Brytyjski FCA nakłada na Barclays grzywnę w wysokości 42 milionów funtów za "znaczące" uchybienia w zakresie przestępstw finansowych

Brytyjskie organy nadzoru finansowego nałożyły na Barclays Plc wysoką grzywnę w wysokości 42 milionów funtów (56 milionów dolarów) za poważne błędy w identyfikacji i zarządzaniu ryzykiem przestępstw finansowych związanych z dwoma klientami.

Financial Conduct Authority (FCA) szczegółowo opisał uchybienia w oświadczeniu w środę, podkreślając, w jaki sposób gigant bankowy ułatwił przepływ funduszy związanych z działalnością przestępczą.

Większość grzywny jest bezpośrednio związana z nieodpowiednim zarządzaniem przez Barclays ryzykiem prania brudnych pieniędzy związanym z klientem o nazwie Stunt & Co.

Zgodnie z oświadczeniem FCA, w ciągu roku Stunt & Co. otrzymał pokaźną kwotę 46,8 miliona funtów od Fowler Oldfield, firmy, która później okazała się być w centrum jednego z największych w historii procesów o pranie brudnych pieniędzy w Wielkiej Brytanii.

Ustalenia regulatora były obciążające. FCA stwierdziło, że "Barclays nie rozważył właściwie ryzyka prania pieniędzy związanego z firmą, nawet po otrzymaniu informacji od organów ścigania o podejrzeniu prania brudnych pieniędzy za pośrednictwem Fowler Oldfield i po tym, jak dowiedział się, że policja przeprowadziła nalot na obie firmy".

Organ nadzorczy doszedł do wniosku, że "świadcząc bieżące usługi bankowe na rzecz Stunt & Co, Barclays ułatwił przepływ funduszy związanych z przestępczością finansową", co stanowi poważne naruszenie jego obowiązków regulacyjnych.

Uchybienia w należytej staranności: konto WealthTek

W innym przypadku stwierdzono, że Barclays nie dochował należytej staranności przy otwieraniu rachunku pieniężnego dla innego klienta, WealthTek.

FCA zauważyło, że Barclays nie zebrał prawidłowo wystarczających informacji o WealthTek przed wdrożeniem firmy. Co najważniejsze, WealthTek nie miał zezwolenia FCA na przechowywanie pieniędzy klientów w czasie, gdy Barclays udostępnił mu konto.

Regulator zwrócił uwagę, że pominięto podstawowy, ale krytyczny krok. "Jednym z prostych sprawdzeń, które można było wykonać, było spojrzenie na Rejestr Usług Finansowych przed otwarciem konta" – powiedział FCA.

Odpowiedź Barclays

W celu złagodzenia wyrządzonych szkód, Barclays zgodził się na dobrowolną wypłatę 6,3 miliona funtów klientom WealthTek, którzy doświadczyli niedoboru pieniędzy, które byli w stanie odzyskać od nieistniejącej już firmy.

Ten proaktywny krok, zgodnie z oświadczeniem FCA, pomógł Barclays uzyskać obniżenie ostatecznej grzywny, jaka spotkała go od regulatora.

W odpowiedzi na grzywnę, rzecznik Barclays stwierdził, że bank "pozostaje głęboko zaangażowany w walkę z przestępczością finansową i oszustwami", dodając, że wszystkie kwestie koncentrują się wokół historycznej działalności związanej z praniem brudnych pieniędzy.

Przedstawiciel potwierdził, że pożyczkodawca "w pełni współpracował w obu dochodzeniach i jeszcze bardziej wzmocnił swoje zdolności w zakresie przestępczości finansowej i innych możliwości kontrolnych".