FCA faz primeira acusação criminal por administrar rede ilegal de caixas eletrônicos de criptomoedas

Em uma ação histórica, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido acusou um homem de operar ilegalmente uma rede de caixas eletrônicos de criptomoedas sem o registro adequado.

Isso marca o primeiro processo criminal do regulador por atividades envolvendo máquinas físicas de criptomoedas, sinalizando uma postura mais dura contra transações não regulamentadas de ativos digitais.

Olumide Osunkoya, 45, morador de Londres, enfrenta acusações por administrar vários caixas eletrônicos de criptomoedas não registrados que processaram £ 2,6 milhões em transações entre dezembro de 2021 e setembro de 2023.

Os caixas eletrônicos de criptomoedas permitem que os usuários troquem dinheiro tradicional por criptomoedas, operando de forma semelhante aos caixas eletrônicos bancários padrão.

Entretanto, de acordo com a FCA, nenhuma operadora de caixas eletrônicos de criptomoedas está legalmente registrada no Reino Unido.

Caixas eletrônicos de criptomoedas ilegais e preocupações com lavagem de dinheiro

Os caixas eletrônicos de criptomoedas se tornaram uma preocupação crescente para os reguladores, com a FCA enfatizando suas possíveis ligações com atividades financeiras ilícitas, como lavagem de dinheiro.

A agência enfatizou que caixas eletrônicos de criptomoedas não registrados podem inadvertidamente contribuir para esquemas globais de lavagem de dinheiro ao facilitar transações anônimas com fundos não rastreáveis.

Therese Chambers, diretora executiva adjunta de fiscalização e supervisão de mercado da FCA, declarou:

As acusações feitas contra Osunkoya incluem vários delitos sob o Regulamento de Lavagem de Dinheiro de 2017, a Lei de Falsificação e Falsificação de 1981 e a Lei de Produtos do Crime de 2002.

Essas acusações abrangem a operação de caixas eletrônicos de criptomoedas sem registro na FCA, a criação de documentos falsos e a posse de propriedade criminosa.

Osunkoya deve comparecer ao Tribunal de Magistrados de Westminster em 30 de setembro de 2024.

FCA reprime caixas eletrônicos de criptomoedas ilegais

Este caso criminal ocorre logo após uma operação liderada pela FCA para interromper operações ilegais de caixas eletrônicos de criptomoedas em todo o Reino Unido.

Em colaboração com agências de segurança pública, a FCA inspecionou 34 locais suspeitos de hospedar máquinas de criptomoedas ilegais em 2023, fechando com sucesso 26 delas.

Apesar desses esforços, a popularidade global dos caixas eletrônicos de criptomoedas continua a aumentar, principalmente em países como os Estados Unidos, que instalaram mais de 31.000 desses dispositivos.

Embora a FCA afirme que caixas eletrônicos de criptomoedas não regulamentados podem facilitar a lavagem de dinheiro ilícito, outras economias desenvolvidas introduziram regulamentações para impedir que essas máquinas sejam exploradas para atividades ilegais.

No entanto, os caixas eletrônicos de criptomoedas continuam sendo um alvo importante para golpes e fraudes.

O risco crescente de golpes em caixas eletrônicos de criptomoedas

Caixas eletrônicos de criptomoedas também estão sendo usados por golpistas para roubar dinheiro de usuários desavisados.

De acordo com a Comissão Federal de Comércio (FTC) dos Estados Unidos, golpes envolvendo caixas eletrônicos de criptomoedas têm se tornado cada vez mais comuns.

Somente em 2023, as vítimas perderam cerca de US$ 110 milhões devido a esquemas fraudulentos executados por meio dessas máquinas.

No primeiro semestre de 2024, as perdas por fraude em caixas eletrônicos de Bitcoin ou BTMs ultrapassaram US$ 65 milhões, e isso provavelmente reflete apenas uma fração do dano real, já que a grande maioria das fraudes não é relatada, disse a FTC.

Fonte: Comissão Federal de Comércio

Emma Fletcher, pesquisadora sênior de dados da FTC, explicou que os golpistas aumentaram o uso de caixas eletrônicos de criptomoedas como um método para fraudar pessoas.

"Golpistas estão usando essas máquinas como uma forma de tirar dinheiro das pessoas mais do que nunca", disse ela à NBC News.

Essa tendência crescente de fraude destaca a necessidade de regulamentação rigorosa de caixas eletrônicos de criptomoedas para proteger os usuários e garantir que essas máquinas não sejam exploradas para fins criminosos.

Implicações para o futuro da regulamentação de caixas eletrônicos de criptomoedas

O resultado do caso da FCA contra Osunkoya pode ter implicações de longo alcance sobre como os serviços de criptomoeda são regulamentados no Reino Unido.

Se for considerado culpado, o caso pode servir de alerta para outros que operam no espaço da moeda digital sem a devida autorização.

A postura agressiva da FCA contra caixas eletrônicos de criptomoedas não registrados sinaliza que o regulador está comprometido em reprimir atividades ilegais vinculadas a ativos digitais.

À medida que o número de caixas eletrônicos de criptomoedas continua aumentando no mundo todo, as ações da FCA podem abrir um precedente para uma fiscalização e regulamentação mais rigorosas no Reino Unido e em outros lugares.