Robinhood-aksjekursen har en oppside på 42 %, men står overfor viktige risikoer

Robinhood-aksjekursen skyter på alle sylindre, godt hjulpet av det sterke aksje- og kryptomarkedet. HOOD hoppet med 206 % i 2024, og presset markedsverdien til over 34 milliarder dollar. Så, er denne disruptoren en god investering?

Robinhood er en god veksthistorie

Robinhood Markets er et populært fintech-selskap som med suksess forstyrret finansnæringen. Forretningsmodellen lar kunder kjøpe aksjer, kryptovalutaer og opsjoner gjennom appene deres og nettsiden deres.

HOOD introduserte provisjonsfrie kjøp av aksjer, en tilnærming som har blitt omfavnet av andre selskaper som Schwab og Interactive Brokers. Det var også banebrytende for konseptet gamification som har gjort det svært populært blant unge mennesker.

HOOD tjener mesteparten av pengene sine gjennom et konsept kjent som Payment for Order Flow (PFOF), som lar markedsskapere som Virtu Finance og Citadel betale det for å sende bestillinger til dem. Disse markedsmakerne opererer som engrosbutikker og betaler Robinhood en liten provisjon.

Selskapet har utvidet sine tilbud og er nå en stor aktør i abonnementsbransjen. Gjennom Robinhood Gold belaster firmaet kundene $5 i måneden og tilbyr dem deretter avkastning ved å investere i trygge statsobligasjoner. Abonnementsvirksomheten hjelper den med å generere kvalitet og forutsigbar tilbakevendende modell.

Robinhoods suksess er også på grunn av dens sterke innovasjonsrekord. Det lanserte Robinhood Legend, en løsning rettet mot daytradere som lar dem kjøpe og shorte eiendeler i nettleseren deres. Den har også et kredittkort som gir 3 % cashback på alle kjøp.

Alle disse initiativene har gjort HOOD til et selskap med høy vekst ettersom dens årlige omsetning flyttet fra 277 millioner dollar i 2019 til over 2,4 milliarder dollar i løpet av de siste tolv månedene (TTM).

HOODs vekst fortsetter

Robinhoods tall for tredje kvartal viste at virksomheten fortsatte å gjøre det bra da inntektene økte med 36 % til 637 millioner dollar.

Mesteparten av disse inntektene kom fra transaksjonsvirksomheten, som tjente over 319 millioner dollar. Netto renteinntekter steg til 274 millioner dollar, hjulpet av høyere innskudd og renter.

Fed har opprettholdt høyere renter de siste årene, og hjulpet selskaper med å generere renteinntekter. I Robinhoods tilfelle økte mengden penger i varetekten med over 76 % til 152,2 milliarder dollar.

Det andre segmentet tjente 44 millioner dollar, hjulpet av ots gullabonnement, hvis abonnenter steg til 860 000. Analytikere forventer at denne virksomheten vil fortsette å gjøre det bra, ettersom selskapet bruker Netflix-modellen for å gradvis øke prisene.

Analytikere er optimistiske om at Robinhoods virksomhet vil fortsette å gjøre det bra i overskuelig fremtid. Gjennomsnittlig anslag på 14 analytikere som følger selskapet er at dens årlige omsetning vil bevege seg til 2,74 milliarder dollar i år og 3,11 milliarder dollar neste år.

Robinhood forventes også å være svært lønnsomt. Resultatet per aksje (EPS) for året forventes å være $1,14, etterfulgt av $1,3 i 2025. Robinhood har en lang rekord med å slå analytikerprognoser, noe som betyr at virksomheten sannsynligvis vil gjøre det bedre.

Risikoen er imidlertid at HOOD gjør det bra når aksjer og kryptovalutaer blomstrer. Hvis aksjene faller som vi spådde, er det en risiko for at den også vil trekke seg tilbake siden det ofte er vanlig at et års beste prester henger etter i det påfølgende.

Robinhood aksjekursanalyse

Det ukentlige diagrammet viser at HOOD-aksjekursen bunnet på $7,62 i 2023 og har vært i en sakte oppgående trend siden den gang. Den har beveget seg over 38,2 % Fibonacci Retracement-nivå og 25-ukers eksponentielt bevegelig gjennomsnitt (EMA).

HOOD har sakte dannet et bullish vimpelmønster, et populært bullish fortsettelsestegn. Derfor vil aksjen sannsynligvis fortsette å stige i 2024, med neste levedyktige referansepunkt som 61,8% retracement-punktet på $55,30. Stop-loss for denne handelen er på $36, 38,83% retracement-punktet, som er 42% høyere enn det nåværende nivået.