Invista em commodities

Um guia para iniciantes para investir em commodities, juntamente com dados de preços atualizados e as últimas notícias.

Esta página é um guia amigável para iniciantes para investir em commodities, cobrindo as diferentes maneiras de comprá-las e o que pensar ao fazê-lo. Para aqueles com mais experiência, também há links para guias mais detalhados, análises de corretoras e as últimas notícias sobre commodities.
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Atualizado: jun 6, 2022

Formas de investir em commodities

Se você deseja comprar, vender ou negociar commodities, a primeira coisa que você precisa fazer é se inscrever em uma corretora ou aplicativo online . Dependendo da plataforma escolhida, você pode acessar diferentes opções de negociação. Algumas corretoras permitem que você compre e venda cada commodity diretamente, enquanto outras oferecem a negociação de CFDs e produtos financeiros, como ETFs.

Isso significa que você pode abordar o investimento em commodities de várias maneiras. Os links abaixo podem ajudá-lo a descobrir quais ativos você deseja e qual a melhor corretora a ser usada para isso. Considerar esses fatores é a melhor maneira de tomar decisões de investimento mais sábias; confira os links abaixo para aprimorar seus conhecimentos e as chances de sucesso do investimento.

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Um guia para iniciantes para investir em commodities

O que são commodities?

Commodities são materiais que são usados na atividade humana, e que podem ser negociados em bolsas. Uma commodity típica ocorre naturalmente, como ouro, petróleo ou trigo – mas também podem ser produtos processados, como suco de laranja e produtos químicos.

Um aspecto chave das commodities é sua ‘fungibilidade’. Isso significa que não importa quem produz uma mercadoria, ela é tratada da mesma forma que qualquer outro exemplo dessa mercadoria. Por exemplo, o ouro extraído na África vale o mesmo que o ouro da mesma qualidade extraído na Rússia.

Isso permite que os mercados de commodities operem globalmente, com milhões de pessoas investindo em commodities e especulando sobre seu valor futuro a cada dia. A commodity mais negociada hoje é o petróleo bruto, e o preço do petróleo é, portanto, um dos maiores indicadores da direção da economia global.

Como faço um investimento?

Quando se trata de commodities, você tem duas opções: negociação de curto prazo (trading) ou investimento de longo prazo. Essas abordagens têm suas vantagens e desvantagens, e é importante estar ciente de que os mercados de commodities estão entre os mais voláteis do mundo.

Para ajudá-lo a fazer uma escolha informada, continue lendo para obter um resumo de cada método e o que você deseja considerar ao investir em commodities.

Trading (curto prazo)

Uma forma popular de investimento em commodities, o trading envolve a compra e venda de commodities rapidamente para lucrar com as flutuações de preços. Essa abordagem é mais adequada para pessoas que desejam gerar dinheiro no curto prazo; aqui está um rápido resumo das principais coisas a considerar ao fazer trading.

  • Aprenda os fundamentos da análise técnica. Análise técnica é o termo para a leitura de gráficos de preços e detecção de tendências. Traders bem-sucedidos podem usar dados passados para prever movimentos futuros nos preços das commodities e negociar de acordo.
  • Entenda as diferentes maneiras pelas quais as commodities podem ser negociadas. Existem várias formas diferentes de negociação de commodities. Você pode comprar e vender commodities físicas, negociá-las com CFDs, usar contratos futuros para especular sobre o valor futuro e uma variedade de outros métodos. Tudo isso é explicado com mais detalhes abaixo, e é importante ter conhecimento das suas opções antes de fazer sua primeira negociação.
  • Reaja rapidamente aos eventos. Os mercados de commodities são notoriamente voláteis e podem se mover bem em reação a grandes eventos – por exemplo, a queda no uso da energia durante a pandemia do coronavírus fez com que o preço do petróleo dos EUA ficasse abaixo de US$ 0 em abril de 2020. Se atualize com as últimas notícias de commodities para que você possa ficar à frente do mercado.
  • Foco na mitigação do risco. Ao negociar qualquer ativo, o objetivo é garantir que você ganhe com mais frequência do que perca e também que seus lucros quando estiver certo excedam suas perdas quando estiver errado. Seu objetivo é transformar €200 em €220 se o mercado se mover a seu favor, mas apenas ver seus €200 caírem para €195 caso contrário. Gerenciar seu risco ajuda você a permanecer no jogo e evita ficar muito exposto a qualquer negociação.
  • Mantenha a calma e o foco. Os mercados estão sempre subindo e descendo, e é fácil ser atraído e cometer erros estúpidos. Esta é a coisa central a evitar ao fazer trading, e você deve sempre manter a mente fresca. Só porque você fez algumas negociações bem-sucedidas seguidamente não significa que a próxima seguirá o exemplo, então não comece a assumir riscos desnecessários.
  • Procure a plataforma de negociação certa. Sua escolha de corretora determinará tudo, desde os tipos de commodities que você pode negociar, se você pode usar técnicas como apostas de spread e quais taxas serão cobradas ao fazer negociações. Verificar nossas análises detalhadas das corretoras é a melhor maneira de encontrar a plataforma de trade certa.

O mais importante é não começar a fazer trade sem um plano. Dedicar algum tempo para criar uma estratégia que você possa seguir é a melhor maneira de melhorar suas chances de obter lucro ao negociar commodities.

Além disso, faça cada negociação isoladamente. Você pode comprar €200 em futuros de café e vendê-los algumas horas depois por €210 com um lucro de 5%. Essa é uma negociação bem-sucedida, independentemente se o preço desses futuros subisse para que você pudesse vendê-los por €220 no final do dia. Qualquer negociação na qual você ganhe dinheiro é uma boa negociação.

Investimento (longo prazo)

A alternativa é comprar e manter ativos a longo prazo. Muitas pessoas optam por possuir ouro físico na forma de barras porque ele tende a manter um preço estável mesmo quando outros ativos estão caindo (o ouro é comumente considerado a reserva mundial de valor). Você pode adotar essa abordagem com uma variedade de ativos, e aqui estão as principais coisas a serem consideradas se você estiver pensando nisso.

  • Faça uma análise fundamental. Em vez de aprimorar sua capacidade de ler um gráfico de preços, é mais importante considerar as tendências de longo prazo que podem afetar o valor de uma commodity. Por exemplo, a crescente demanda por energia renovável reduzirá o preço do petróleo e o preço do lítio aumentará à medida que a tecnologia das baterias avançar?
  • Procure o valor a longo prazo. Ao contrário do trading, você está mais preocupado com o valor de uma commodity no próximo ano do que com o preço que ela poderá ter amanhã. Seu objetivo é manter a commodity à medida que o mercado flutua e vendê-la posteriormente, depois que seus preços (idealmente) tenderem a subir.
  • Pense em quanto tempo você quer investir. Você não pode investir seu dinheiro em duas coisas ao mesmo tempo, então você deve considerar por quanto tempo você estará feliz por seu dinheiro estar vinculado a uma determinada commodity. Descubra quanto tempo você pode viver sem a quantia que está investindo e em quanto tempo gostaria de ver o retorno do seu investimento.
  • Prepare-se para a volatilidade. Uma coisa que é sempre verdade é que os mercados flutuam, e isso é particularmente verdade nos mercados de commodities. Por exemplo, em 2014-15, uma combinação de fatores fez com que os preços globais das commodities caíssem até 38% antes de se recuperarem fortemente em 2016. Embora essas quedas enormes sejam raras, elas são mais comuns nos mercados de commodities do que no mercado de ações.
  • Esteja pronto para mudar sua abordagem. Embora você queira manter a calma com a volatilidade, você precisa agir racionalmente e movimentar seu dinheiro se as condições do mercado mudarem fundamentalmente. Se o preço do trigo estiver caindo devido a preocupações com colheitas futuras, em vez de apenas flutuações comerciais regulares, você deve reagir antes que o preço caia ainda mais.
  • Escolha uma corretora confiável. Como você vai confiar em uma plataforma com seu dinheiro e ativos por um longo período de tempo, ou comprar commodities valiosas como ouro diretamente, você quer garantir que seja ela confiável e regulamentada. Há uma grande variedade de corretoras de commodities para escolher, e é bom comparar suas opções antes de usar um serviço.

A parte mais importante do investimento em commodities de longo prazo é a pesquisa. Para identificar valor, você precisa considerar quais materiais e recursos se tornarão cada vez mais parte integrante da sociedade à medida que o tempo avança.

O ouro tem sido tradicionalmente um investimento útil como reserva de valor, por isso pode ser uma boa ideia incluir alguma exposição ao ouro em sua carteira de commodities. Além disso, no entanto, você deve pensar em quaisquer metais que possam vir a ser uma parte fundamental da tecnologia emergente ou produtos químicos que tenham o potencial de melhorar os rendimentos agrícolas.

O que é melhor para mim?

A resposta a esta pergunta depende de suas próprias circunstâncias únicas e objetivos de investimento. Aqui está um checklist para ajudá-lo a determinar a melhor abordagem para você.

  • Conheça as diferenças entre os tipos de commodities. Ao investir em qualquer coisa, é sempre essencial entender o mercado e os diferentes ativos disponíveis. Existem mais de 100 commodities que você pode negociar, desde produtos agrícolas, como trigo e milho, até metais como ouro e prata.
  • Calcule quanto você quer investir. A quantidade de dinheiro que você tem para investir pode ajudar a determinar sua abordagem aos mercados de commodities. Se você tem um orçamento maior (na casa dos €1.000), você pode querer investir em metais preciosos a longo prazo, enquanto que se você tiver apenas cerca de €200 para investir, então você pode considerar negociar commodities com preços mais baixos e construir seu investimento gradualmente.
  • Decida o nível de risco com o qual você se sente confortável. Cada commodity carrega um nível diferente de risco. O preço do ouro é notoriamente estável e, como tal, geralmente é considerado um investimento de ‘porto seguro’. Por outro lado, commodities que são usadas para produzir bens – como algodão ou café – tendem a ter maior volatilidade de preços. Quando você faz trade, você estará mais exposto à volatilidade de curto prazo e, portanto, é uma maneira mais arriscada de investir do que comprar commodities a longo prazo.
  • Considere o seu prazo. De um modo geral, se o seu foco está no curto prazo e na geração de lucros regulares como fonte de renda, então você quer começar a fazer trade. Por outro lado, se você está construindo riqueza para o futuro, por exemplo, como parte de um plano para economizar para uma casa ou para a aposentadoria, o investimento de longo prazo pode ser uma abordagem melhor.
  • Selecione sua plataforma ideal. Depois de decidir como deseja investir seu dinheiro, use nossas análises para escolher a plataforma mais adequada às suas necessidades. Você pode querer uma plataforma de trade que ofereça uma variedade de CFDs, futuros e ETFs, ou pode priorizar uma plataforma que permita obter barras de ouro a um preço razoável e armazená-las com segurança para você.
  • Comece a investir aos poucos. Seja buscando lucros de longo ou curto prazo, você deve sempre começar com pequenos investimentos. Digamos que você tenha €600 que deseja usar para negociar commodities, em vez de investir tudo de uma vez, comece fazendo negócios com €200. Isso permitirá que você aprenda o básico e te protege de grandes perdas, e então você pode aumentar o volume das negociações gradualmente e acumular seu dinheiro ao longo do tempo.

Há uma última coisa a ter em mente ao considerar se você deseja fazer trade ou investir seu dinheiro: você não precisa necessariamente escolher um ou outro. É bastante comum as pessoas fazerem um pouco das duas coisas ao construir suas carteiras.

Por exemplo, você pode querer investir algumas centenas de euros em prata a longo prazo e também abrir uma conta na corretora para fazer outros negócios.

Em que investir e como investir

Existem muitas opções, desde comprar ativos físicos, como barras e moedas de ouro e prata, até fazer trade com corretoras online. Antes de fazer seu primeiro investimento, é uma boa ideia entender todas as abordagens disponíveis.

Para ajudá-lo a descobrir qual caminho você deseja seguir, as seções a seguir o guiam pelos diferentes tipos de commodities que você pode comprar e negociar e os métodos pelos quais você pode fazê-lo.

Em que devo investir?

As commodities são divididas em duas categorias diferentes: soft commodities e hard commodities. A diferença entre as duas é a maneira como elas são obtidas, com soft commodities sendo cultivadas ou plantadas, e hard commodities sendo extraídas ou mineradas.

As soft commodities são todas agrícolas, incluindo animais vivos, enquanto as hard commodities são divididas em metais e energia. Continue lendo para obter um resumo rápido de cada tipo de commodity para entender suas opções.

Commodities agrícolas

Alimentos, outras culturas e pecuária são soft commodities agrícolas. O abastecimento global de alimentos é fundamental para o funcionamento das sociedades em todo o mundo, e commodities como o trigo estão entre os ativos mais negociados a cada ano. Os principais mercados de commodities agrícolas incluem:

  • Café
  • Cacau
  • Açúcar
  • Milho
  • Trigo
  • Soja
  • Carne bovina
  • Carne de porco

Commodities de metal

Um dos dois tipos de hard commodities, muitas pessoas optam por possuir barras ou moedas de metais preciosos e mantê-los como reserva de valor, ou trocá-los por lucros de curto prazo. Diferentes metais são cada vez mais importantes para seu uso em tecnologia, com o preço do lítio subindo ao longo do século 21 devido ao seu uso em baterias. Aqui estão alguns dos metais mais negociados:

  • Ouro
  • Prata
  • Platina
  • Paládio
  • Cobre
  • Lítio
  • Alumínio
  • Cobalto

Commodities de energia

A outra forma de hard commodities são aquelas extraídas e usadas para a produção de energia. Esta categoria inclui a commodity mais negociada no mundo: o petróleo, que é comercializado como commodities diferentes dependendo de onde é extraído (por exemplo, Brent Crude e West Texas Intermediate). Aqui está uma lista das commodities de energia mais comumente negociadas:

  • Petróleo
  • Carvão
  • Gás natural
  • Etanol
  • Propano
  • Urânio

Formas de investir

Você precisa saber duas coisas: os três tipos de negociação de commodities e os diferentes métodos que você pode usar para investir.

Primeiro, aqui está um breve resumo dos três tipos de contratos para fazer investimentos em commodities e o que eles significam.

  1. Mercadorias à vista. Pense nisso como transações ‘à vista’: negociações para comprar uma mercadoria específica agora à sua taxa de mercado atual e recebê-la. Se você está comprando metais físicos, está fazendo uma negociação à vista.
  2. Opções a termo. Esses acordos oferecem a opção de fazer uma negociação no futuro. Imagine que a platina está sendo negociada atualmente a €25 por grama e você acredita que em duas semanas ela terá subido para €27. Você pode optar por uma opção a termo que permitiria comprar um grama de platina por €26 antes dessa data. O importante é que você não é obrigado a concluir a transação, então se o preço não subir você pode simplesmente optar por não executá-lo, mas se isso acontecer você pode comprá-lo a um preço mais barato.
  3. Contratos futuros. Os futuros são como opções a termo, exceto que você precisa concluir a negociação. Olhando para o mesmo exemplo, você poderia concordar exatamente com os mesmos termos e, em duas semanas, seria obrigado a comprar a quantidade acordada de platina a €26 por grama, mesmo que o preço acabasse caindo para €24.

Tanto as opções a termo quanto os contratos futuros, você tem que pagar prêmios (taxas) pela duração dos contratos – portanto, leve-os em consideração em suas decisões de preço se negociar dessa maneira.

Agora que cobrimos os três tipos diferentes de negociações de commodities, aqui estão as formas alternativas de investir.

  • Comprando mercadorias diretamente. Particularmente comum com metais preciosos como o ouro, as commodities podem ser compradas diretamente e armazenadas com segurança a longo prazo. Por exemplo, você pode comprar várias barras de ouro à taxa de mercado atual e providenciar para que elas sejam armazenadas de forma segura pelo serviço através do qual você as comprou.
  • Plataformas de negociação de CFDs. Usando aplicativos de corretoras, você pode investir €100 em um ativo como ouro e vender essa negociação depois que o preço se mover (por exemplo, se subir 10%, você pode vender sua posição por €110). Isso é conhecido como negociação de CFD e é o que a maioria dos investidores de varejo usa para fazer day-trade. Uma coisa crucial para estar ciente é que ao negociar CFDs você não possui o ativo subjacente – com o exemplo anterior, você está apostando no preço do ouro, em vez de comprá-lo na forma de barras ou moedas.
  • ETFs. Um ETF (ou Exchange-Traded Fund) pode conter um grupo de commodities ao mesmo tempo e ser negociado em bolsas como ações. Por exemplo, um ETF pode conter ouro, prata e platina – permitindo que você invista em uma variedade de metais preciosos ao mesmo tempo.
  • Ações produtoras de commodities. Outra abordagem é obter ações nas empresas que produzem commodities. As hard commodities são complicadas de extrair e, portanto, exigem que as empresas de mineração ou perfuração abasteçam o mercado. Essas empresas geralmente são negociadas publicamente e suas fortunas mapeiam de perto as das commodities que produzem.
  • ISAs. Se você quiser economizar para o seu futuro, poderá abrir um fundo de commodities ISA. ISAs são contas de poupança individuais e permitem que você deposite até €20.000 por ano para fazer investimentos protegidos de impostos. Você pode configurar um ISA para oferecer exposição a vários mercados de commodities.
  • Robôs conselheiros. São serviços que utilizam a tecnologia para ajudá-lo a construir um portfólio de investimentos. Você pode baixar um de seus aplicativos, escolher a opção de investir em commodities e, em seguida, o robô pegará o orçamento que você definiu e o colocará em uma variedade de ETFs de commodities para aumentar seu dinheiro ao longo do tempo.
  • Fundos mútuos. Os fundos mútuos são veículos financeiros compostos por um pool de dinheiro administrado por um único gestor de fundos. Os investidores do fundo confiam seu dinheiro ao gestor do fundo, que então faz investimentos para gerar retornos para todos os investidores. Você pode encontrar fundos mútuos com foco específico no investimento em commodities e colocar seu dinheiro nos mercados de commodities dessa maneira.
  • Trusts. Trusts são empresas que tentam gerar retornos investindo grandes somas de dinheiro. Para usar trusts para tornar seus investimentos em commodities mais ousados, você precisa obter ações em um trust que se concentre na compra, venda e negociação de commodities.

E agora?

Agora que você terminou este guia amigável para iniciantes sobre investimento em commodities, a melhor coisa a fazer é conferir alguns dos links no topo desta página para saber mais e fazer seu primeiro investimento. Ou então, você pode fazer um de nossos cursos de commodities ou continuar rolando para baixo para encontrar as últimas notícias de commodities e dados de preços.

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Max Adams
Editor of Education
Max tem um grande interesse no poder transformador da tecnologia e é o fundador de uma plataforma chamada Current Frequencies. Quando não está em seu escritório,… leia mais.