Bank centralny Botswany dąży do nadzoru nad kryptowalutami pomimo ograniczonego ryzyka

Bank centralny Botswany, kraju należącego do Afryki Południowej, twierdzi, że kryptowaluty stanowią ograniczone ryzyko dla stabilności jego gospodarki, ale opowiada się za wprowadzeniem środków regulujących ten sektor.

Według Banku Botswany krajowy rynek wirtualnych aktywów pozostaje niewielki i stosunkowo niedojrzały, a zatem nie stanowi bezpośredniego zagrożenia dla dobrobytu finansowego kraju.

Jednakże szybka ewolucja globalnych rynków kryptowalut i coraz większa integracja sektora kryptowalut z tradycyjnymi systemami finansowymi mogą z czasem wprowadzać ryzyka systemowe.

W najnowszym raporcie o stabilności finansowej bank centralny ostrzegł, że jeśli nie zostaną one opanowane, mogą one doprowadzić do szerszych zagrożeń dla gospodarki.

Pomimo obecnej ograniczonej ekspozycji, bank centralny podkreślił znaczenie działań zapobiegawczych, wzywając do opracowania dostosowanych ram nadzoru, które będą obejmować nadużycia na rynku, a także inne ryzyka, takie jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, napędzane przez anonimowe transakcje kryptowalutowe. Zauważył:

Pranie pieniędzy za pośrednictwem kanałów płatności cyfrowych zostało uznane za poważny problem przez władze Botswany, a bank centralny ostrzegł, że anonimowość oferowana przez niektóre platformy cyfrowe stwarza podatny grunt dla nielegalnych przepływów finansowych.

Jak zauważyła bank, kanały te umożliwiają przekazywanie środków przez granice z „niskim ryzykiem wykrycia”, co utrudnia śledzenie i zatrzymywanie podejrzanych transakcji.

Aby złagodzić tego typu działania, bank centralny wezwał do opracowania jasnych zasad, które poprawią monitorowanie rynku i wzmocnią współpracę między organami regulacyjnymi w sektorze finansowym a organami ścigania.

Ponadto chce, aby organy regulacyjne zapewniły, że dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi w pełni przestrzegają przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Kryptowaluty i pranie pieniędzy

Kryptowaluty, ze względu na swoją pseudonimową naturę i zdecentralizowaną strukturę, od dawna są krytykowane za rolę, jaką odgrywają w ułatwianiu prania pieniędzy, oszustw i innych nielegalnych działań.

Prowadziło to do zwiększenia liczby działań kontrolnych, wprowadzenia surowszych środków regulacyjnych oraz aktualizacji istniejących przepisów w celu lepszego radzenia sobie z ewoluującymi ryzykami związanymi z aktywami cyfrowymi.

Chociaż Bank Centralny Botswany uznał te ryzyka, jego ocena była znacznie bardziej stonowana w porównaniu z pilnymi ostrzeżeniami i surowszymi stanowiskami, jakie często spotyka się w innych jurysdykcjach.

Na przykład we wrześniu szwedzkie organy ścigania uznały niektóre giełdy kryptowalut za „profesjonalnych pranierzy pieniędzy”, zezwalając na nielegalne transakcje po wszczęciu dochodzenia w sprawie nielegalnych platform.

Krajowy organ nadzoru nad rynkiem finansowym wcześniej ostrzegał przed rosnącym nadużyciem aktywów cyfrowych, zwłaszcza stablecoinów, w celu finansowania ataków cybernetycznych, nielegalnych transakcji w dark webie i omijania sankcji związanych z konfliktami geopolitycznymi.

W zeszłym miesiącu Grupa Eurazjatycka ds. Walki z Praniem Pieniędzy wydała podobne ostrzeżenie, podkreślając, że źli gracze coraz częściej wybierają kryptowaluty, aby ukryć ślady finansowe i wyprać nielegalne środki, korzystając z fałszywych tożsamości i wielowarstwowych transakcji na wielu platformach.