Adora o SCHD ETF? SCHK, SCHB, SCHX e HYT também são bons

O Schwab US Dividend Equity (SCHD) ETF teve entradas robustas este ano, à medida que atingiu seu pico histórico. Seus retornos totais este ano ficaram em quase 10%, o que significa que ficou atrás do desempenho dos fundos tradicionais que rastreiam os índices S&P 500 e Nasdaq 100.

Em dois artigos anteriores, destaquei alguns dos principais ETFs que acredito serem melhores alternativas ao SCHD, que aumentou seus ativos para mais de US$ 58 bilhões.

O VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) teve um bom desempenho, subindo mais de 10% neste ano. Da mesma forma, o Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) subiu 21%, ajudado por seus investimentos em empresas de tecnologia.

Os outros fundos que destaquei antes, como o Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), o iShares Core Dividend Growth (DGRO) e o Vanguard High Dividend Fund (VYM), tiveram um desempenho melhor. Apenas o fundo Pacer US Cash Cows (COWZ) ficou atrás do fundo SCHD.

Este artigo analisa mais alguns fundos para complementar o ETF SCHD, incluindo SCHX, SCHK, SCHB e HYT.

Schwab US Large-Cap ETF | SCHX

O SCHX é um dos principais ETFs para complementar seus investimentos em SCHD. Ele rastreia o Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index e acumulou mais de US$ 44 bilhões em ativos.

É um fundo muito barato, com uma taxa de despesa de apenas 0,03% e mais de 753 empresas em seu portfólio.

Tecnologia é a maior parte do fundo, com empresas do setor respondendo por cerca de 31% do fundo. Em seguida, vem finanças, assistência médica e bens de consumo discricionários.

Algumas das empresas mais notáveis no fundo são Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet e Berkshire Hathaway. As outras são nomes populares como Eli Lilly e Broadcom.

Este fundo é complementar ao SCHD ETF por causa de sua exposição a empresas de tecnologia, o que falta ao SCHD. O SCHD é composto principalmente por empresas em setores como finanças, assistência médica, bens de consumo básicos e indústrias. Conforme mostrado abaixo, os retornos totais do SCHX nos últimos cinco anos ficaram em 104% contra 84% do SCHD.

Índice Schwab 1000 ETF | SCHK

O Schwab 1000 Index ETF (SCHK) ETF é outro fundo para complementar o SCHD ETF. Ele rastreia o índice Schwab 1000 que dá aos usuários acesso às 1000 maiores empresas dos Estados Unidos. Ele cobre cerca de 90% do total da capitalização de mercado dos EUA, tornando-o uma aposta ideal nos EUA.

O fundo cobra 0,05% e tem uma relação preço/lucro de 26. Criado em 2007, o fundo acumulou mais de US$ 3,6 bilhões em ativos.

Ao rastrear a maioria das empresas nos EUA, isso significa que a tecnologia é uma parte importante do fundo. As empresas de tecnologia respondem por cerca de 31% do fundo, o que explica por que seu índice PE é substancial.

O outro grupo é o financeiro, que responde por 12,76% do fundo, e o de saúde (11,5%) e consumo discricionário (10%).

Por ter uma grande presença em tecnologia, o SCHK ETF historicamente teve um desempenho melhor do que o fundo SCHD. Nos últimos cinco anos, seus retornos totais foram de 101% contra 84% do SCHD.

Schwab US Broad Market ETF | SCHB

O Schwab US Broad Market ETF é outro ETF de qualidade para investir para complementar o fundo SCHD. É um fundo de baixo custo que lhe dá acesso a 2.500 das maiores empresas dos Estados Unidos. Ele tem uma taxa de despesa de 0,03%, o que o torna altamente acessível.

O ETF SCHB acumulou mais de US$ 30 bilhões em ativos e uma relação preço/patrimônio líquido de 25,7, o que o torna um pouco mais barato que o SCHK.

Assim como os outros dois fundos desta lista, o SCHD é composto por empresas de todos os setores, sendo os de tecnologia os mais proeminentes. As empresas de tecnologia respondem por cerca de 30,67% do fundo e são seguidas por finanças, saúde e bens de consumo discricionários. Este fundo retornou 99% nos últimos cinco anos.

Fundo Blackrock Corporate High Yield | HYT

Diferentemente dos outros três fundos desta lista, o Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) não é um ETF. É um fundo fechado que investe em junk bonds, empréstimos corporativos e títulos preferenciais que estão abaixo do grau de investimento.

O fundo tem mais de US$ 1,4 bilhão em ativos e investe em 1.109 ativos. Seus principais investimentos são empresas como Cloud Software Group, Hub International, Transdigm e Venture Global. 85% de todos os seus investimentos são dos Estados Unidos, enquanto o restante é do Canadá, Reino Unido e Luxemburgo.

Este fundo complementa o SCHD por causa de seus dividendos, já que empresas de lixo geralmente pagam dividendos mais altos. Ele tem um dividend yield de 9,45%, o que significa que um investimento de $ 10.000 trará $ 945 em retornos anuais.

No entanto, como outros CEFs, ele tem custos substanciais com sua taxa de despesa sendo de 1,51%. Líquido de taxas, o pagamento de dividendos do fundo de $794 também é bom. O fundo HYT teve retornos totais de 51,14%, menor que os 84% do SCHD.