Onder een voorgestelde wet in New York kunnen oplichters met meme-coins tot 20 jaar gevangenisstraf krijgen.

Een lid van de New Yorkse assemblee heeft een wetsvoorstel ingediend dat illegale activiteiten op de cryptomarkt, zoals rug pulls en misbruik van private keys, strafbaar stelt.

Op 5 maart diende Clyde Vanel, voorzitter van de Bankencommissie van de New Yorkse Assemblee, wetsvoorstel A06515 in. Als dit wetsvoorstel wordt aangenomen, zal het "het strafrecht wijzigen" om strafbare feiten met betrekking tot "fraude met virtuele tokens", "illegale rug pulls" en "fraude met privésleutels" vast te stellen.

Wat is wetsvoorstel A06515?

Het wetsvoorstel classificeert crypto-activa in verschillende categorieën. Zo worden "virtuele tokens" breed gedefinieerd als elke cryptocurrency, maar ze vallen onder twee hoofdtypen: security tokens en stablecoins.

Security tokens zijn tokens die mensen "kopen en verkopen met winstoogmerk" of waarvan de waarde wordt bepaald door "vraag en aanbod" in plaats van gekoppeld te zijn aan een extern actief.

Als een token wordt gepromoot als belegging of door het publiek als zodanig wordt beschouwd, valt het onder deze categorie.

Stablecoins daarentegen worden gedefinieerd als activa die "gekoppeld zijn aan een externe bron" en gebruikmaken van technologie die "grote schommelingen in de prijs voorkomt".

Kortom, als de waarde van een token wordt gedekt door iets stabiels, zoals een fiatvaluta, voldoet het aan deze definitie.

Ondertussen worden non-fungible tokens (NFT's) beschreven als virtuele tokens die "eigendom aanduiden" van een digitaal of fysiek item.

De classificaties van cryptofraude

Het wetsvoorstel categoriseert ook de belangrijkste delicten met betrekking tot cryptofraude.

“Fraude met virtuele tokens” richt zich op iedereen die zich bezighoudt met misleidende of frauduleuze praktijken met de bedoeling anderen te misleiden bij activiteiten met betrekking tot virtuele tokens, waaronder de “aankoop, verkoop, ruil, overdracht, aanbieding, opslag [of] vernietiging” ervan.

Het definieert rug pulls als situaties waarin een ontwikkelaar meer dan 10% van de totale voorraad van een token verkoopt binnen vijf jaar na de laatste verkoop, waardoor projectontwikkelaars effectief worden belemmerd om vroegtijdig grote bedragen te cashen ten koste van nietsvermoedende investeerders.

Het niet openbaar maken van het bezit van tokens wordt ook beschouwd als een strafbaar feit onder wetsvoorstel A06515. Dit wetsvoorstel schrijft voor dat elke ontwikkelaar die meer dan 10% van de totale voorraad van een token bezit en direct betrokken is bij de ontwikkeling ervan, zijn bezit openbaar moet maken “op de landingspagina” van de primaire website van de ontwikkelaar.

Voor NFT's maakt het wetsvoorstel een uitzondering voor kleine makers.

Opvallend is dat ontwikkelaars of makers niet worden gestraft voor het verkopen van hun bezittingen als hun collectie minder dan 100 NFT's bevat of als de totale waarde van de collectie op het moment van de verkoop minder dan $20.000 bedraagt.

Als een NFT-collectie deze limieten overschrijdt en de ontwikkelaar een aanzienlijk deel vroegtijdig verkoopt, kan hij nog steeds aansprakelijk worden gesteld op grond van de bepalingen van het wetsvoorstel inzake 'rug pull'-fraude.

Tot slot maakt fraude met privésleutels het illegaal om de privésleutel van iemand anders te "verkrijgen, openbaar te maken of te misbruiken" zonder diens uitdrukkelijke toestemming.

Het wetsvoorstel is bijzonder streng op het gebied van toestemming en stelt dat deze “opvallend” moet zijn en verkregen moet worden via een “verzoek dat onafhankelijk is van elk ander verzoek of informatie”.

Het wetsvoorstel voorziet in forse straffen van maximaal $5 miljoen, maximaal 20 jaar gevangenisstraf, of beide, voor individuen. Als de overtreder een bedrijf is, kan de boete oplopen tot $25 miljoen.

Toename van oplichting met meme-coins

De timing van het wetsvoorstel valt samen met een reeks spraakmakende pump-and-dump-fraudes, met name in de meme-coinsector.

Projecten zoals de op Solana gebaseerde Libra-token, die zelfs werd gesteund door de Argentijnse president Javier Milei, en de aan Donald Trump gelinkte TRUMP- en MELANIA-tokens hebben allemaal aanzienlijke delen van hun waarde verloren sinds hun hoogste prijzen ooit.

Dergelijke projecten worden ook ontsierd door beschuldigingen van handel met voorkennis.

Bijvoorbeeld, in het geval van Libra zouden insiders binnen enkele uren na de lancering van de token meer dan $107 miljoen aan liquiditeit hebben weggehaald. Vergelijkbare activiteiten werden gemeld tijdens de lanceringen van TRUMP en MELANIA.

Deze incidenten hebben geleid tot aanzienlijke verliezen voor beleggers en tot intensief onderzoek door zowel belanghebbenden in de sector als toezichthouders.

Vorige maand dienden Democratische wetgevers de Modern Emoluments and Malfeasance Enforcement Act in, die, indien aangenomen, overheidsfunctionarissen en hun families zou verbieden om cryptocurrencies, effecten of grondstoffen uit te geven, te onderschrijven of er winst uit te halen.