SPYI ETF: Er denne JEPI-rivalen med 12 % avkastning et godt fond å kjøpe?

NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI) har blitt et av de beste "boomer candy"-fondene de siste årene. Det har tiltrukket seg over 3,8 milliarder dollar i forvaltningskapital og har slått andre lignende fond. Denne artikkelen utforsker om SPYI ETF er et godt fond å kjøpe.

Hva er NEOS S&P 500 High Income ETF?

NEOS S&P 500 High Income ETF er en ETF med dekket innsyn som tar sikte på å oppnå to mål: gi regelmessig inntekt til investorer og en eksponering mot S&P 500-indeksen. S&P 500-indeksen er en av de mest populære eiendelene, og sporer de 500 beste selskapene i landet.

SPYI har en eierandel i alle selskaper i indeksen, inkludert populære navn som NVIDIA, Microsoft, Apple, Amazon og Meta Platforms. Ved å gjøre dette drar fondet nytte av når S&P 500-indeksen stiger, men til en viss grad.

Den andre delen av fondet er kjent der det bruker opsjonsmarkedet, som lar en plassere call og put-handler. En kjøpsopsjon gir brukerne rett, men ikke plikt til å kjøpe en eiendel, mens en put gjør det motsatte.

SPYIs opsjonsstrategi har to komponenter: å skrive kjøpsopsjoner på S&P 500-indeksen og bruke premien som mottas til å kjøpe kjøpsopsjoner på indeksen.

Ved å bruke denne strategien er fondet i stand til å generere avkastning på tre måter: ytelsen til S&P 500-indeksen, utbytte utbetalt av selskaper i fondet og opsjonspremien.

Den eneste begrensningen for fondet er opsjonsinnløsningsprisen. Hvis S&P 500-indeksen stiger og treffer innløsningskursen, går fondet glipp av rallyet.  Dette forklarer hvorfor kursavkastningen på mange ETF-er med dekket kjøp vanligvis er lavere enn referanseindeksen.

Les mer: JEPQ vs JEPI: Er disse boomer-godteri-ETFene gode kjøp i 2025?

Er SPYI ETF et godt fond å kjøpe?

SPYI ETF har et utgiftsforhold på 0,68 %, høyere enn de fleste passive ETFer. fond som Vanguard S&P 500 (VOO) og iShares S&P 500 (IVV). Dette forholdet er forståelig siden det har flere utgifter fordi det er et aktivt forvaltet fond.

Fordelen med å investere i SPYI ETF er dens høye utbytteavkastning på 12,3 %. Dette betyr at en investering på $10,000 vil generere rundt $1,200 i utbytte årlig. Den vil også ha flere gevinster hvis S&P 500-indeksen stiger.

Den andre fordelen, som forklarer hvorfor SPYI ETF slår JPMorgan Premium Equity ETF (JEPI) er at forvalteren bruker skattetapshøsting for å redusere skatten. Den slår også JEPI fordi den investerer i alle selskaper i S&P 500, mens førstnevnte kjøper rundt 135 av dem.

SPYI ETF har hatt en totalavkastning på 2,35 % i år, høyere enn JEPIs 0,55 %. Ytelsen de siste tre årene var 40 % sammenlignet med JEPIs 26 %. På samme måte, som vist nedenfor, var 12-måneders avkastningen 12,5 %, høyere enn JEPIs 7,3 %.

SPYI ETF teknisk analyse

Det daglige diagrammet viser at SPYI-aksjekursen har vært i en sterk oppadgående trend de siste månedene. Den beveget seg fra et lavpunkt på $40,75 den 7 april til en topp på $50, det høyeste punktet siden 24.

Aksjen har beveget seg over 50-dagers og 100-dagers glidende gjennomsnitt. Også Relative Strength Index (RSI) og MACD har alle pekt oppover. Derfor vil aksjen sannsynligvis fortsette å stige, med neste punkt å se på på $50,4. Et trekk over dette nivået vil peke på flere gevinster.