O braço da Coinbase foi multado em £ 3,5 milhões pelo órgão de fiscalização do Reino Unido por serviços prestados a clientes de alto risco

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido aplicou uma multa de £ 3,5 milhões à CB Payments Ltd (CBPL), uma subsidiária da plataforma de negociação de criptomoedas Coinbase, por não cumprir os regulamentos relativos a clientes de alto risco.

Esta ação de fiscalização destaca os desafios regulatórios contínuos na indústria de criptografia em rápida evolução e destaca as significativas expectativas de conformidade impostas às entidades de serviços financeiros.

O que o CB Payments fez?

A CB Payments Ltd, apesar de não se envolver diretamente em transações de criptomoeda, serve como uma porta de entrada crucial dentro do Grupo Coinbase global, facilitando serviços de dinheiro eletrônico para seus clientes.

Em Outubro de 2020, a FCA levantou preocupações sobre a eficácia do quadro de controlo do crime financeiro do CBPL.

Consequentemente, a empresa celebrou um acordo de “exigência voluntária” com a FCA, estipulando que não ofereceria serviços a novos clientes de alto risco até que estas questões fossem resolvidas.

No entanto, a FCA descobriu que a CBPL violou este acordo, continuando a prestar serviços a clientes de alto risco.

Especificamente, o órgão de fiscalização identificou que a CBPL facilitou serviços para 13.416 clientes de alto risco, com quase um terço desses clientes depositando aproximadamente US$ 24,9 milhões.

Esses fundos foram posteriormente usados para executar múltiplas transações de criptoativos através de outras entidades dentro do Grupo Coinbase, totalizando cerca de US$ 226 milhões.

A FCA citou uma “falta de habilidade, cuidado e diligência” por parte da CBPL no cumprimento dos requisitos acordados.

Aplicação regulatória e penalidades financeiras

Esta ação coerciva da FCA marca sua primeira penalidade significativa contra uma empresa envolvida na negociação de criptoativos.

Therese Chambers, diretora executiva adjunta de fiscalização da FCA, enfatizou que os controles da CBPL apresentavam fraquezas significativas, o que levou à necessidade dos requisitos originais.

Apesar dessas diretrizes, a CBPL descumpriu repetidamente, resultando em multa substancial.

A CBPL concordou em resolver a questão e recebeu uma redução de 30% na multa, que de outra forma teria sido de £ 5 milhões.

Este acordo reflete o reconhecimento da CBPL das suas deficiências e o seu compromisso em resolver as questões identificadas.

A resposta da Coinbase e os desafios regulatórios

Em resposta à multa, a Coinbase expressou sua disposição de assumir a responsabilidade e implementar as melhorias necessárias.

A empresa reiterou o seu compromisso com a conformidade regulamentar, enfatizando o seu envolvimento proativo com os reguladores financeiros globais, incluindo a FCA.

A declaração da Coinbase destacou sua dedicação em oferecer uma plataforma compatível, confiável e segura para seus clientes.

A multa contra a CBPL não é apenas uma penalidade financeira significativa, mas também um lembrete claro do ambiente regulatório rigoroso em que operam as empresas de criptomoeda.

As ações da FCA demonstram a sua abordagem rigorosa para garantir a conformidade e mitigar os riscos de crimes financeiros no setor.

Implicações para a indústria criptográfica

A multa imposta à CBPL tem implicações mais amplas para a indústria de criptomoedas. Sublinha a importância de quadros robustos de controlo da criminalidade financeira e a necessidade de vigilância e conformidade contínuas.

À medida que a indústria criptográfica continua a crescer e a evoluir, é provável que o escrutínio regulamentar se intensifique, com os reguladores em todo o mundo a concentrarem-se cada vez mais em medidas de combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF).