Filipinas conclui teste de CBDC no atacado e mira transferências de fundos 24 horas por dia, 7 dias por semana

O Banco Ctral das Filipinas concluiu os testes da prova de conceito de sua moeda digital ctralista (CBDC) para atacado, que deve facilitar transferências de fundos 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Em 5 de dezembro, o Bangko Stral ng Pilipinas (BSP), o banco ctral das Filipinas, anunciou a conclusão da fase de testes de sua iniciativa CBDC, com o codinome Projeto Agila.

Por meio da iniciativa, o banco ctral trabalhou junto a instituições financeiras participantes para avaliar o desempho, a funcionalidade, a programação e a segurança do sistema.

O CBDC atacadista foi projetado para facilitar transferências seguras de fundos 24 horas por dia, incluindo fins de semana e feriados, tre instituições financeiras. Ele foi desvolvido usando a tecnologia de razão distribuída hospedada na Oracle Cloud Infrastructure.

CBDCs no atacado são emitidas por bancos ctrais e servem a instituições financeiras para transações de alto valor, como pagamtos interbancários, liquidações de títulos e operações transfronteiriças.

Ao contrário dos CBDCs de varejo, que são voltados para o público em geral, os CBDCs de atacado atdem exclusivamte a casos de uso institucionais.

De acordo com o governador do BSP, Eli M. Remolona Jr., CBDCs no atacado poderiam "melhorar o gerciamto de liquidez, reduzir os riscos de liquidação e apoiar a estabilidade financeira" para modernizar a economia do país.

O banco ctral planeja usar as informações do Projeto Agila para desvolver um roteiro de CBDC de longo prazo com o objetivo de modernizar a infraestrutura financeira do país.

Lançado em março de 2022, o Projeto Agila visa avaliar como a tecnologia CBDC pode melhorar a eficiência e a resiliência dos sistemas de pagamto de alto valor das Filipinas.

Embora o BSP não tha se comprometido a emitir um CBDC, o projeto ressalta sua estratégia de adotar tecnologias emergtes para a modernização financeira.

O banco ctral estabeleceu um cronograma provisório para lançar um CBDC no atacado até 2029, alinhando-se com o mandato do governador Remolona, conforme comunicado em uma coletiva de imprsa em julho.

O vice-governador do BSP, Mamerto Tangonan, observou na época que a decisão de lançar um CBDC no atacado depderia muito da prontidão do banco ctral e das instituições financeiras.

Ele explicou que tal lançamto só ocorreria quando o BSP estivesse confiante em sua capacidade de "oferecer, manter e operar com segurança" e quando os bancos tivessem desvolvido casos de uso viáveis para a moeda digital.

Tangonan fatizou a importância de garantir a segurança operacional e tder as implicações práticas da implemtação de uma moeda digital emitida pelo BSP, observando que isso é "completamte novo" e requer que o banco ctral e as instituições alcancem um alto nível de alfabetização e preparação.

CBDCs estão ganhando força

As CBDCs se tornaram um ponto focal para os bancos ctrais em todo o mundo, à medida que eles exploram soluções de moeda digital para modernizar os sistemas financeiros.

A Índia, assim como as Filipinas, adotou uma abordagem cautelosa com seu piloto de rúpia digital lançado em 2022 como uma solução bancária.

O Banco da Reserva da Índia está atualmte avaliando as implicações de segurança e o potcial impacto na transmissão da política monetária.

O vice-governador do RBI, T. Rabi Sankar, afirmou que o lançamto para usuários finais só prosseguirá após avaliações minuciosas, sem um cronograma fixo estabelecido.

O Brasil também está avançando com sua iniciativa de CBDC, o Drex, após trar na segunda fase de seu programa piloto.

Grandes empresas, incluindo Microsoft, Chainlink, Banco Inter e 7Comm, estão colaborando no projeto para refinar sua estrutura operacional.