Co dalej z ceną akcji Dave'a po wzroście o 3,300%?

Kurs akcji Dave był jedną z najlepiej radzących sobie spółek na Wall Street w ciągu ostatnich kilku miesięcy. Po załamaniu się do najniższego poziomu 6 USD w 2023 roku, skoczył o ponad 3 300%, co daje mu kapitalizację rynkową w wysokości ponad 3,3 miliarda dolarów. Czy Dave ma więcej plusów?

Analiza techniczna kursu akcji Dave

Wykres tygodniowy pokazuje, że cena akcji Dave w ciągu ostatnich kilku miesięcy znajdowała się na rollercoasterze. Od lipca 2022 r. do początku 2024 r. pozostawał w konsolidacji. Ta konsolidacja była częścią akumulacji teorii Wyckoffa.

Następnie przeszedł do fazy narzutów, która charakteryzuje się znacznie wyższym popytem niż podażą. Do dziś utrzymuje się w tym przedziale, a trend przybiera na sile, ponieważ średni indeks kierunkowy (ADX) skoczył do 54. Wartość ADX powyżej 20 jest zwykle znakiem, że trend się umacnia.

Wskaźnik siły względnej (RSI) pozostał powyżej ekstremalnego poziomu wykupienia wynoszącego 81. Podobnie, wskaźniki oscylatora stochastycznego i MACD nadal rosną.

Co najważniejsze, akcje przesunęły się do poziomu 50% zniesienia Fibonacciego na poziomie 250 USD, co jest kolejnym znakiem, że impet się utrzymuje.

W związku z tym cena akcji Dave'a prawdopodobnie będzie nadal rosła, ponieważ byki celują w kolejny kluczowy poziom oporu na poziomie 300 USD, co oznacza wzrost o 20% w stosunku do obecnego poziomu. Spadek poniżej wsparcia na poziomie 200 USD unieważni pogląd.

Czytaj więcej: Od najlepszego do najgorszego: Dlaczego akcje Trade Desk się załamały i co dalej

Dlaczego cena akcji Dave rośnie

Dave Inc. to szybko rozwijająca się firma fintech świadcząca usługi bankowe, głównie dla konsumentów żyjących od wypłaty do wypłaty. Jego najpopularniejszą usługą jest znana jako ExtraCash, która oferuje produkt z oprocentowaniem 0% kredytu w rachunku bieżącym.

Jej koszt debetu jest znacznie mniejszy niż w innych firmach. Kosztuje około 5 USD, znacznie mniej niż średnio 35 USD w USA. Ponadto firma ma minimalne saldo i nie ma żadnych opłat za utrzymanie.

Oferuje również Dave Checking, rachunek depozytowy oferowany za pośrednictwem swoich partnerów bankowych. Oferuje również rozwiązania do zarządzania finansami osobistymi, takie jak budżety i poboczne zajęcia.

Wzrost Dave był kontynuowany w ciągu ostatnich kilku lat, a jego roczne przychody wzrosły z ponad 121 milionów dolarów w 2020 roku do ponad 347 milionów dolarów w zeszłym roku.

Przede wszystkim firma wyszła na zero, a jej strata netto wzrosła ze 128 mln USD w 2022 r. do 48 mln USD w 2023 r. W zeszłym roku osiągnął zysk netto w wysokości ponad 57,8 miliona dolarów.

Najnowsze wyniki pokazały, że kwartalne przychody firmy wzrosły o 47% do 108 mln USD, przekraczając oczekiwania większości analityków. Wzrost ten nastąpił, gdy wolumen początkowy ExtraCash wzrósł o 46%.

Analitycy są bardzo optymistycznie nastawieni do tego, że spółka ma więcej miejsca na rozwój. Średnie szacunkowe przychody w drugim kwartale wynoszą 112,8 mln USD, co oznacza wzrost o 40% w porównaniu z rokiem ubiegłym.

Średnio szacuje się, że jej przychody wzrosną w tym roku do 468 mln USD, a następnie do 551 mln USD w 2026 r. Zarząd szacuje, że przychody wyniosą od 460 mln USD do 475 mln USD.

Oczekuje się również, że Dave będzie bardziej dochodowy. Zarząd zwiększył skorygowany zysk EBITDA ze 110 mln USD i 120 mln USD do przedziału 155-165 mln USD. Rzeczywisty wynik EBITDA będzie prawdopodobnie lepszy od szacunków, ponieważ zarząd jest często bardzo konserwatywny.

Wskaźniki Top Dave idą we właściwym kierunku, a średni przychód na użytkownika (ARPU) skoczył o 29% w ostatnim kwartale do 171 USD.

Głównym ryzykiem jest jednak to, że cena akcji Dave jest mocno przewartościowana, a wskaźnik forward P/E wynosi 40, znacznie wyższy niż mediana sektora wynosząca 11. Istnieje również ryzyko, że może przejść w fazę przecen teorii Wyckoffa.

Czytaj więcej: Prognoza cen akcji Cloudflare: obserwowanie ATH po przełamaniu kluczowego oporu