Jak inwestować w złoto

Na tej stronie wyjaśniamy wszystko, co musisz wiedzieć o złocie. Wyjaśnimy, gdzie możesz w to zainwestować, różne sposoby inwestowania, zbadamy dynamikę rynku złota i wyjaśnimy, dlaczego złoto może być dla Ciebie odpowiednią inwestycją.

Gdzie mogę zainwestować w złoto online?

Jeśli chcesz inwestować w złote papiery wartościowe – które są zbywalnymi aktywami finansowymi związanymi z rynkiem złota – musisz zarejestrować się w internetowym maklerze giełdowym. Poniżej wymieniliśmy niektóre z naszych najlepszych typów i możesz kliknąć jeden z nich, aby się zarejestrować i rozpocząć. W przeciwnym razie czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o inwestowaniu w złoto.

4.6

eToro

Min. depozyt $100

Fees 1%

Liczba aktywów 3600+

Demo account Yes

Przejdź na stronę

eToro opinie

eToro to platforma z wieloma zasobami, która oferuje produkty CFD i inne niż CFD.68% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Zastanów się, czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

4.5

Plus500

Min. depozyt $100

Fees From 2%

Liczba aktywów 2800+

Demo account Yes

Przejdź na stronę

Plus500 opinie

Usługa CFD. 82% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.

4.4

IG Markets

Min. depozyt n/a

Fees Spread only

Liczba aktywów 17000+

Demo account Yes

Przejdź na stronę

IG opinie

Rozprzestrzenianie zakładów i CFD są złożonymi instrumentami i mają wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni. 71% rachunków inwestorów detalicznych traca pieniądze podczas handlu zakładami do spreadu i CFD z tym dostawcą. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają zakłady rozprzestrzeniania się i CFD oraz czy możesz sobie pozwolić na ryzyko utraty pieniędzy.

Po co inwestować w złoto?

Istnieje wiele różnych powodów, dla których dana osoba może inwestować w złoto. Mówiąc szerzej, inwestycje w surowce są często odwiedzane przez osoby zainteresowane zasobami naturalnymi, geopolityką i przemysłowymi historiami makro. Złoto jest prawdopodobnie najłatwiejszym do zrozumienia towarem o prostych i solidnych czynnikach napędzających popyt, a poniżej przedstawiliśmy niektóre z kluczowych powodów jego popularności.

• Zabezpiecz się przed inflacją. Inflacja ma miejsce wtedy, gdy pieniądze z czasem tracą na wartości wraz ze wzrostem kosztów utrzymania, a strategie administracyjne, takie jak luzowanie ilościowe, mogą to pogorszyć. Jednak cena złota ma tendencję do wzrostu proporcjonalnie do poziomu inflacji, więc posiadanie złota może pomóc uniknąć negatywnych konsekwencji.
• Magazyn wartości. Podobnie jak zdecentralizowane kryptowaluty, posiadanie złota pozwala przejąć całkowitą kontrolę nad inwestycjami, utrzymując je z dala od systemu bankowego i kontroli rządu. Jeśli chcesz bezpiecznie przechowywać swój kapitał bez konieczności ufania izbie rozliczeniowej, posiadanie fizycznego złota lub ETF-ów zabezpieczonych złotem może być dobrym sposobem na osiągnięcie tego celu.
• Solidna historia makro. Złoto znajduje swoje zapotrzebowanie w wielu różnych branżach, w tym w jubilerstwie, technologii, bankowości i inwestycjach spekulacyjnych. Oznacza to, że rynek złota może osiągać szczyty w różnym czasie, co czyni go bardziej lukratywnym. Popyt na złoto oscyluje wokół 400 ton rocznie, co czyni go drugim najcenniejszym rynkiem towarowym za ropą naftową.

Jak inwestować w złoto

Poniżej opisaliśmy każdy krok, który musisz wykonać, aby skutecznie inwestować w złoto. Czytaj dalej, aby zapoznać się z tym prostym procesem.

1. Zdecyduj się na strategię inwestycyjną. Zanim zaczniesz inwestować, ważne jest, aby ustalić jasną strategię. Zasadniczo musisz zdecydować, jak bardzo chcesz pracować ze swoimi inwestycjami i ile masz czasu, aby poświęcić się temu procesowi. Ponadto musisz określić poziom ryzyka, z jakim jesteś gotów się zmierzyć. Te czynniki pozwolą Ci rozpocząć swoją podróż inwestycyjną na solidnych podstawach.
2. Przeprowadź swoje badania. Nie możesz oczekiwać, że zarobisz pieniądze na inwestycji, jeśli nie jesteś w tym dobrze wykształcony. Przeprowadzenie dobrej należytej staranności jest kluczowe, niezależnie od rodzaju aktywów związanych ze złotem, które rozważasz. Upewnij się, że nie spiesz się i bądź dokładny, ponieważ im więcej pracy włożysz na tym etapie, tym większe prawdopodobieństwo, że zwroty będą wysokie.
3. Ustaw budżet. Dyscyplina jest kluczem do sukcesu inwestycyjnego, a jeśli pozwolisz, aby emocje dyktowały wykorzystanie kapitału, straty mogą szybko się kumulować. Ustalenie ostatecznego budżetu zapewnia granice niezbędne do utrzymania inwestycji na prostej i wąskiej.
4. Wybierz pomiędzy długoterminową a krótkoterminową. Jeśli chcesz inwestować pasywnie, odkładając pieniądze na bok i czekając na skompilowanie zwrotów, inwestowanie długoterminowe jest prawdopodobnie najlepsze. Jeśli jednak chcesz aktywnie inwestować, zwroty można przyspieszyć dzięki krótkoterminowym strategiom, takim jak handel.
5. Znajdź platformę inwestycyjną. Nie wszyscy brokerzy oferują zbywalne aktywa w postaci złota, więc wybór takiego, który to robi, jest obowiązkowy. Ponadto powinieneś poszukać platformy o korzystnej strukturze opłat i dobrej reputacji. Kliknij przycisk poniżej, aby zobaczyć rekomendacje naszych analityków.

Sposoby inwestowania w złoto

Istnieje wiele sposobów na wyeksponowanie wyników cenowych złota. Musisz oprzeć opcje, które wybierzesz, na swojej osobistej sytuacji, w tym na tym, jak duże masz doświadczenie, jaki jest twój budżet i jakie ramy czasowe chcesz zajmować twoja inwestycja. Sprawdź poniżej różne ścieżki inwestowania w złoto.

Inwestuj w akcje złota

Akcje złota stanowią część własności w spółce notowanej na giełdzie, która jest zaangażowana w przemysł złota. Może to obejmować firmy wydobywcze, licencyjne i jubilerskie. Zazwyczaj cena akcji akcji złota jest skorelowana z ceną spot złota.

Inwestuj w złoto ETF-y

Istnieją dwa różne rodzaje funduszy ETF na złoto, w które można inwestować. ETF na akcje złota obejmuje zdywersyfikowany koszyk publicznych spółek złota, podczas gdy fundusz ETF na towary ze złota jest funduszem zbywalnym, który jest zabezpieczony wartością bezpiecznie przechowywanego fizycznego złota. ETF-y często mogą zapewnić najłatwiejszą drogę do zaangażowania dla początkujących.

Inwestuj w złote fundusze inwestycyjne

Jeśli uważasz, że nie masz wystarczającej wiedzy, aby podejmować własne decyzje inwestycyjne, fundusze inwestycyjne mogą znacznie uprościć sprawę. Kiedy inwestujesz w złoty fundusz inwestycyjny, Twój kapitał jest łączony z kapitałem innych inwestorów, a doświadczony menedżer funduszu kupuje i sprzedaje akcje i fizyczne złoto zgodnie z własnym know-how.

Inwestuj w kontrakty terminowe na złoto

Kontrakty terminowe na złoto są dobrym sposobem spekulowania na krótkoterminowej akcji cenowej; jednak ważne jest, abyś miał praktyczną wiedzę na temat czynników, które wpływają na rynek złota, zanim pójdziesz tą drogą. Bez doświadczenia i wiedzy bardzo trudno jest dokładnie przewidzieć przyszłą cenę złota.

Zainwestuj w fizyczne złoto

Najprostsza forma posiadania złota jest fizyczna. Możesz kupować własne sztabki, kruszce i monety z różnych źródeł – jedynym prawdziwym ograniczeniem jest logistyka przechowywania.

Jak działa rynek złota?

Po pierwsze, podaż i popyt na złoto odgrywają kluczową rolę w funkcjonowaniu rynku. Podaż jest napędzana przez przemysł wydobywczy, natomiast popyt dzieli się na cztery główne kategorie, które opisaliśmy poniżej.

• Inwestycja. Biorąc pod uwagę status jednego z najbardziej znanych towarów na świecie, złoto znajduje ponad 40% popytu wśród inwestorów, zarówno detalicznych, jak i instytucjonalnych.
• Biżuteria. Jest to drugi co do wielkości czynnik napędzający popyt na złoto, z ponad 30% materiałów przeznaczanych na takie rzeczy, jak obrączki ślubne, bransoletki i inne luksusowe przedmioty.
• Banki centralne. Złoto jest często kupowane w celu zdywersyfikowania rządowych rezerw monetarnych, a wzrost zakupów w danym okresie zazwyczaj odpowiada wzrostowi ceny złota.
• Technologia. W sektorze technologicznym zużywa się coraz więcej złota. Na przykład odgrywa istotną rolę w niektórych diodach LED na całym świecie.

Wokół tych czynników napędzających popyt są inne czynniki, w tym geopolityka, wartość różnych walut fiducjarnych i ogólny poziom produkcji złota. Rdzeniem rynku złota jest ochrona bogactwa, więc w trudnych ekonomicznie czasach jest on uważany za bezpieczną przystań, w której ludzie mogą zaparkować swój kapitał.

Kiedy należy inwestować w złoto?

Złoto zazwyczaj porusza się w 8-letnich cyklach byków i niedźwiedzi, które łączą się w większe i bardziej dynamiczne cykle 40-letnie. Najlepiej inwestować, gdy cena złota rośnie, chyba że chcesz być przeciwnikiem, co niesie za sobą dodatkowe ryzyko. Najlepiej też inwestować w złoto, gdy na horyzoncie pojawiają się niepokoje gospodarcze.

Czy złoto to dobra inwestycja w 2025?

W dużej mierze zależy to od kondycji rynku złota, globalnych warunków ekonomicznych, siły głównych czynników napędzających popyt oraz zachowania złota w stosunku do innych aktywów, takich jak kryptowaluty. Ogólnie rzecz biorąc, złoto jest materiałem o solidnej i stałej podstawie popytu, który na dłuższą metę rzadko jest złą inwestycją.

Co mam teraz zrobić?

Aby dowiedzieć się więcej o złocie, zapoznaj się z naszym przewodnikiem dotyczącym handlu złotem lub przewiń w dół, aby uzyskać więcej lekcji na temat towarów.