CFPB processa Capital One por supostamente enganar clientes em US$ 2 bilhões

A Capital One Financial Corp (NYSE: COF) foi processada pelo Escritório de Proteção Financeira do Consumidor por "enganar" seus correntistas em uma alarmante quantia de US$ 2 bilhões.

A holding bancária comercializou suas contas “360 Savings” e “360 Performance Savings” aprimoradas de forma semelhante e nunca notificou os titulares das contas sobre a opção mais recente.

Isso os enganou a acreditar que os dois produtos eram essencialmente os mesmos, de acordo com o CFPB. As ações da Capital One ainda abriram em alta hoje.

Alegações do CFPB sobre o Capital One

A conta poupança 360 da Capital One pagou uma taxa de juros de apenas 0,3% nos últimos cinco anos.

Em comparação, a taxa de juros da conta 360 Performance Savings da empresa foi aumentada massivamente para 4,35% em janeiro de 2024.

Ainda assim, o Capital One continuou a anunciar sua conta 360 Savings como uma oferta de alto rendimento e proibiu seus funcionários de notificar os consumidores sobre a diferença significativa entre a taxa de juros paga pelos dois produtos, alegou o regulador.

“O CFPB está processando o Capital One por enganar famílias e roubar bilhões de dólares de suas contas poupança. Os bancos não devem atrair as pessoas com promessas que não podem cumprir”, disse Rohit Chopra, diretor do CFPB, em um comunicado na terça-feira.

As ações da Capital One estão atualmente em alta de cerca de 5,0% em relação à mínima do ano até o momento.

Capital One nega as alegações do CFPB

O Capital One já classificou as alegações do regulador como infundadas, dizendo que foi absolutamente transparente na publicidade de sua conta atualizada 360 Performance Savings.

“Estamos desapontados em ver o CFPB continuar seu padrão de entrar com ações judiciais de última hora antes de uma mudança de administração. Discordamos de suas alegações e nos defenderemos no tribunal”, acrescentou a gigante dos serviços financeiros em seu comunicado.

A oferta 360 Performance Savings foi amplamente comercializada em termos leigos, até mesmo na televisão nacional, de acordo com o Capital One.

Observe que as ações da Capital One atualmente pagam um rendimento de dividendos de 1,31%, o que as torna particularmente atraentes para aqueles interessados em estabelecer uma fonte adicional de renda passiva.

Perspectiva das ações da Capital One

As ações da Capital One têm apresentado um impulso ascendente nas últimas semanas, em grande parte impulsionadas pela expectativa de que o governo Trump adotará uma postura mais acomodatícia em relação a fusões e aquisições.

As ações da empresa subiram cerca de 13% desde os resultados das eleições nos EUA.

O governo entrante, portanto, pode ser uma bênção para o acordo pendente do banco com a Discover Financial.

Ainda assim, o risco-recompensa combinado com o COF está mais equilibrado após o recente aumento, de acordo com Mihir Bhatia, do Bank of America Securities.

Bhatia rebaixou a Capital One para “neutra” no mês passado e reduziu sua meta de preço para US$ 200.

Sua nova meta de preço ainda prevê um aumento de cerca de 10% em relação aos níveis atuais. Em 2024, o gigante do varejo Walmart encerrou sua parceria de anos com o Capital One em cartões de crédito para consumidores.