Dlaczego południowokoreański urząd ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (FIU) nałożył na Upbit 3-miesięczny zakaz rejestracji nowych klientów?

Po tym, jak organy regulacyjne wykryły naruszenia lokalnych przepisów dotyczących zgodności, południowokoreańska kryptowalutowa giełda Upbit została ukarana trzymiesięcznym zakazem przeprowadzania transakcji z nowymi klientami.

W oświadczeniu z 25 lutego południowokoreańska Jednostka Wywiadu Finansowego (FIU) stwierdziła, że Upbit nie zapobiegł transakcjom z niezarejestrowanymi dostawcami usług w zakresie kryptowalut (CASP) i nie spełnił kluczowych obowiązków w zakresie weryfikacji tożsamości klienta (KYC).

W związku z tym firma Dunamu Inc., operator giełdy Upbit, została objęta częściowym zawieszeniem działalności, które zabrania nowym klientom transferu aktywów wirtualnych w okresie od 7 marca do 6 czerwca 2025 r.

Zakaz dotyczy tylko wpłat i wypłat dla nowych kont, a obecni klienci mogą nadal korzystać ze wszystkich usług bez ograniczeń.

Dlaczego Upbit został zablokowany?

Zgodnie z ustaleniami FIU, Upbit ułatwił prawie 45 000 transakcji z udziałem 19 niezarejestrowanych dostawców usług kryptowalutowych w okresie od sierpnia 2022 r. do sierpnia 2024 r., bezpośrednio naruszając południowokoreańskie przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Ponadto stwierdzono, że proces weryfikacji tożsamości (KYC) w Upbit był poważnie niedociągnięty. Władze odkryły ponad 34 000 przypadków, w których Upbit zatwierdził weryfikację klienta na podstawie niekompletnych lub nieprawidłowo udokumentowanych dokumentów tożsamości, w tym czarno-białych kserokopii, rozmazanych zdjęć i zrzutów ekranu zamiast oficjalnych dokumentów.

W ponad 15 000 przypadków klienci mogli handlować jeszcze przed zakończeniem pełnej weryfikacji tożsamości.

Dalsze dochodzenie ujawniło ponad 5700 przypadków, w których użytkownicy podali niekompletne lub nieprawidłowe adresy – niektóre pola były puste, a inne zawierały nieaktualne lub niedokładne informacje. Upbit podobno nie oznaczył ani nie zablokował transakcji powiązanych z tymi kontami.

Sankcje dotykają nie tylko klientów Upbit, ale także jego wewnętrzne operacje.

FIU wydało ostrzeżenie jednemu z dyrektorów, a dwóch pracowników zostało zwolnionych. Pięciu otrzymało formalne nagany, a dwóch innych upomniano za nieskuteczne egzekwowanie środków zgodności.

Upbit przeprasza klientów.

Upbit przyznał się do naruszenia sankcji i wydał publiczne przeprosiny za „niedogodności” spowodowane swoim użytkownikom.

„Dołożymy wszelkich starań, aby wzmocnić wewnętrzny system kontroli, koncentrując się na wszystkich możliwościach naszej firmy w przyszłości” – dodano.

Warto zauważyć, że giełda „wprowadziła niezbędne ulepszenia” w odpowiedzi na ustalenia FIU.

Upbit zasugerował jednak, że niektóre „konkretne fakty i okoliczności” stojące za sankcjami nie zostały w pełni uwzględnione i obiecał przedstawić wyjaśnienia za pośrednictwem odpowiednich kanałów prawnych.

Upbit zaznaczył również, że surowość sankcji może ulec zmianie w wyniku „procedur zgodnych z odpowiednimi przepisami”.

W przypadku zniesienia lub zmiany ograniczeń, nowi użytkownicy odzyskają pełny dostęp do usług platformy.

Jak wcześniej informował Invezz, FIU wszczęła śledztwo w sprawie Upbit w listopadzie 2024 roku.

To śledztwo ujawniło od 500 000 do 600 000 potencjalnych naruszeń procedur KYC.

Korea Południowa znosi zakaz handlu dla korporacji.

Zakaz dla Upbit następuje w momencie, gdy ustawodawcy w tym kraju przyspieszyli prace nad wprowadzeniem regulacji dotyczących kryptowalut w tym roku.

13 lutego Komisja Usług Finansowych ogłosiła plany stopniowego łagodzenia wieloletniego zakazu instytucjonalnego handlu kryptowalutami w ramach drugiej fali regulacji dotyczących kryptowalut.

Pierwsza faza planu działania ma zostać uruchomiona w pierwszej połowie 2025 roku i umożliwi organom ścigania, organizacjom non-profit, korporacjom szkolnym i uniwersytetom sprzedaż kryptowalut, takich jak Bitcoin (BTC) i Ethereum (ETH).