O órgão regulador corporativo da Austrália processa unidade da Binance por falha na proteção do consumidor

O regulador corporativo da Austrália, a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC), anunciou na quarta-feira que entrou com uma ação judicial contra o negócio de derivativos locais da Binance, alegando classificação incorreta de clientes de varejo como clientes atacadistas, negando-lhes proteções ao consumidor.

A Binance Australia Derivatives faz parte do grupo global Binance, uma das maiores exchanges criptomoedas digitais do mundo em volume de negociação, com usuários registrados em todo o mundo.

Alegações sobre a unidade da Binance

O órgão regulador acusou a Binance Australia Derivatives de múltiplas falhas regulatórias no período entre julho de 2022 e abril de 2023. De acordo com a ASIC, a exchange criptomoedas não cumpriu obrigações essenciais exigidas pelas leis financeiras australianas. As alegações incluem:

A ASIC alega que a Binance Australia Derivatives classificou incorretamente 505 investidores individuais, representando aproximadamente 83% de sua clientela local, como clientes atacadistas entre julho de 2022 e abril de 2023.

Essa classificação incorreta permitiu que a empresa oferecesse produtos derivados de criptomoedas sem aderir aos padrões mais rigorosos de proteção ao consumidor exigidos para clientes de varejo.

Problemas da Binance na Austrália

Em abril de 2023, a ASIC cancelou a licença de serviços financeiros da Binance Australia Derivatives após realizar uma revisão direcionada da bolsa.

Mais tarde, em novembro de 2023, o regulador facilitou a compensação de cerca de A$ 13,1 milhões ($ 8,29 milhões) para 435 clientes varejistas que foram incorretamente classificados como clientes atacadistas.

"Os produtos derivados cripto são inerentemente arriscados e complexos, por isso é fundamental que os clientes varejistas sejam classificados corretamente", disse a vice-presidente da ASIC, Sarah Court, em um comunicado.

Ela acrescentou que essas classificações garantem que eles recebam as proteções ao consumidor necessárias e as informações necessárias para tomar uma decisão de investimento informada.

A ASIC afirmou que buscará penalidades, declarações e ordens de publicidade adversa contra a Binance nos procedimentos em andamento. A exchange ainda não se pronunciou sobre o processo.

Essa ação legal ocorre logo após o tribunal federal da Austrália multar o operador local de outra exchange de criptomoedas, a Kraken, em A$ 8 milhões após os procedimentos civis da ASIC.