Elsker du SCHD ETF? USA er et flott alternativ med 10 % avkastning

Aksjekursen på Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) steg i fem dager på rad og handlet til $84,15, noen få poeng under all-time high på $84,56. Den har hoppet med 12 % i år, mens totalavkastningen var på over 18 %.

Liberty All-Star Equity (USA)-fondet gjør det enda bedre ettersom aksjen har hoppet med 9,87 % mens totalavkastningen var 18,90 %. Det har til og med slått de nøye overvåkede Invesco QQQ (QQQ) og SPDR S&P 500 (SPY) børshandlede fondene, hvis totalavkastning var på 15 % og 16 %.

Federal Reserve-økning

Amerikanske aksjer har gjort det bra i år, godt hjulpet av de økende forventningene om at Federal Reserve vil begynne å kutte renten i sitt første møte.

Fed vil starte sitt todagers pengepolitiske møte på tirsdag og avgi rentebeslutningen onsdag.

Økonomer er enige om at banken vil begynne å kutte renten i dette møtet. De fleste av dem forventer enten 0,25 % eller 0,50 % kutt mens senator Elizabeth Warren presser på for et gigantisk kutt på 0,75 %.

Fed kutter vanligvis rentene med et så stort antall når det er en økonomisk krise. I dagens tilfelle går det imidlertid bra med økonomien, inflasjonen faller og arbeidsmarkedet er stramt.

Rentekutt vil sannsynligvis trekke investorer tilbake til amerikanske aksjer. Dessuten har mange av disse investorene gjemt over 6,1 billioner dollar av eiendeler i pengemarkedsfond med høy avkastning.

Den andre katalysatoren for SCHD ETF og USA Fund er at bedriftens inntjening har vært relativt sterk. En rapport fra FactSet viser at selskaper hadde en inntjeningsvekst på over 10 % i andre kvartal.

Den estimerte inntjeningsveksten for tredje kvartal for selskaper i S&P 500-indeksen vil være 4,9 %. Hvis dette anslaget er riktig, vil det markere det femte kvartalet på rad med inntjeningsvekst.

Historisk sett har aksjer en tendens til å gjøre det bra når Fed kutter renten. For eksempel slettet aksjer gevinster i mars 2020 og steg deretter til rekordhøye under pandemien.

SCHD er et flott fond for utbytteinvestorer

SCHD har dukket opp som en av de beste ETF-ene for investorer med fokus på utbytte. Ytelsen har vært bemerkelsesverdig fordi den ikke har vært drevet av teknologiselskaper. I stedet består det for det meste av selskaper i tradisjonelle bransjer som finans, helsevesen, forbruksvarer og industri. Teknologiselskaper utgjør mindre enn 10 % av fondet.

Noen av de største selskapene i fondet er Lockheed Martin , AbbVie, Home Depot, Blackrock og Coca-Cola. Det har også betydelige eierandeler i firmaer som Amgen, Verizon og Bristol Myers Squibb .

Fondet har gjort det bra opp gjennom årene. Det verste året noensinne var i 2018 da det hadde en negativ avkastning på 5,56 %. Den falt deretter med 3,23 % i 2022 og 0,31 % i 2015. I disse tre årene falt S&P 500 med henholdsvis 4,56 %, 18 % og 0,2 %.

Totalavkastningen de siste fem årene var 81,20 %, underresultatet for S&P 500 og Nasdaq 100-indeksene som steg med 102 % og 155 %. SCHD har en utbytteavkastning på 3,40 % og en 10-års sammensatt årlig vekstrate på 11 %, høyere enn sektormedianen på 6,28 %.

Liberty All-Star Equity Fund | USA

Liberty All-Star Equity Fund (USA) er et annet flott alternativ for SCHD ETF-fond. Det har en utbytteavkastning på 10,42 %, noe som betyr at en $100 000 investert i fondet vil gi en bruttoavkastning på over $10 000.

Det er to primære forskjeller mellom SCHD- og USA-fondene. For det første er SCHD et børshandlet fond som sporer selskaper i Dow Jones 100-indeksen. Liberty All-Star Equity Fund er et lukket fond (CEF) som sporer selskaper og bruker en viss innflytelse.

For det andre er det en forskjell i sammensetningen deres. Den største komponenten i USA-fondet er finans, som står for 21,22 % av eiendelene etterfulgt av informasjonsteknologi, helsevesen, forbrukergodkjenning og industri, som står for henholdsvis 21,18 %, 13,07 %, 12,20 % og 7,9 %.

De største selskapene i fondet er Microsoft, Alphabet, Amazon, UnitedHealth, NVIDIA, Visa, Servicenow og S&P Global. De 20 beste selskapene står for omtrent 33 % av fondet, noe som gjør det mer diversifisert.

En ytterligere forskjell er at USA-fondet er aktivt forvaltet, det vil si at forvalteren kjøper og går ut av posisjoner regelmessig. Noen av de siste kjøpene var Baxter, Novo Nordisk, O'reilley Automotive og Skyworks Solutions.

USA Fund har gjort det bra over tid, med totalavkastningen på 80 % sammenlignet med S&P 500s 102,8 %. Mest bemerkelsesverdig handler fondet konstant med en rabatt i forhold til netto aktivaverdi (NAV), noe som betyr at spredningen kan avta når Fed begynner å kutte renten.

Den største ulempen med å investere i USA Fund er at det er relativt dyrt, med en kostnadsandel på 1,01 %, noe som er enormt. Derimot koster SCHD-fondet bare 0,06 %.