Elsker du SCHD ETF? SCHK, SCHB, SCHX og HYT er også gode

Schwab US Dividend Equity (SCHD) ETF har hatt robuste tilførsler i år da den beveget seg til rekordhøye. Totalavkastningen i år var nesten 10 %, noe som betyr at den har ligget etter ytelsen til mainstream-fondene som følger S&P 500- og Nasdaq 100-indeksene.

I to tidligere artikler fremhevet jeg noen av de beste ETFene som jeg mener er bedre alternativer til SCHD, som har økt sine eiendeler til over 58 milliarder dollar i eiendeler.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) har gjort det bra, og steg med over 10 % i år. Tilsvarende har Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) steget med 21 %, godt hjulpet av investeringene i teknologiselskaper.

De andre fondene som jeg har fremhevet før som Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), iShares Core Dividend Growth (DGRO) og Vanguard High Dividend Fund (VYM) har gjort det bedre. Bare Pacer US Cash Cows (COWZ)-fondet har ligget bak SCHD-fondet.

Denne artikkelen ser på noen flere fond for å komplementere SCHD ETF, inkludert SCHX, SCHK, SCHB og HYT.

Schwab US Large-Cap ETF | SCHX

SCHX er en av de beste ETFene å utfylle dine SCHD-investeringer med. Den sporer Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index og har akkumulert over 44 milliarder dollar i eiendeler.

Det er et veldig billig fond med en kostnadsandel på bare 0,03 % og over 753 selskaper i porteføljen.

Teknologi er den største delen av fondet, med selskaper i bransjen som står for om lag 31 % av fondet. Det blir deretter fulgt av økonomi, helsevesen og skjønnsmessige forbrukere.

Noen av de mest bemerkelsesverdige selskapene i fondet er Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet og Berkshire Hathaway. De andre er populære navn som Eli Lilly og Broadcom.

Dette fondet er komplementært til SCHD ETF på grunn av dets eksponering mot teknologiselskaper, som SCHD mangler. SCHD består hovedsakelig av selskaper i bransjer som finans, helsevesen, forbrukervarer og industri. Som vist nedenfor, var SCHXs totale avkastning de siste fem årene på 104 % mot SCHDs 84 %.

Schwab 1000 Index ETF | SCHK

Schwab 1000 Index ETF (SCHK) ETF er et annet fond som komplementerer SCHD ETF. Den sporer Schwab 1000-indeksen som gir brukere tilgang til 1000 største selskaper i USA. Den dekker omtrent 90 % av den totale markedsverdien i USA, noe som gjør den til et ideelt spill på USA.

Fondet belaster 0,05 % og har et pris-til-inntektsforhold på 26. Fondet ble etablert i 2007 og har akkumulert over 3,6 milliarder dollar i aktiva.

Ved å spore de fleste selskaper i USA betyr det at teknologi er en stor del av fondet. Teknologifirmaer står for omtrent 31 % av fondet, noe som forklarer hvorfor PE-forholdet er betydelig.

Den andre gruppen er finans, som utgjør 12,76 % av fondet og helsevesenet (11,5 %) og skjønnsmessige forbrukere (10 %).

Ved å ha en stor tilstedeværelse innen teknologi, har SCHK ETF historisk gjort det bedre enn SCHD-fondet. I løpet av de siste fem årene var totalavkastningen 101 % mot SCHDs 84 %.

Schwab US Broad Market ETF | SCHB

Schwab US Broad Market ETF er en annen kvalitets-ETF å investere i for å komplementere SCHD-fondet. Det er et lavkostfond som gir deg tilgang til 2500 av de største selskapene i USA. Den har en kostnadsandel på 0,03 %, noe som gjør den svært rimelig.

SCHB ETF har samlet over 30 milliarder dollar i eiendeler og et forhold mellom pris og egenkapital på 25,7, noe som gjør den litt billigere enn SCHK.

I likhet med de to andre fondene på denne listen, består SCHD av selskaper i alle bransjer, med de teknologiske som de mest fremtredende. Teknologifirmaer står for omtrent 30,67 % av fondet og følges av økonomi, helsevesen og skjønnsmessige forbrukere. Dette fondet har gitt en avkastning på 99 % de siste fem årene.

Blackrock Corporate High Yield Fund | HYT

I motsetning til de tre andre fondene på denne listen, er ikke Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) en ETF. Det er et lukket fond som investerer i søppelobligasjoner, bedriftslån og foretrukne verdipapirer som ligger under investeringsgrad.

Fondet har over 1,4 milliarder dollar i eiendeler og investerer i 1 109 eiendeler. Toppbeholdningene er selskaper som Cloud Software Group, Hub International, Transdigm og Venture Global. 85 % av alle beholdningene er fra USA, mens resten er fra Canada, Storbritannia og Luxemburg.

Dette fondet utfyller SCHD på grunn av dets utbytte siden useriøse selskaper vanligvis betaler et høyere utbytte. Den har et utbytteavkastning på 9,45%, noe som betyr at en investering på $10 000 vil gi $945 i årlig avkastning.

I likhet med andre CEF-er har den imidlertid betydelige kostnader med kostnadsforholdet på 1,51 %. Fratrukket gebyrer er fondets utbytteutbetaling på $794 også bra. HYT-fondet har hatt en totalavkastning på 51,14 %, lavere enn SCHDs 84 %.