Australia retter seg mot ulovlige krypto-minibankoperatører med en ny regulatorisk arbeidsgruppe

Regulatorer i Australia trapper opp tilsynet med kryptovalutasektoren med en ny arbeidsgruppe som tar sikte på å slå ned på ulovlige kryptominibankoperatører.

Ifølge en nylig uttalelse fra Australian Transaction Reports and Analysis Center (AUSTRAC), har byrået opprettet en intern arbeidsgruppe for å føre tilsyn med kryptominibankoperatører og slå ned på de som ikke overholder lokale mandater.

Australia har vært vitne til en økning i kryptovaluta-relaterte forbrytelser, med dårlige aktører som utnytter anonymiteten og de raske transaksjonsmulighetene til digitale eiendeler.

Disse forbrytelsene spenner fra hvitvasking av penger og svindel til bruk av muldyr for å tilrettelegge for ulovlige aktiviteter, ifølge etterretningsdata sitert av AUSTRAC.

Spesielt misbruker kriminelle ofte krypto-minibanker, som AUSTRAC-sjef Brendan Thomas beskrev som "attraktive veier for kriminelle" på grunn av deres tilgjengelighet og evne til å forenkle umiddelbare og irreversible overføringer.

Slike aktiviteter forventes å øke etter hvert som kryptoadopsjon vokser, bemerket Thomas, og uttalte:

For å minimere disse risikoene vil arbeidsgruppen i løpet av det neste året jobbe for å sikre at kryptominibankoperatører overholder Australias lover mot hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme.

Dette inkluderer å verifisere at operatører er registrert hos AUSTRAC, utføre grundige kjenn din kunde-sjekker (KYC), overvåke transaksjoner for mistenkelig aktivitet og rapportere store kontantinnskudd eller uttak som overstiger AUD 10 000 (omtrent $6400).

Unnlatelse av å overholde disse kravene vil føre til "betydelige økonomiske straffer," fortsatte Thomas, og understreket at "AUSTRAC vil ikke nøle med å iverksette tiltak."

"Dette er det første trinnet i AUSTRACs fokus for å redusere den kriminelle bruken av kryptovaluta i Australia," la han til.

Australia rangerer for tiden på tredjeplass globalt i antall kryptominibanker, med data fra Coin ATM Radar som indikerer totalt 1 308 maskiner, med Sydney og Melbourne som vert for de høyeste tallene.

Byrået hevder imidlertid at kun en liten brøkdel av disse maskinene betjenes av registrerte operatører.

Australia holder kryptosektoren i sjakk

Australia er fortsatt forsiktig med kryptosektoren og har gang på gang utstedt advarsler om de ulike risikoene forbundet med denne raskt voksende aktivaklassen.

Tidligere i år advarte Australian Securities and Investments Commission (ASIC) om den spekulative karakteren til kryptovalutaer før lanseringen av Bitcoin-børshandlede fond (ETF) på Australian Stock Exchange (ASX).

ASIC har også gått etter kryptoselskaper, som de mener har tilbudt uregistrerte verdipapirer.

I mellomtiden, i sin risikovurderingsrapport fra 2024, flagget AUSTRAC kryptovalutaer som et "høyrisiko"-verktøy som kan fremme hvitvaskingsaktiviteter.

Australias strenge holdning til kryptovalutaer kommer ettersom nasjonen har vært vitne til en økning i kryptokriminalitet.

En augustrapport fra det australske føderale politiet fant at lokalbefolkningen tapte over AUD$180 millioner på svindel med kryptoinvesteringer på bare 12 måneder.

I løpet av samme måned tok ASIC ned over 600 nettsteder som angivelig promoterte kryptorelatert svindel.