Met pensioen gaan met dividenden: best gedekte call-ETF's voor inkomensbeleggers

Inkomensgerichte beleggers hebben tegenwoordig tal van opties om sterke rendementen te genereren, waarbij staatsobligaties meer dan 4,3% opleveren. Een van de meest populaire benaderingen staat bekend als covered call-ETF's, die aanzienlijke uitbetalingen aan beleggers uitbetalen. In dit artikel wordt uitgelegd hoe deze fondsen werken en worden vervolgens enkele van de beste geïdentificeerd om te kopen.

Wat zijn gedekte call-ETF's?

Een covered call ETF is een fonds dat streeft naar het genereren van een sterk dividendrendement en een koersrendement van een activum. Het fonds kan een individueel aandeel of een index volgen.

Deze fondsen hebben twee belangrijke componenten. Ten eerste beleggen ze in de onderliggende waarde, hetzij rechtstreeks, hetzij via een derivaat. Door dat te doen, worden ze blootgesteld aan het prijsrendement wanneer de prijs stijgt.

Ten tweede schrijven ze vervolgens callopties op de onderliggende waarde. In dit geval geeft de calloptie hen het recht, maar niet de verplichting, om een actief te verkopen en de premie in hun zak te steken.

De meeste van deze fondsen betalen een maandelijkse dividenduitkering die hoger is dan die van andere ETF's. Ze betalen ook een maandelijks rendement voor bedrijven die geen dividend uitkeren aan hun investeerders.

Het enige voorbehoud is dat deze ETF's in veel gevallen een laag totaalrendement genereren in vergelijking met de onderliggende waarde.

Best gedekte call-ETF's om te kopen

Enkele van de beste covered call ETF's om te kopen voor een hoog rendement zijn: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD),

Wereldwijde X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD)

De QYLD ETF is een groot fonds met meer dan $ 8,3 miljard aan beheerd vermogen. Het heeft een kostenratio van 0,60% en een dividendrendement van 13,6%, en een trackrecord van het uitkeren van maandelijkse dividenden gedurende meer dan 11 jaar.

Het fonds behaalt dit rendement door ten minste 80% van de fondsen te beleggen in bedrijven in de Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2 Index. Door in deze index te beleggen, implementeert het automatisch de gedekte optiestrategie, aangezien het een portefeuille van aandelen in de NASDAQ 100-index heeft en vervolgens een maand at-the-money call-opties schrijft.

De andere populaire Nasdaq 100 covered call ETF's om te overwegen zijn de JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI en Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

Lees verder: Beste hoogrentende covered call-ETF's voor een dividendrijk pensioen

Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE)

De Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE) is een fonds dat zich richt op de zero days to expiration (ODTE) opties, die op dezelfde dag vervallen. Het heeft bijna $ 400 miljoen aan activa en een kostenratio van 0.97%.

Het fonds heeft ook maar liefst een dividendrendement van 31%, hoger dan de meeste ETF's. Het doet dat door een nachtelijke blootstelling aan de S&P 500 Index te zoeken en vervolgens inkomsten te genereren door out-of-the-money ODTE-calls op de index te verkopen.

De XDTE ETF is een goede voor beleggers die op zoek zijn naar maandelijkse dividenden. Het totale rendement blijft echter achter bij dat van de S&P 500. Het had een totaal rendement van 10% in de afgelopen 12 maanden, vergeleken met 14,26% voor VOO.

Neos S&P 500(R) ETF met hoog inkomen (SPYI)

De Neos S&P 500(R) High Income ETF is een andere gedekte call-ETF van hoge kwaliteit om te overwegen. Het heeft meer dan $ 3,7 miljard aan activa, een kostenratio van 0,68% en een dividendrendement van 12%.

Deze ETF verschilt van de JPMorgan Premium Equity ETF (JEPI) doordat het alle bedrijven in de S&P 500 Index volgt. Het biedt ook het oogsten van belastingverliezen, waardoor het een van de best presterende is.

De andere vergelijkbare fondsen om te overwegen zijn Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) en Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).