Ama o SCHD ETF? CLM e CRF são alternativas de melhor rendimento

O Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) é um dos fundos de dividendos mais populares de Wall Street, graças ao seu alto rendimento de dividendos, crescimento de pagamentos e forte desempenho desde sua criação.

O SCHD é um fundo de dividendos popular

Somente neste ano, o fundo atraiu mais de US$ 4,7 bilhões em entradas, elevando seus ativos totais para mais de US$ 64 bilhões.

O SCHD saltou mais de 16% este ano e está pairando perto de seu recorde histórico, algo notável, já que não tem muitos nomes de tecnologia populares. Em vez disso, é composto por alguns nomes de tecnologia tradicionais que são menos populares do que nomes como NVIDIA, Microsoft e Alphabet.

Alguns dos principais nomes de tecnologia no fundo são Texas Instrument e Insperity. Ações de tecnologia respondem por apenas 8,79% do fundo.

Ainda assim, o retorno total do fundo nos últimos cinco anos foi de 88%, tornando-o um dos players de dividendos de melhor desempenho do setor. Ainda assim, alguns investidores questionam se ele é um fundo de dividendos real, já que rende apenas 3,39%.

Se você está preocupado com seu baixo rendimento, este artigo analisa dois fundos de alto rendimento que têm um longo histórico de superar o SCHD ETF e até mesmo o popular Vanguard S&P 500 (VOO) e o SPDR S&P 500 ETF (SPY).

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Fundo de Valor Estratégico Cornerstone | CLM

Primeiro, precisamos observar que SCHD e CLM são tipos diferentes de fundos. SCHD é um ETF que investe em empresas que rastreiam o Dow Jones US Dividend 100 Index. Ele tem 103 empresas, a maioria das quais está nos setores financeiro, de saúde, bens de consumo básicos e industriais.

O fundo CLM, no entanto, é um fundo fechado que investe em 278 empresas em vários setores. CEF e ETFs são tipos diferentes de ativos, pois o primeiro permite o uso de alavancagem para maximizar os retornos. Além disso, CEFs são mais caros do que ETFs. Nesse caso, o fundo CLM tem uma taxa de despesa de 2,01%, enquanto o SCHD cobra 0,060%.

O CLM é um fundo de dividendos clássico, graças ao seu forward dividend yield de 16,1%. Isso significa que um investimento de $ 10.000 gerará um retorno bruto de $ 1.600. Com o retorno das ações incluído, o fundo terá retornos maiores.

O CLM investiu em empresas na maioria dos setores da economia dos EUA. A maioria de seus investimentos está no setor de tecnologia e inclui nomes como Apple, Microsoft, NVIDIA e Alphabet.

O outro segundo maior constituinte são os fundos fechados, que respondem por 15,6% do fundo. Neste, o maior constituinte é o Gabelli Dividend & Income Trust.

A CLM também investiu em finanças, saúde, serviços de comunicação e bens de consumo discricionários.

Em uma rápida olhada, o fundo teve um retorno horrível nos últimos cinco anos, pois caiu 27%, enquanto o SCHD subiu 58%. A mesma tendência aconteceu este ano, pois subiu 11,2%, enquanto o SCHD subiu 13,5%.

No entanto, incluindo dividendos, o desempenho do fundo CLM nos últimos cinco anos foi de 84%, comparado aos 88% do SCHD.

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Fundo de Retorno Total Cornerstone | CRF

O Cornerstone Total Return Fund é outro fundo fechado de alto rendimento que tem apresentado bom desempenho ao longo do tempo.

Estabelecido em 1973, o fundo teve um forte desempenho ao longo do tempo. No momento da publicação, o fundo estava sendo negociado com um prêmio de 22,6% sobre seu valor patrimonial líquido (NAV).

A maior parte do fundo é o setor de tecnologia, que responde por 24,3% de suas participações. Isso inclui empresas como Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet e Amazon.

O outro grande componente são os fundos fechados, como o Gabelli Dividend & Income Trust, o Eaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund e o Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.

Ao investir no fundo CRF, você também investe indiretamente em muitas outras empresas. Por exemplo, o fundo Gabelli Dividend & Income investiu em empresas como American Express, Mastercard, JPMorgan e Microsoft. Isso o torna um fundo mais diversificado do que o SCHD.

O CRF Fund teve um desempenho melhor do que o SCHD e o CLM ao longo do tempo. Seu retorno total nos últimos cinco anos ficou em 97,84%, comparado aos 88% do SCHD. Ele aumentou em mais de 36% este ano, comparado aos 16,6% do SCHD.