Gå av med utbytte: 3 fond betaler 8%+, betaler månedlig

Statsobligasjoner betaler ikke lenger det de gjorde for noen måneder siden da Federal Reserve begynner å kutte renten. Den 10-årige avkastningen har falt fra 5 % i 2023 til 4,075 % i dag, mens 30-års og 5-årsrenten har gått til henholdsvis 4,38 % og 3,88 %.

Denne trenden kan fortsette ettersom Federal Reserve forventes å fortsette å kutte renten i de kommende månedene. CME FedWatch-verktøyet anslår at rentene vil være mellom 3,25 % og 3,50 % i desember neste år. Et tegn på at økonomien ikke går så bra kan presse den mye lavere

Derfor kan det være en god ting å finne kvalitetsressurser som gir kjekke belønninger. På fredag dekket vi noen av de beste selskapene med en avkastning på over 8 % å vurdere. Utfordringen for å investere i individuelle aksjer er at en enkelt hendelse kan presse den mye lavere. Vi har nylig sett det med selskaper som GoPro og Medical Properties Trust (MPW).

En bedre tilnærming er å investere i enten ETFer eller lukkede fond (CEF), som består av mange aksjer. Her er noen av de beste fondene som betaler månedlige utbetalinger å vurdere.

BNY Mellon High Yield Strategies Fund | DHF

BNY Mellon High Yield Strategies Fund er et lite lukket fond som betaler rundt 8 % årlig. Dette betyr at $100 000 investert i fondet vil betale deg rundt $665 hver måned, som er en god avkastning. Selvfølgelig må du vurdere andre kostnader som skatter og 1,36%.

Ifølge nettstedet vil $10 000 investert i fondet ved oppstarten i 1998 nå være verdt over $30 000. Som med andre lukkede fond, handles det ofte med en rabatt, som er omtrent 6,14 %.

Fondet oppnår dette ved å investere i obligasjoner fra 356 selskaper og bruker en belåning på 26,70 %. De fleste selskaper i fondet har høyverdig eller søppelstatus. 12 % av disse firmaene er i energisektoren, etterfulgt av de innen telekommunikasjon, finans, industri, materialer og helsevesen.

Noen av toppselskapene i fondet er TransDigm, CCO Holdings, Ardonagh, AthenaHealth, Vistra og Paramount Global.

Fordelen med dette fondet er at de fleste selskaper i USA har unngått mislighold selv om rentene hoppet til det høyeste punktet på over to tiår. DHF-fondet har gjort det bra i år, med en totalavkastning på 21,2 %, og teknisk peker mot flere gevinster.

Guggenheim skattepliktig kommunal obligasjon og gjeldsfond i investeringsgrad | GBAB

Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust er et fond startet i 2010 for å gi investorer månedlig inntekt. Dens sekundære mål er å tilby langsiktig kapitalvekst. Den har over 389 millioner dollar, et utbytteavkastning på 8,95 % og et utgiftsforhold på 1,20 %.

Det gjør den ved å investere minst 80 % av midlene i skattepliktige kommunale verdipapirer. Investeringene inkluderer obligasjoner til organisasjoner som skoler, sykehus og boliger.

Som en del av diversifiseringsstrategien investerer ikke fondet mer enn 25 % av sine eiendeler i kommuner i en enkelt stat. De fleste av eiendelene, eller 53 %, er i Build America Bonds (BAB) etterfulgt av selskapsobligasjoner av investeringsgrad, verdipapirer med høy avkastning, selskapsobligasjoner med høy avkastning, banklån og andre.

De største delene av fondet er i West Virginia, Dallas, Philadelphia, Oklahoma og Oakland. GBABs totale avkastning i år er 12 % og med 25 % de siste 12 månedene.

Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund | ETG

Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund er et annet fond som gir en avkastning på 8 %. Den har et utgiftsforhold på 1,26 % og over 1,6 milliarder dollar i eiendeler.

Fondet genererer sin avkastning ved å investere i globale aksjer. Det gir da mesteparten av utbetalingene gjennom kvalifisert utbytteinntekt (QDI), som ofte beskattes med en lavere sats enn andre fond.

De fleste selskapene i fondet er i teknologisektoren, etterfulgt av helsevesen, finans, industri og forbrukersykkel.

Noen av toppbestanddelene er kjente merker som Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Apple, AstraZeneca og Compass Group. Dens ti beste beholdninger utgjør omtrent 27 % av fondet. Den har også investert rundt 11,15 % av midlene sine i selskapsobligasjoner. ETG-fondet har hatt en totalavkastning på 20,17 % i år og over 74 % de siste fem årene.

DHF-, GBAB- og ETG-fondene er ideelle aktiva for inntektsfokuserte investorer. Men for folk som investerer på lang sikt, er den enkleste måten å allokere midler i basisfond som S&P 500 og Nasdaq 100.

Selv om disse fondene betaler et lite utbytte, har de lang erfaring med å gjøre det bra. For eksempel, som vist ovenfor, har Vanguard S&P 500 (VOO)-fondet hatt en totalavkastning på 112 % de siste fem årene.