Ações da SoFi atingem nova máxima de US$ 14,42: é hora de realizar lucros?

A SoFi Technologies Inc (NASDAQ: SOFI) atingiu uma máxima de US$ 14,42 esta manhã – um nível visto pela última vez no início de 2022.

A empresa de serviços financeiros se recuperou mais de 30% desde o dia das eleições em meio a expectativas de que se beneficiará de um cenário regulatório mais flexível sob o novo governo.

Parte da alta recente nas ações da SoFi pode estar relacionada à empresa Upstart, que falou sobre a melhora das tendências de crédito em sua teleconferência de resultados na semana passada — um comentário que é um bom presságio para os empréstimos pessoais em geral.

Apesar do grande rali, no entanto, há motivos para acreditar que a SOFI ainda não perdeu força.

O que poderia impulsionar as ações da SoFi?

As ações da SoFi continuam atraentes, já que o CEO Anthony Noto espera que ela eventualmente se torne um dos maiores bancos dos EUA. “É uma questão de quando, não se”, ele disse aos investidores no release de lucros do mês passado.

A empresa de fintech aumentou sua receita em mais de 20% nos últimos 17 trimestres consecutivos, apesar das taxas de juros mais altas que pesaram em seus negócios de empréstimos.

E o ímpeto provavelmente ficará mais forte agora que o Federal Reserve começou a cortar as taxas e Donald Trump está programado para assumir o cargo nos próximos meses.

O banco central dos EUA reduziu sua taxa básica de juros em mais 25 pontos-base em 7 ^de novembro.

A SoFi parece particularmente bem posicionada, pois está registrando rápido crescimento em membros e produtos.

A empresa de finanças pessoais viu um aumento de 35% nos membros e um aumento de 31% nos produtos no terceiro trimestre.

Ainda assim, as ações da SOFI não são atraentes para investidores de renda, pois atualmente não pagam dividendos.

As ações da SoFi estão supervalorizadas nos níveis atuais?

Cerca de 20% dos americanos estão atualmente procurando um novo cartão de crédito e uma nova conta poupança, de acordo com dados recentes da Mintel.

Isso pode se traduzir em mais negócios para a SoFi Technologies em 2025.

A SOFI também oferece contas correntes e soluções de investimento, então é justo dizer que ela se transformou com sucesso de uma especialista em empréstimos estudantis em uma empresa de serviços financeiros totalmente desenvolvida.

Essa diversidade em seu modelo de negócios também pode ajudar a impulsionar o preço de suas ações.

Observe que as ações da SoFi estão sendo negociadas atualmente com um múltiplo preço/lucro de um ano próximo a 61.

Embora isso não seja barato, nem de longe, também não é tão absurdo para uma empresa que aumentou sua receita em 30% na comparação anual no último trimestre divulgado.

Wall Street espera que a SoFi Technologies lucre 12 centavos por ação este ano e mais que dobre esse número para 28 centavos por ação em 2025.

Com expectativas de crescimento tão significativo nos lucros no próximo ano, as ações desta empresa de tecnologia financeira não devem parecer tão caras nos níveis atuais.