Freedom Finance Bank lança superaplicativo

O Freedom Bank do Cazaquistão, um ativo importante na empresa Freedom Holding Corp., lançou seu superaplicativo.

O “Freedom SuperApp” oferece aos clientes do Banco acesso a um conjunto diversificado de ofertas de serviços financeiros e outros disponíveis exclusivamente no ecossistema de produtos da empresa.

O Freedom Bank está hoje entre os 8 maiores bancos, em termos de ativos, do país e atende cerca de 1 milhão de clientes.

Aumento da carteira de crédito e afirmação do rating

Em março de 2024, a S&P Global Ratings afirmou a classificação do Bank Freedom Finance Kazakhstan (juntamente com outras subsidiárias da Freedom Holding Corp.) em “В/В”, destacando tendências positivas no setor financeiro do Cazaquistão. Esta é a classificação mais elevada para uma empresa na Ásia Central.

A S&P Global Rating disse em comunicado:

A S&P também destacou o rápido aumento nos empréstimos da Freedom Finance Kazakhstan.

O Freedom Bank tem apresentado um aumento significativo nos activos ultimamente (mais de 4,4 mil milhões de dólares) e já se tornou um dos principais participantes no sector financeiro do Cazaquistão.

Crescimento em clientes

No âmbito do plano de desenvolvimento de negócios da Freedom Holding Corp., espera-se que o número de clientes do Banco aumente significativamente até 2025 e ainda mais em 2026.

De acordo com os principais executivos da empresa-mãe, a maior parte das suas receitas é atualmente alocada para expandir o seu negócio bancário, aumentando a capitalização do Banco para aumentar a sua liquidez e empréstimos globais.

Timur Turlov, CEO da Freedom Holding Corp, disse:

A Freedom Holding Corp. vai expandir os negócios do Banco, oferecendo produtos financeiros e não financeiros através da estreita integração das suas subsidiárias, permitindo aos clientes mudar facilmente de uma linha de negócios para outra, num balcão único.

Isto poderia aplicar-se não apenas à corretora da Freedom e ao seu banco, mas também ao seu operador de telecomunicações e às empresas de estilo de vida dentro da empresa Freedom (venda online de bilhetes para eventos, reserva de voos e tecnologia alimentar).

Inovação e segurança no setor bancário

Quase todos os produtos do Banco podem ser descritos como digitalmente inovadores, uma vez que estão disponíveis online e não requerem visita presencial ou verificação de documentação.

Por exemplo, o Freedom Bank é o único banco no Cazaquistão que pode realizar uma avaliação online de imóveis ou de um carro, o que é muito conveniente tanto para o cliente quanto para o banco.

A emissão de um empréstimo leva em média apenas 24 horas e, em alguns casos, um empréstimo hipotecário pode ser emitido em 3 horas, um empréstimo para automóvel em 2 horas e um empréstimo comercial em 30 minutos.

Estes são recordes reais estabelecidos pelo Banco.

Principais marcos digitais para o Freedom Bank:

O Banco presta muita atenção à segurança, que é regida em grande parte pela conformidade.

Para o Banco e para a corretora, a conformidade é uma série de processos e procedimentos altamente estruturados destinados a ajudar a implementar a legislação do Cazaquistão e a proteger contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. É um trabalho multicamadas, avaliando riscos e envolvendo também comunicação constante com os reguladores.

Como parte do seu processo, o Banco verifica se os seus potenciais clientes estão em listas de sanções e se os seus rendimentos são legais. Em segundo lugar, monitoriza as transacções dos clientes para garantir que não se destinam a violar sanções e não estão ligadas ao branqueamento de capitais. É um programa intensivo.

Freedom Broker: Número crescente de contas de clientes

O Freedom Finance JSC e o Bank Freedom Finance Kazakhstan foram classificados pela S&P em “kzBB+” na escala nacional do Cazaquistão.

A agência de classificação acredita que o PIB do Cazaquistão crescerá em média 3,6% nos próximos anos e que este ambiente positivo poderá facilitar a expansão das perspectivas de negócios da Freedom Holding Corp.

A linha de negócios de corretagem da Freedom Holding Corp. também está crescendo rapidamente.

No Cazaquistão, esta linha de negócios é representada pela Freedom Finance, que atua no mercado local desde 2012, e pela Freedom Finance Global, corretora que opera na jurisdição do Astana International Financial Center desde 2021.

Qualquer residente do Cazaquistão, bem como clientes internacionais, podem abrir uma conta na Freedom Finance Global.

Atualmente, a Freedom Finance tem mais de 264.000 clientes, com cerca de 4.800 contas abertas por mês, em média, no Cazaquistão.

Um cliente típico da Freedom Finance é do sexo masculino, tem mais de 30 anos e possui US$ 15.000 em ativos depositados.

Em janeiro de 2024, a Freedom Finance transferiu todos os seus clientes anteriormente registados num corretor em Belize para as suas empresas na CEI, onde aproximadamente 10% mudaram para uma subsidiária na Arménia e 90% para a Freedom Finance Global no Cazaquistão.

A mudança ajudou a controladora a aumentar seu número de clientes, ativos, transações comerciais e taxas.

A Nasdaq é responsável pela grande maioria das transações comerciais da corretora e a Bolsa de Valores do Cazaquistão (KASE) é a segunda maior bolsa da empresa.

Melhoria do Tradernet para uma melhor experiência do cliente

De acordo com corretores da organização Freedom, muitos clientes estão demonstrando maior interesse em instrumentos financeiros derivativos.

Como resultado, desde o início do ano, a empresa oferece aos seus clientes a possibilidade de negociar opções e futuros em sua plataforma Tradernet, onde os clientes podem acessar muitos novos ativos, como opções NANOS para o S&P 500, uma ferramenta popular e útil. para negociação especulativa.

Como plataforma, o Tradernet está em constante expansão e aprimoramento.

Recentemente, passou a oferecer ideias exclusivas de investimentos aos seus clientes premium e, em 2023, os analistas da empresa publicaram 525 ideias de investimentos que foram visualizadas 17,5 milhões de vezes.

A plataforma também possui uma seção de notícias do Kursiv, um meio de comunicação empresarial no Cazaquistão. Além disso, garante a segurança dos usuários, verificando o dispositivo e as sessões de cada usuário por meio de códigos QR, o que deixa pouco espaço para fraudes.

Uma das novidades mais esperadas da Tradernet é o Typi Chat, uma ferramenta de chat para clientes desenvolvida para melhor comunicação com suporte ao cliente, gestores e demais usuários.

A ferramenta também ajudará os clientes a transferir dinheiro e ativos em um ambiente livre de riscos.