Voorspelling van de aandelenkoers van Circle: is het moederbedrijf USDC een goede koop?

De aandelenkoers van Circle heeft het goed gedaan na de langverwachte beursgang (IPO) eerder deze maand. CRCL-aandelen eindigden de week op $ 133,50, een paar punten onder het hoogste punt van het jaar tot nu toe van $ 138,27. Deze stijging heeft zijn marktkapitalisatie op bijna $ 30 miljard gebracht.

Cirkel profiteert van de vraag naar stablecoin

Circle Internet Group is een topbedrijf in de financiële dienstverlening. Hoewel het bekend staat om de USD Coin (USDC) stablecoin, is het bedrijf broder dan dat.

Ten eerste gebruikt het bedrijf ook EURC, een stablecoin die wordt ondersteund door de euro en die beschikbaar is op Avalanche, Stellar, Base, Ethereum en Solana. Het beheert ook USYC, een tokenized geldmarktfonds dat rendementen biedt die grotendeels overeenkomen met Amerikaanse obligaties. Het fonds heeft meer dan $ 300 miljoen aan beheerd vermogen (AUM).

Circle runt ook het Circle Payment Network (CPN), met als doel het financiële systeem zoals we dat nu kennen te ontwrichten. Wanneer banken internationaal geld verzenden, is het proces vaak lang en duur, omdat ze te maken hebben met tussenpersonen en andere rails.

Lees verder: USDC-uitgever Circle opent handel op NYSE na overtekende IPO

CPN brengt hier verandering in door banken en andere bedrijven betalingen binnen enkele seconden en tegen minimale kosten te laten verwerken. Deze technologie kan de financiële sector zoals we die nu kennen ontwrichten.

Circle is na Tether de op één na grootste speler in de stablecoin-industrie. Het belangrijkste voordeel is dat het in de VS gereguleerd is en binnen de komende GENIUS-wet valt.

Dit betekent dat het kan profiteren als bedrijven naar stablecoins kijken. In plaats van hun interne stablecoins te maken, zouden bedrijven als Walmart en Amazon er bijvoorbeeld voor kunnen kiezen om de stablecoin te gebruiken.

CPN zou SWIFT kunnen verstoren, een netwerk dat biljoenen dollars per jaar verwerkt. Het heeft al overeenkomsten gesloten met bedrijven als Redotpy, Transfero en Nuvei.

Lees verder: Voorspelling van de aandelenkoers van Circle: is CRCL vandaag een goede koop?

Cirkel inkomsten en winst

Uitgevers van stablecoins hebben, als ze succesvol zijn, een van de beste bedrijfsmodellen ter wereld. Ze gedragen zich als banken, maar hoeven niet aan alle voorschriften te voldoen.

De bedrijven ontvangen geld van gebruikers in ruil voor een digitaal token. Vervolgens beleggen ze dit geld in veilige staatsobligaties en verdienen ze rendement. Maar in tegenstelling tot banken hoeven deze bedrijven de rentebetalingen niet aan gebruikers te delen.

Het andere voordeel is dat dit wereldwijde bedrijven zijn die geen lokale vestigingen hoeven te hebben.

De enige uitdaging is echter dat de inkomsten afhankelijk zijn van de acties van centrale banken, waar ze geen controle over hebben. Ze verdienen meer geld in een periode van hoge rentetarieven.

Uit de meest recente resultaten bleek dat Circle vorig jaar meer dan $ 1,6 miljard aan inkomsten verdiende, hoger dan de $ 1,45 miljard van het voorgaande jaar en $ 735 miljoen een jaar eerder.

Deze omzetgroei vond plaats toen de activa van het bedrijf stegen en de Federal Reserve haar rentetarieven verhoogde van nul tijdens de pandemie tot 4,50% vandaag.

De nettowinst van Circle Internet bedroeg vorig jaar $ 156 miljoen, een daling ten opzichte van $ 267 miljoen.

Zijn Circle aandelen een goede koop?

CRCL koers grafiek | Bron: TradingView

Circle Internet is een goed bedrijf dat zich in een branche bevindt die naar verwachting zal blijven groeien. Scott Bessent, de minister van Financiën, merkte op dat de industrie de komende jaren meer dan $ 2 biljoen waard zou kunnen zijn. Hij zei:

Deze voorspellingen betekenen dat de aandelenkoers van Circle het op de lange termijn waarschijnlijk goed zal doen. Het risico is echter dat het zich de komende dagen terugtrekt als de euforiefase eindigt en de vervalperiode van de lock-up nadert. Als dit gebeurt, kan het aandeel crashen en vervolgens terugveren.