Prognoza cen akcji Circle: szanse i zagrożenia

Cena akcji Circle wzrosła do nowego rekordowego poziomu po tym, jak Senat USA uchwalił ustawę Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins Act (GENIUS) oraz trwający popyt na stablecoiny. Akcje CRCL zamknęły się na poziomie 200 USD, co oznacza wzrost o ponad 300% w stosunku do ceny giełdowej.

Zarabianie na wzroście stablecoinów

Cena akcji Circle wzrosła po wejściu na giełdę, ponieważ inwestorzy skupili się na ustawie GENIUS, która została uchwalona w Senacie w tym tygodniu. Rosną szanse, że ustawa przejdzie przez Izbę Reprezentantów, ponieważ poparła ją część Demokratów w Senacie.

Ustawa GENIUS jest katalizatorem dla akcji Circle z dwóch głównych powodów. Po pierwsze, zapewnia jasność regulacyjną, której potrzebuje rynek stablecoinów , bez dodawania niepotrzebnych kosztów. Na przykład projekt ustawy nakazuje emitentom utrzymywanie płynnych obligacji rządowych i regularne raportowanie, co Circle już robi.

Po drugie, ustawa GENIUS może sprawić, że USDC zyska udział w rynku, jeśli Tether odmówi spełnienia wymogów, tak jak to miało miejsce w przypadku MiCA. Takie posunięcie zmusi firmy takie jak Coinbase do konwersji zasobów użytkowników z USDT na USDC, tak jak zrobiły to niektóre europejskie giełdy.

Sieć Circle Payments Network jest kluczowym katalizatorem

Innym katalizatorem dla ceny akcji Circle jest Circle Payments Network (CPN), firma, która stara się zrewolucjonizować branżę usług finansowych.

CPN współpracuje z bankami i firmami świadczącymi usługi płatnicze, oferując im tańsze i szybsze podejście do wysyłania pieniędzy za granicę.

Obecnie firmy te korzystają z technologii SWIFT, która jest procesem drogim i powolnym. Dzieje się tak, ponieważ korzysta z banków korespondencyjnych i innych procesów. W związku z tym normalne jest, że realizacja transakcji trwa kilka godzin lub dni.

Sieć płatnicza Circle pozwala uniknąć tego długiego procesu, korzystając z USDC. W nim firma realizuje płatność za pomocą stablecoina, która jest następnie realizowana w ciągu kilku sekund. Transakcje USDC kosztują centy, co czyni je idealnymi dla wszystkich stron.

Model biznesowy CPN ma również szansę zrewolucjonizować tradycyjne firmy, takie jak Visa i Mastercard, które zarabiają miliardy dolarów rocznie na kosztach transakcji płatniczych.

Rzeczywiście, doniesiono, że firmy takie jak Walmart i Amazon rozważają wykorzystanie stablecoinów w celu obniżenia tych kosztów. Jednym ze sposobów, aby to zrobić, byłaby współpraca z firmą Circle, która już obsługuje popularny stablecoin.

Ryzyko związane z zakupem akcji Circle

Kupowanie akcji Circle na tym poziomie wiąże się z ryzykiem. Po pierwsze, istnieją oznaki, że zasoby USDC nie rosną. Dane CoinGecko pokazują, że stablecoin ma kapitalizację rynkową w wysokości 61,45 miliarda dolarów, czyli niższą niż kwietniowy szczyt wynoszący 62 miliardy dolarów.

Circle potrzebuje, aby jego podaż w USD nadal rosła, aby przyspieszyć swój wzrost. Wyższy wzrost stablecoina oznacza, że będzie on generował wyższe dochody z inwestycji.

Innym ryzykiem jest to, że firma jest obecnie wysoko ceniona, ponieważ jej kapitalizacja rynkowa wynosi ponad 33 miliardy dolarów, co stanowi 54% jej całkowitych aktywów stablecoin.

Ponadto Rezerwa Federalna zasygnalizowała , że dokona dwóch obniżek stóp procentowych w tym roku i kolejnych w 2024 i 2025 roku. Niższe stawki wpłyną na wzrost przychodów i rentowności.

Cena akcji Circle będzie również narażona na ryzyko spadku, gdy inwestorzy zaczną realizować zyski. Ark Invest Cathie Wood już pozbył się akcji wartych miliony dolarów, a kolejni inwestorzy pójdą w jego ślady.

Innym głównym ryzykiem jest to, że wygaśnięcie blokady firmy nastąpi w ciągu najbliższych kilku miesięcy. Historycznie rzecz biorąc, ostatnio spółki notowane na giełdzie załamywały się lub doświadczały zmienności przed wygaśnięciem, co pozwalało insiderom pozbywać się swoich akcji.

Wreszcie, trwająca dynamika prawdopodobnie osłabnie teraz, gdy cena akcji Circle stała się mocno wykupiona.