februari blokkeerde de Russische telecomregulator Roskomnadzor BestChange, een belangrijke aggregator voor over-the-counter (OTC) transacties met cryptovaluta.

De maatregel maakte deel uit van bredere inspanningen na een nieuwe wet die het delven van Bitcoin en reclame voor crypto's beperkt.

De wet richt zich specifiek op advertenties die digitale activa en diensten promoten die cryptotransacties via Russische infrastructuur faciliteren.

De sluiting van BestChange heeft weinig effect gehad op handelaren, die snel naar alternatieve platforms zijn overgestapt.

In tegenstelling tot gereguleerde crypto exchanges vereisen deze platforms zonder KYC-procedure geen identiteitsverificatie van gebruikers, waardoor ze transacties kunnen uitvoeren zonder deze aan persoonlijke gegevens te koppelen.

Sancties hebben invloed op de instroom van geld, maar slagen er niet in illegale transacties te stoppen.

De sancties van de VS en de EU hebben de totale instroom naar Russische beurzen zonder KYC-procedure met succes verminderd, maar transacties blijven plaatsvinden.

De Russische cryptomarkt is actief gebleven dankzij de lokale vraag, met name van gebruikers die kapitaalcontroles omzeilen of digitale activa gebruiken voor grensoverschrijdende betalingen.

Volgens Chainalysis suggereert de afname van de instroom dat handhavingsmaatregelen effect hebben, maar er blijven nieuwe beurzen verschijnen, die vaak de gaten opvullen die zijn ontstaan door beurzen die offline zijn gehaald.

Veel van deze platforms werken als peer-to-peer (P2P)-netwerken, waardoor gebruikers rechtstreeks met elkaar kunnen handelen en de behoefte aan gecentraliseerde controle wordt geminimaliseerd.

Een groeiende zorg is de rol van Russische financiële instellingen bij het mogelijk maken van deze transacties.

Verschillende platforms zonder KYC-verificatie werken naar verluidt samen met banken die onder sancties vallen en verwerken cryptobetalingen ondanks internationale beperkingen.

Dit heeft geleid tot verder onderzoek door toezichthouders, die zich nu richten op het identificeren van financiële instellingen die deze platforms ondersteunen.

Gegevensverzameling brengt veiligheidsrisico's met zich mee voor Russische mijnwerkers.

Hoewel de Russische autoriteiten beweren de controle op crypto-gerelateerde activiteiten aan te scherpen, hebben hun inspanningen zorgen gewekt onder binnenlandse Bitcoin-miners.

Een nieuw overheidsregister dat begin 2024 is ingevoerd, verplicht mijnwerkers om gevoelige gegevens, waaronder walletadressen, aan regelgevende instanties te verstrekken.

De Russische wetgever Anton Gorelkin waarschuwde dat een lek van deze gegevens een ‘groot cadeau’ zou zijn voor geopolitieke rivalen.

Mijnbouwers vrezen dat de autoriteiten de verzamelde gegevens kunnen gebruiken voor hardhandig optreden of surveillance, waardoor particulieren en bedrijven worden afgeschrikt om mijnbouwactiviteiten in Rusland te ondernemen.

De inspanningen voor gegevensverzameling vinden plaats op een moment dat Rusland zich steeds meer richt op digitale activa als alternatief financieel kanaal.

Nu de traditionele bankbeperkingen strenger worden, onderzoekt de Russische regering manieren om crypto te integreren in haar economische strategie, terwijl ze de controle over de binnenlandse activiteiten behoudt.